Castle ermöglicht Nutzern die Umwandlung von STRC-Dividenden in Bitcoin

Castle hat seine automatisierte Finanzplattform für einzelne Nutzer geöffnet und ermöglicht es Kunden, jeden beliebigen Teil der 12%igen jährlichen Dividende, die von Strategy's STRC-Vorzugsaktien gezahlt wird, in Bitcoin umzuwandeln.

Castle erklärte in einer Stellungnahme vom Dienstag, dass Inhaber persönlicher Konten wählen können, wie viel von jeder STRC-Dividendenzahlung sie in bar erhalten möchten und wie viel in Bitcoin umgewandelt werden soll.

Castle automatisiert STRC-Dividendenumwandlungen

Unter der neuen Kontostruktur können Kunden die gesamte Auszahlung in bar behalten, alles in Bitcoin umwandeln oder einen Prozentsatz zwischen den beiden Optionen festlegen. Nach der Auswahl läuft die Zuteilung bei jeder Dividendenzahlung automatisch ab, sofern der Nutzer die Anweisung nicht ändert.

Strategy zahlt die STRC-Dividende in bar, während Castle den anschließenden Bitcoin-Kauf basierend auf dem vom Kontoinhaber festgelegten Prozentsatz abwickelt. Die Vereinbarung ändert nicht die Bedingungen der zugrunde liegenden Vorzugsaktien und macht STRC selbst nicht zu einem Bitcoin-zahlenden Wertpapier.

Castle sagte, dass viele Kunden eine gemischte Zuteilung wählen. Bargeld kann Ausgaben decken oder für andere Zwecke verfügbar bleiben, während der verbleibende Teil Bitcoin kauft, ohne dass eine separate Überweisung an eine Börse oder ein Brokerage-Konto erforderlich ist.

Mitbegründer und CTO João Almeida sagte, die Funktion sei für Anleger entwickelt worden, die regelmäßige Einkünfte wünschen und gleichzeitig weiterhin eine Bitcoin-Position aufbauen möchten.

„Anleger standen lange vor der Wahl zwischen stabiler Rendite und dem Halten von Bitcoin. Castle beseitigt diesen Zielkonflikt“, sagte Almeida.

Laut dem Geschäftsführer können Kunden einen Teil ihrer Dividendeneinkünfte in Bitcoin lenken, während sie den Rest als Cashflow behalten. Castles Automatisierung führt die Zuteilung bei jeder berechtigten Zahlung aus, anstatt dass Nutzer einzelne Bitcoin-Orders aufgeben müssen.

Betriebsmittel, festverzinsliche Anlagen und Bitcoin-Käufe befinden sich auf derselben Plattform. Castle sagte, dass das Setup mehrere manuelle Schritte eliminiert, die normalerweise beim Transfer von Geld von einer Bank zu einem Brokerage- oder Krypto-Onramp erforderlich sind.

STRC zahlt eine variable jährliche Dividende von 12%

STRC, offiziell Strategy's Variable Rate Series A Perpetual Stretch Preferred Stock genannt, ist ein an der Nasdaq notiertes Wertpapier mit einem Nennbetrag von 100 $. Im Gegensatz zu Stammaktien sind die Vorzugsaktien hauptsächlich darauf ausgelegt, Bareinkünfte zu erzielen, und haben kein festes Fälligkeitsdatum.

Castle hat STRC Anfang 2026 zu seiner Plattform hinzugefügt. Laut Strategy's STRC-Informationen beträgt der annualisierte Dividendensatz für Rekorddaten ab September 2026 12%, basierend auf dem Nennbetrag von 100 $ des Wertpapiers.

Die 12%-Zahl ist ein variabler Jahreszins und keine garantierte Rendite für jeden Anleger. Strategy gibt an, dass der Satz monatlich angepasst werden kann, die effektive Rendite vom Marktpreis abhängt, der für STRC gezahlt wird, und der Vorstand jede Bardividende erklären muss.

Dividendenzahlungen hängen auch von der Fähigkeit und Entscheidung des Emittenten ab, sie weiterhin zu zahlen. Strategy warnt Anleger, dass der aktuelle Satz keinen Hinweis auf zukünftige Sätze gibt und unter sein derzeitiges Niveau fallen könnte.

Im Juni haben die Aktionäre von Strategy halbmonatliche Zahlungen für STRC genehmigt. Die Rekorddaten fallen auf den 15. und den letzten Tag jedes Monats, mit Zahlung am folgenden Rekorddatum, vorbehaltlich der Zustimmung des Vorstands.

Der zweimal monatliche Zeitplan begann mit einem Rekorddatum am 30. Juni und einem Zahlungstermin am 15. Juli. Castle verwendet denselben Zahlungszyklus, um die von jedem Kunden gewählte Bargeld-und-Bitcoin-Zuteilung auszuführen.

STRC birgt auch Risiken, die sich vom direkten Halten von Bitcoin unterscheiden. Sein Preis kann über oder unter dem Nennbetrag von 100 $ gehandelt werden, während der Dividendensatz, die finanzielle Lage von Strategy und die Marktnachfrage nach den Vorzugsaktien die Gesamtrendite eines Anlegers beeinflussen können.

Bitcoin, das über die Dividendenumwandlung gekauft wird, birgt eine separate Volatilitätsquelle. Castle hat nicht erklärt, dass die Umwandlung von Einkommen in Bitcoin die Nutzer vor einem Rückgang der STRC- oder Bitcoin-Preise schützt.

Persönliche Konten erweitern Castle über Unternehmenstresore hinaus

Vor der Erweiterung am Dienstag bediente Castle Geschäftseinheiten, die ihr Cash-Management und die Bitcoin-Akkumulation automatisieren wollten. Zu seinen Kunden gehörten Restaurants, Fitnessstudios, Kirchen, Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, Online-Händler, Autohäuser, Softwareunternehmen, Immobilienunternehmen und gemeinnützige Organisationen.

Anstatt von jedem Unternehmen zu verlangen, separate Systeme für Bankguthaben, Ertragsvermögen und Bitcoin-Käufe zu unterhalten, ermöglichte Castle den Nutzern, eine Allokationsstrategie festzulegen und spätere Transaktionen zu automatisieren.

Das Unternehmen gab an, dass Anfragen bestehender Geschäftskunden es dazu veranlasst haben, persönliche Konten zu entwickeln. Einige Eigentümer, die Castle für ihre Unternehmen nutzten, wollten auch für ihre privaten Finanzen Zugang zu denselben Tools haben.

„Feedback, das wir immer wieder von Geschäftsinhabern gehört haben, war: ‚Ich liebe diesen Stack – wann kann ich ihn persönlich nutzen?‘“, sagte Mitbegründer und CEO Stephen Cole.

Der persönliche Zugang führt die STRC-Allokationsfunktion Personen außerhalb der ursprünglichen Unternehmenskundenbasis von Castle ein. Einzelne Nutzer können nun dieselben automatisierten Regeln auf Dividendeneinkommen anwenden, ohne über ein Unternehmen oder eine gemeinnützige Einrichtung zu agieren.

Castle hat nicht offengelegt, wie viele Geschäftskunden seine Plattform nutzen, wie viele persönliche Konten es zu eröffnen erwartet oder den Gesamtwert der verwalteten Vermögenswerte. Das Unternehmen machte in der Erklärung auch keine Angaben zu Mindesteinlagen, Handelsgebühren oder dem Preis, der bei der Umwandlung von Bardividenden in Bitcoin verwendet wird.

US-Nutzer erhalten Zugang zu zwei verschiedenen Vermögenswerten

Für US-Kunden kombiniert das Konto das Engagement in einer an der Nasdaq notierten Vorzugsaktie mit Käufen eines digitalen Vermögenswerts. STRC-Inhaber besitzen ein von Strategy ausgegebenes Wertpapier, während Bitcoin, das aus den Dividendenerträgen erworben wird, ein separater Vermögenswert bleibt.

Die Struktur bedeutet, dass Castle-Nutzer keine Sachdividende in Bitcoin von Strategy erhalten. Strategy erklärt und zahlt Bardividenden auf STRC, woraufhin Castle den vom Kunden ausgewählten Betrag in Bitcoin umwandelt.

Eine solche Unterscheidung kann für Kontounterlagen von Bedeutung sein, da Nutzer Transaktionen sowohl mit Dividendeneinkommen als auch mit Bitcoin-Käufen haben. Castles Erklärung erläuterte nicht, wie seine Plattform die Umwandlungen für US-Steuerzwecke meldet oder ob sie Kostenbasisinformationen für die erworbenen Bitcoins bereitstellt.

Der Internal Revenue Service behandelt digitale Vermögenswerte für bundessteuerliche Zwecke als Eigentum. US-Steuerzahler müssen im Allgemeinen Aufzeichnungen führen, die zeigen, wann digitale Vermögenswerte erworben wurden, ihre Kostenbasis und die Erlöse, die bei einem späteren Verkauf oder einer anderweitigen Veräußerung erzielt wurden, obwohl die Behandlung der Transaktionen jedes Nutzers von den individuellen Umständen abhängt.

Castle wurde von Cole und Almeida gegründet. Boost VC und Winklevoss Capital unterstützen das Unternehmen, das 2025 eine Finanzierungsrunde über 1 Million US-Dollar ankündigte, um seine automatisierten Bitcoin-Treasury-Tools für kleine und mittlere Unternehmen zu entwickeln.