Cosmos hat am 9. September ein Partner Network mit 17 Mitgliedern gestartet und bringt BitGo, Galaxy Digital, OpenZeppelin und andere Infrastrukturanbieter zusammen, um Finanzinstitute dabei zu unterstützen, tokenisierte Einlagen und digitale Vermögensdienstleistungen von Tests in die Produktion zu überführen.
Zusammenfassung
- Cosmos hat sein Partner Network mit siebzehn Anbietern gestartet, die Verwahrung, Compliance, Sicherheit und Blockchain-Infrastruktur abdecken.
- BitGo ist neben Galaxy, OpenZeppelin, Blockdaemon, Hypernative, Blockchain.com und elf weiteren spezialisierten Dienstleistern zunächst beigetreten.
- Cosmos wird Tokenisierungssoftware bereitstellen, während die Partner Verwahrung, Verifizierung, Überwachung und integrierte Implementierungsdienste liefern.
- Das Netzwerk zielt auf tokenisierte Einlagen, Rund-um-die-Uhr-Abwicklung, programmierbare Treuhand, Handelsfinanzierung und agentische Commerce-Fälle ab.
- Cosmos gab an, dass seine Technologie mehr als 150 Blockchains unterstützt, die über 70 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten sichern.
Cosmos kündigte an, dass das anfängliche Netzwerk Anseta, Balance, BCW Group, BitGo, Blockchain.com, Blockdaemon, Coinbax, DFNS, Galaxy Digital, Hypernative, InfStones, OpenZeppelin, Peersyst Technology, Silence Laboratories, Ubyx, Utila und Zeeve umfasst.
Die Unternehmen decken verschiedene Teile des institutionellen Einsatzes digitaler Vermögenswerte ab. Zu ihren Dienstleistungen gehören Verwahrung, Identitätsverifizierung, Transaktionsüberwachung, Wallet-Infrastruktur, Blockchain-Knoten, Staking, Abwicklung, Systemintegration und Sicherheit von Smart Contracts.
Cosmos wird seine Tokenization Suite und Digital-Ledger-Technologie bereitstellen. Die teilnehmenden Unternehmen werden die spezialisierten Dienstleistungen liefern, die Banken normalerweise von mehreren Anbietern beziehen. Die Vereinbarung soll den Koordinationsaufwand verringern, der erforderlich ist, wenn Token-Ausgabe, Verwahrung, Compliance und operative Systeme verbunden werden.
„Finanzinstitute verstehen das Potenzial der Tokenisierung, aber es ist schwierig, von einem Pilotprojekt zu einer hochwertigen, live betriebenen Kundenerfahrung zu gelangen“, sagte Cosmos-Co-CEO Maghnus Mareneck. Er behauptete, das Netzwerk werde die Komplexität der separaten Beschaffung von Anbietern verringern, obwohl Cosmos weder teilnehmende Banken genannt noch einen Produktionseinsatz im Rahmen des neuen Programms bestätigt hat.
BitGo ergänzt Verwahrungs- und Abwicklungskapazitäten
BitGo tritt dem Netzwerk als Anbieter für institutionelle Verwahrung und Abwicklung bei. Das Unternehmen bietet regulierte Verwahrung, Wallets, Handel, Finanzierung, Staking und Stablecoin-Infrastruktur. Seine Rolle könnte Banken dabei helfen, die Aufbewahrung von Vermögenswerten von der Technologie zu trennen, die für die Ausgabe und Übertragung tokenisierter Einlagen verwendet wird.
BitGo erklärte, Tokenisierung funktioniere nur, wenn Banken über Pilotprojekte hinausgehen können, ohne selbst einen gesamten Anbieter-Stack zusammenzustellen. Allerdings haben weder BitGo noch Cosmos kommerzielle Bedingungen, vertraglich gebundene Institute oder spezifische Vermögenswerte offengelegt, die BitGo im Rahmen der Partnerschaft verwahren wird.
Galaxy Digital steuert Handels-, Finanzierungs-, Vermögensverwaltungs-, Staking- und Tokenisierungsdienste bei. Blockchain.com bietet institutionellen außerbörslichen Handel, Market-Making und Verwahrungsfunktionen. Balance bietet Verwahrung, Abwicklung, Treuhand und Sicherheitenverwaltung.
Die anfängliche Liste umfasst außerdem mehrere Wallet-Spezialisten. DFNS bietet Wallet-Infrastruktur für Organisationen, die Vermögenswerte on-chain ausgeben und verwalten. Utila bietet Multiparty-Computation-Wallets und Richtlinienkontrollen, während Silence Laboratories sich auf lokale Verwahrung und quantensichere Wallet-Technologie konzentriert.
Tokenisierte Einlagen sind der primäre Bankanwendungsfall
Das Cosmos Partner Network ist darauf ausgelegt, tokenisierte Einlagen zu unterstützen, die Geschäftsbankengeld auf einem programmierbaren Ledger darstellen. Anders als viele Stablecoins bleiben tokenisierte Einlagen in der Regel eine Verbindlichkeit der ausgebenden Bank und nicht ein Anspruch gegenüber einem separaten Nichtbank-Emittenten.
Cosmos sagt, dass seine Tokenization Suite eine 24/7-Zahlungsabwicklung und Treasury-Management unterstützen kann. Es listet auch programmierbare Treuhand, Handelsfinanzierung und agentisches Commerce als potenzielle Anwendungsfälle auf. Diese bleiben vorgeschlagene Fähigkeiten und nicht bestätigte Dienste, die von namentlich genannten Finanzinstituten angeboten werden.
Tokenisierte Einlagen könnten es Banken ermöglichen, Einlagen zu behalten, während sie einige der Übertragungs- und Programmierbarkeitsfunktionen bereitstellen, die mit Stablecoins verbunden sind. Das Modell erfordert weiterhin klare Regeln für Rücknahme, Abwicklungsfinalität, Kundenidentitätsprüfungen und Interoperabilität zwischen Instituten.
Wie crypto.news zuvor berichtete, erwartet die Cosmos-Führung, dass Interoperabilität eine breitere Stablecoin-Adoption unterstützen wird. Das Partner Network wendet dieses Argument auf von Banken ausgegebenes Geld an, indem es Ledger-Infrastruktur mit Verwahrung, Compliance und externen Integrationsdiensten kombiniert.
Compliance- und Sicherheitspartner adressieren institutionelle Risiken
Coinbax wird Transaktions-Screening auf Transaktionsebene, Zahlungsumkehrbarkeit und programmierbare Treuhandkontrollen bereitstellen. Ubyx konzentriert sich darauf, Emittenten mit Banken und Fintech-Unternehmen zu verbinden, damit tokenisiertes Geld in Fiat-Geldäquivalente umgewandelt werden kann.
Hypernative trägt Echtzeitüberwachung, Betrugsprävention und automatisierte Incident-Response bei. OpenZeppelin bietet Smart-Contract-Design, Auditing und kontinuierliche Sicherheitsdienste. Blockdaemon und InfStones fügen Nodes, Anwendungsprogrammierschnittstellen, Staking und andere operative Infrastruktur hinzu.
Diese Funktionen sind relevant, weil institutionelle Tokenisierung Risiken über die Asset-Ausgabe hinaus mit sich bringt. Ein Produktionssystem muss private Schlüssel kontrollieren, Transaktionen überwachen, unbefugte Übertragungen einschränken und den Dienst bei Netzwerkausfällen aufrechterhalten. Banken müssen auch Verantwortlichkeiten festlegen, wenn mehrere Anbieter an derselben Transaktion beteiligt sind.
Sicherheit bleibt ein aktives Anliegen in der gesamten Blockchain-Infrastruktur. In verwandter Berichterstattung betraf eine Cosmos-EVM-Schwachstelle sechs Netzwerke und ermöglichte etwa 5,72 Millionen US-Dollar an Asset-Diebstahl. Dieser Vorfall betraf Cosmos-EVM-Software und nicht das neu angekündigte Partner Network, aber er zeigt, warum Überwachung, Audits und Incident-Response für institutionelle Deployments wichtig sind.
Cosmos muss nun Partnerschaften in Deployments umwandeln
Cosmos behauptet, dass seine Technologie mehr als 150 Blockchains unterstützt und über 70 Milliarden US-Dollar an Assets sichert. Diese Zahlen sind vom Unternehmen bereitgestellte Ökosystemmessungen und zeigen nicht, wie viel institutionelle tokenisierte Einlagenaktivität derzeit über seine Systeme läuft.
Das Unternehmen hat keine Gebühren für den Beitritt zum Partner Network, technische Zertifizierungsanforderungen oder Umsatzbeteiligungsvereinbarungen offengelegt. Es hat auch nicht identifiziert, welche Partner bereits mit der Tokenization Suite integriert sind und welche zusätzliche Entwicklung benötigen.
Cosmos sagte, dass Mitglieder Einführungen zu Finanzinstituten erhalten können, die öffentliche und private Cosmos-Netzwerke nutzen. Partner können auch an zukünftigen tokenisierten Einlagenprojekten teilnehmen, aber die Aufnahme garantiert keinen Vertrag oder kommerzielles Deployment.
Die nächsten messbaren Entwicklungen werden benannte Bankkunden, live tokenisierte Einlagen, abgeschlossene Verwahrungsintegrationen und Transaktionsvolumina sein. Cosmos plant auch, weitere Partner hinzuzufügen, obwohl es keinen Zeitplan oder Zielmitgliederzahl angegeben hat.
Bis diese Deployments angekündigt werden, sollte das Cosmos Partner Network als ein koordiniertes institutionelles Service-Framework betrachtet werden. Sein kommerzieller Wert wird davon abhängen, ob Banken den kombinierten Anbieter-Stack nutzen, um kundenorientierte Tokenisierungsprodukte zu starten, anstatt mit begrenzten Pilotprogrammen fortzufahren.
