La agencia de inteligencia financiera de Australia ha suspendido las operaciones de cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink durante tres meses después de encontrar fallas en la presentación de informes de transacciones y plantear preocupaciones continuas sobre el manejo de actividades de alto riesgo por parte de la empresa.
Resumen
- Los 96 cajeros automáticos de Bitcoin de Cryptolink han sido suspendidos durante tres meses por problemas de cumplimiento.
- AUSTRAC citó fallas que involucran informes de transacciones umbral y una solicitud de información sin respuesta.
- Cryptolink pagó previamente una multa de A$56,340 después de presuntas fallas en la presentación de informes y evaluación de riesgos.
- Australia ha endurecido los controles de cajeros automáticos de criptomonedas después de que las autoridades vincularan las máquinas con riesgos de estafas y lavado de dinero.
Según el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones, el registro de Cryptolink como proveedor de servicios de activos virtuales fue suspendido a partir del 9 de agosto, lo que impide que la empresa opere sus 96 cajeros automáticos de Bitcoin durante el período de tres meses.
El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, dijo que el regulador seguía preocupado por la capacidad de Cryptolink para gestionar transacciones de alto riesgo a través de sus cajeros automáticos de criptomonedas. La acción más reciente sigue a un compromiso ejecutable impuesto al operador en octubre de 2025 por fallas de cumplimiento separadas identificadas por el Grupo de Trabajo de Criptomonedas de la agencia.
Cryptolink opera máquinas que permiten a los clientes intercambiar efectivo por Bitcoin, y la mayoría de sus 96 cajeros automáticos australianos se encuentran en las principales ciudades, incluidas Sídney, Melbourne y Brisbane.
Cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink suspendidos por fallas en la presentación de informes
Al exponer las razones de la suspensión, AUSTRAC dijo que Cryptolink no había cumplido con los requisitos básicos de presentación de informes, en particular sus obligaciones relacionadas con los informes de transacciones umbral.
La empresa tampoco respondió a una solicitud de información del regulador, según AUSTRAC.
"Como parte de nuestro enfoque continuo en la moneda digital como riesgo de lavado de dinero, AUSTRAC tiene preocupaciones constantes sobre la capacidad de la empresa para gestionar transacciones de alto riesgo a través de sus CATM", dijo Thomas.
Cryptolink ya había estado sujeto a acciones regulatorias antes de la suspensión. En octubre de 2025, la empresa celebró un compromiso ejecutable con AUSTRAC después de que el Grupo de Trabajo de Criptomonedas de la agencia identificara presuntas infracciones que involucraban informes de transacciones tardíos y deficiencias en sus evaluaciones de riesgos.
AUSTRAC también emitió a Cryptolink un aviso de infracción por valor de A$56,340 como parte de la acción de cumplimiento anterior. La empresa posteriormente pagó la multa.
La suspensión del registro de tres meses ahora impide que Cryptolink proporcione los servicios de activos virtuales registrados cubiertos por la orden, lo que efectivamente desconecta su red australiana de cajeros automáticos de Bitcoin durante la duración de la suspensión.
Australia ha endurecido los controles sobre los cajeros automáticos de criptomonedas
La suspensión de Cryptolink se produce después de más de un año de escrutinio regulatorio del sector de cajeros automáticos de criptomonedas de Australia, que se ha expandido rápidamente mientras atrae la atención de las autoridades de delitos financieros.
Australia tiene el mercado de cajeros automáticos de criptomonedas más grande de la región de Asia-Pacífico. Al hablar en el Club Nacional de Prensa en Canberra en octubre de 2025, el Ministro del Interior, Tony Burke, dijo que el número de máquinas había aumentado de 23 hace seis años a aproximadamente 2,000.
Burke dijo que Australia se había convertido en el tercer mercado de cajeros automáticos de criptomonedas más grande del mundo en ese momento, mientras que las autoridades habían vinculado algunas actividades que involucran las máquinas con estafas, fraude, lavado de dinero, transacciones ilícitas de drogas y otras actividades delictivas.
Citando datos de AUSTRAC, Burke dijo que el 85% de los fondos que pasan a través de cajeros automáticos de criptomonedas entre los usuarios de mayor volumen estaban asociados con estafas o mulas de dinero.
AUSTRAC había comenzado a aumentar su escrutinio de los operadores meses antes. En marzo de 2025, la agencia advirtió a los proveedores de cajeros automáticos de criptomonedas sobre el cumplimiento de las reglas australianas contra el lavado de dinero antes de realizar investigaciones específicas en el sector.
Para junio, el regulador había introducido un límite de transacciones en efectivo de A$5,000 para depósitos y retiros en cajeros automáticos de criptomonedas. Los operadores también debían realizar una debida diligencia más sólida del cliente y colocar advertencias de estafas en sus máquinas.
En ese momento, Thomas dijo que las condiciones estaban destinadas a proteger a los consumidores de estafas mientras reducían la capacidad de los delincuentes para explotar los negocios de cajeros automáticos de criptomonedas.
Las estafas con cajeros automáticos de criptomonedas han causado pérdidas millonarias
Las autoridades también han documentado casos en los que los estafadores dirigieron a las víctimas a cajeros automáticos de criptomonedas para transferir dinero.
La policía de Tasmania informó en julio de 2025 que 15 víctimas habían perdido aproximadamente A$2.5 millones a través de estafas que involucraban cajeros automáticos de criptomonedas. La víctima promedio tenía 65 años y perdió alrededor de A$165,000, mientras que una persona perdió A$750,000.
El sargento detective Turner dijo que algunas víctimas sufrieron consecuencias que afectaron sus planes de jubilación y las obligaron a vender activos antes de depender de los pagos de apoyo social.
La policía identificó estafas románticas, fraude de inversiones, suplantación de autoridades gubernamentales y estafas de soporte tecnológico entre los métodos utilizados contra las víctimas. En tales casos, los estafadores persuadieron o presionaron a las víctimas para que depositaran efectivo en cajeros automáticos de criptomonedas y enviaran los activos digitales resultantes a billeteras controladas por los estafadores.
Las transferencias crearon un problema adicional para las víctimas porque las transacciones de criptomonedas enviadas a una billetera controlada por estafadores generalmente no se pueden revertir a través de los mecanismos disponibles para algunas transferencias financieras tradicionales.
La respuesta de Australia se quedó corta en comparación con el enfoque adoptado al otro lado del mar de Tasmania. Nueva Zelanda anunció una prohibición de los cajeros automáticos de criptomonedas en junio de 2025 como parte de medidas destinadas a evitar que los delincuentes conviertan efectivo ilícito en activos digitales.
Las autoridades australianas, en cambio, se movieron hacia límites más estrictos, controles de clientes y supervisión regulatoria de los operadores.
AUSTRAC ha ampliado los requisitos de transferencia de criptomonedas
Los requisitos regulatorios para las empresas australianas de criptomonedas han seguido desarrollándose también fuera del sector de los cajeros automáticos.
A partir del 1 de julio de 2026, la regla de viaje de criptomonedas de Australia introdujo requisitos adicionales de datos para las transferencias de activos virtuales manejadas por empresas reguladas. El marco de AUSTRAC cubre servicios que incluyen intercambio de cripto a fiduciario y de cripto a cripto, transferencias de activos virtuales, custodia y ciertos servicios relacionados con ofertas de tokens.
Según la guía del regulador, las empresas que manejan transferencias cubiertas deben recopilar, verificar y transmitir información específica sobre las partes involucradas en una transacción.
Para transferencias que involucran billeteras de autocustodia, AUSTRAC requiere que la institución remitente determine si la billetera receptora es de custodia o de autocustodia. Si bien la información no tiene que transmitirse a otra institución cuando no existe otro intermediario regulado, la empresa aún debe recopilar y verificar la información del pagador y obtener la información relevante del beneficiario y de rastreo.
Los requisitos se aplican junto con el sistema de informes de inteligencia financiera existente de Australia. AUSTRAC dijo anteriormente que recibió más de 2 millones de informes de transacciones umbral y más de 450,000 informes de asuntos sospechosos durante el período de informe anterior.
Las prácticas de informes de Cryptolink ya habían atraído la atención regulatoria meses antes de la suspensión más reciente, con el compromiso ejecutable de octubre de 2025 que requería que la empresa abordara las deficiencias identificadas por el Grupo de Trabajo de Criptomonedas de AUSTRAC.
La empresa pagó el aviso de infracción asociado de A$56,340, mientras que su suspensión más reciente de registro VASP por tres meses entró en vigencia el 9 de agosto.
