BNY ha ampliado su estrategia de blockchain al llevar los registros de propiedad detrás de los fondos de inversión a la cadena a través de una nueva plataforma de agencia de transferencia digital para clientes institucionales.
Resumen
- BNY ha lanzado una plataforma de agencia de transferencia basada en blockchain para mantener los registros de propiedad de fondos en la cadena.
- El servicio primero admitirá fondos tokenizados de Baillie Gifford, BlackRock y BNY Dreyfus.
- El negocio de agencia de transferencia de BNY gestiona aproximadamente $8.6 billones en activos en 7.6 millones de cuentas de inversores.
- El lanzamiento sigue a la reciente expansión de BNY en servicios USDC y custodia de criptomonedas regulada por MiCA en Europa.
El Financial Times informó que el banco custodio con sede en Nueva York lanzará una versión habilitada por blockchain de su negocio de agencia de transferencia, permitiendo que los registros de propiedad de fondos y las transacciones de inversores se mantengan en un libro mayor digital compartido mientras continúa operando sus servicios existentes de agencia de transferencia.
BNY ha movido los registros de propiedad de fondos a la blockchain
En lugar de tokenizar solo productos de inversión, BNY está aplicando tecnología blockchain a la infraestructura de mantenimiento de registros que respalda las operaciones de fondos. Según el Financial Times, la plataforma mantendrá los registros de propiedad oficiales en la cadena, creando una fuente de información compartida para los participantes involucrados en la administración de fondos.
Carolyn Weinberg, directora de productos e innovación de BNY, dijo a la publicación que el proyecto moderniza los libros y registros que respaldan las transacciones de fondos al trasladarlos a la infraestructura blockchain.
Los agentes de transferencia mantienen registros oficiales de los inversores de fondos, procesan suscripciones y reembolsos, actualizan los registros de accionistas y apoyan la comunicación entre fondos e inversores. Esos registros suelen estar distribuidos en sistemas operados por gestores de fondos, custodios y administradores, lo que hace necesaria una conciliación regular.
Al colocar los registros en un libro mayor compartido, BNY pretende reducir la necesidad de bases de datos separadas mientras brinda a los participantes autorizados acceso a la misma fuente de información de propiedad.
Según el informe, el negocio de agencia de transferencia de BNY respalda aproximadamente $8.6 billones en activos en 7.6 millones de cuentas de inversores. El banco supervisa por separado más de $59 billones en activos bajo custodia y administración.
Los primeros fondos tokenizados ya están utilizando la plataforma
Entre las primeras instituciones que adoptan la plataforma se encuentra el gestor de activos con sede en Edimburgo Baillie Gifford, que planea utilizarla para lo que la firma describió como el primer fondo tokenizado totalmente nativo regulado del Reino Unido.
"Lo que tenemos en la blockchain es una fuente compartida de mantenimiento de registros entre los participantes. Estamos de acuerdo en que esta es la fuente de verdad cuando las personas tratan con el activo que esto está monitoreando", dijo Theo Golden, jefe de activos digitales de Baillie Gifford.
El informe también dijo que se espera que BlackRock y el negocio de fondos del mercado monetario y gestión de efectivo de BNY Dreyfus utilicen la plataforma para futuras ofertas de fondos tokenizados.
Según el sitio web de Baillie Gifford, la firma gestiona aproximadamente $261 mil millones en activos.
El trabajo en activos digitales ha continuado en custodia y regulación
El lanzamiento de la agencia de transferencia se basa en varias iniciativas de activos digitales introducidas por BNY en los últimos meses.
En junio, el banco añadió la acuñación de USDC, reembolso, custodia y capacidades de transferencia a su plataforma de custodia de activos digitales, dando a los clientes institucionales acceso directo a la stablecoin de Circle a través de la infraestructura de BNY.
El banco ya sirve como custodio principal de los activos que respaldan USDC, y el despliegue extendió su papel más allá de la custodia de reservas hacia servicios operativos de stablecoin.
En ese momento, BNY dijo que USDC era la primera stablecoin admitida en su plataforma de custodia y que se seguirían añadiendo más stablecoins y flujos de trabajo de efectivo digital.
El anuncio también llegó después de que el banco se asociara con Finstreet con sede en Abu Dhabi y la Fundación ADI para desarrollar servicios de custodia institucional para Bitcoin y Ether, con planes de incluir más tarde stablecoins y activos del mundo real tokenizados.
La aprobación de MiCA ha añadido otro negocio de activos digitales regulados
La última iniciativa blockchain también sigue a la expansión regulatoria de BNY en Europa.
A principios de semana, la Autoridad Europea de Valores y Mercados añadió a BNY SA/NV, la filial belga del banco, a su registro provisional de Criptoactivos tras la autorización del Banco Nacional de Bélgica. La aprobación permite a la filial proporcionar servicios de custodia y transferencia de criptoactivos bajo el marco MiCA de la Unión Europea.
La autorización colocó a BNY junto a otros bancos e instituciones financieras que están expandiendo operaciones de activos digitales regulados en toda Europa, a medida que más empresas completan el proceso de licencia tras la fecha límite de transición de MiCA.
Los recientes anuncios de BNY muestran que el banco está extendiendo la tecnología blockchain a través de varias capas de la infraestructura financiera institucional, incluyendo custodia de criptoactivos regulados, servicios de monedas estables y los sistemas operativos de mantenimiento de registros que respaldan los fondos de inversión tokenizados.
