Circle Internet Group (CRCL) ha reportado un aumento del 17% en los ingresos del tercer trimestre hasta los 864,9 millones de dólares, respaldado por las ventas de tokens ARC y el creciente uso de USDC.
Resumen
- Circle reportó 864,9 millones de dólares en ingresos y ganancias de reservas del tercer trimestre, un 17% más interanual, mientras que el EBITDA ajustado creció un 85% hasta los 317 millones de dólares.
- Sus 182 millones de dólares en ingresos por la preventa del token ARC ayudaron a compensar la menor ganancia de reservas a medida que disminuyeron las tasas de interés.
- El volumen de transacciones de USDC aumentó un 49% hasta los 13,9 billones de dólares, aunque la cuota de mercado de la stablecoin cayó al 27%.
- Circle Payments Network alcanzó los 41,3 mil millones de dólares en volumen de pagos anualizado, mientras que Arc se lanzó públicamente con más de 100 desarrolladores.
- Circle reafirmó su acuerdo de 400 millones de dólares para adquirir Tazapay y reveló una reducción de personal de aproximadamente el 5%.
En su informe de resultados del 4 de noviembre, el emisor de stablecoins reportó 226 millones de dólares en ingresos netos de operaciones continuas, un 5% más que el año anterior. El EBITDA ajustado alcanzó los 317 millones de dólares, un aumento del 85%, mientras que el volumen de transacciones en cadena de USDC aumentó un 49% hasta los 13,9 billones de dólares.
Los resultados abarcan el primer trimestre de Circle con su blockchain Arc operando en la red principal pública, junto con una mayor actividad de pagos y nuevas asociaciones financieras.
Circle reportó ganancias diluidas de 0,84 dólares por acción, en comparación con 0,64 dólares del año pasado. La compañía mantuvo su previsión de gastos operativos ajustados para todo el año de entre 570 y 585 millones de dólares.
Las ganancias del tercer trimestre de Circle aumentan a pesar de la menor ganancia de reservas
Los resultados trimestrales de Circle mostraron que el crecimiento de los ingresos no provino principalmente de los intereses ganados sobre los activos que respaldan USDC.
La ganancia de reservas cayó un 8% hasta los 658 millones de dólares, ya que el rendimiento promedio de esos activos disminuyó 61 puntos básicos hasta el 3,5%. La circulación promedio de USDC aumentó un 8% hasta los 73,3 mil millones de dólares, compensando parcialmente el efecto de las menores tasas de interés.
Otros ingresos, sin embargo, aumentaron hasta los 207 millones de dólares desde los 28,5 millones del año anterior. La compañía atribuyó la mayor parte de ese aumento a los 182 millones de dólares reconocidos por la preventa de su token ARC.
La preventa representó aproximadamente el 21% de los ingresos trimestrales totales. Sin esa contribución, Circle habría reportado aproximadamente 683 millones de dólares en ingresos y ganancias de reservas, en comparación con los 740 millones del año pasado.
Anteriormente, crypto.news examinó el modelo de ingresos de Circle, señalando cómo los rendimientos de las reservas y los pagos a los socios de distribución afectan los ingresos que la compañía retiene.
Durante el tercer trimestre, los costos de distribución, transacción y otros cayeron un 8% hasta los 412 millones de dólares. Los ingresos después de esos costos alcanzaron los 453 millones de dólares, en comparación con los 292 millones del año anterior.
Los gastos operativos de Circle aumentaron un 16% hasta los 245 millones de dólares, en parte debido al gasto en infraestructura tecnológica, administración y marketing.
Se lanza la red principal de Arc mientras Circle amplía los servicios blockchain
Circle lanzó la red principal pública de Arc el 16 de septiembre, poniendo en funcionamiento su blockchain para aplicaciones financieras con soporte nativo de USDC.
La red comenzó con 11 validadores fundadores y más de 100 desarrolladores institucionales y del ecosistema. Entre los participantes se encontraban importantes empresas financieras involucradas en pagos, custodia e infraestructura blockchain.
Como se informó anteriormente, Arc utiliza USDC para las tarifas de transacción y admite activos financieros tokenizados.
Circle completó la creación inicial de 10 mil millones de tokens ARC, aunque eso no significa que toda la oferta haya entrado en circulación pública.
La empresa planea avanzar hacia un sistema de prueba de participación en 2027, con más trabajo previsto en privacidad y escalabilidad.
Durante la fase de mainnet privada de Arc, los desarrolladores construyeron más de 1.200 proyectos. Circle reportó una comunidad de más de 75.000 miembros de Arc House y 10.000 embajadores.
El CEO Jeremy Allaire dijo que Circle había lanzado Arc con “más de 100 constructores institucionales y del ecosistema”, proporcionando infraestructura para nuevas aplicaciones financieras.
Circle Payments Network crece mientras avanza el acuerdo con Tazapay
Circle Payments Network registró 41.300 millones de dólares en volumen de pagos anualizado durante el trimestre, mientras la empresa continuaba desarrollando servicios de pago con stablecoins.
La cifra representa una tasa de transacción anualizada, no el monto de ingresos que Circle obtuvo de los pagos.
La red conecta instituciones financieras y proveedores de pagos para transacciones transfronterizas utilizando stablecoins y servicios bancarios locales.
Circle reportó previamente 14.700 millones de dólares en volumen anualizado a finales de junio, lo que indica que la última tasa de pagos era aproximadamente 2,8 veces esa cifra anterior.
La empresa reafirmó su acuerdo para adquirir Tazapay, un proveedor de pagos transfronterizos con sede en Singapur, por aproximadamente 400 millones de dólares en acciones.
Tazapay gestiona más de 25.000 millones de dólares en pagos anualizados, opera a través de más de 60 socios bancarios y fintech, y proporciona servicios de pago en más de 100 mercados.
Alrededor del 60% de su volumen de transacciones ya involucra stablecoins. Circle espera que la adquisición se cierre en 2027, sujeto a aprobación regulatoria.
La inversión de Binance y los recortes de personal acompañan la expansión
La actualización trimestral de Circle incluyó la inversión de capital de 100 millones de dólares de Binance y una asociación ampliada de cinco años que promueve USDC en el exchange.
El acuerdo de inversión de septiembre implicó que Binance adquiriera aproximadamente 1,24 millones de acciones de Circle mediante una colocación privada.
Circle reportó una cuota de mercado de stablecoins del 27% a finales de septiembre, una caída de 1,83 puntos porcentuales respecto al año anterior.
La emisión y el reembolso de USDC totalizaron cada uno 104.000 millones de dólares durante el trimestre, mientras que el número de billeteras que poseen más de 10 USDC alcanzó los 7,3 millones.
Por separado, Circle reveló que redujo su fuerza laboral en aproximadamente un 5% durante el tercer trimestre, registrando 9,15 millones de dólares en gastos de reestructuración.
La empresa atribuyó la reducción a alinear su organización con su modelo operativo y prioridades estratégicas. Los cargos cubrieron principalmente pagos de indemnización, beneficios para empleados y costos relacionados.
