Citi ha presentado su plataforma Custody+ y ha confirmado planes para lanzar la custodia institucional de activos digitales más adelante en 2026, comenzando con Bitcoin.
Resumen
- Citi espera que su servicio de custodia institucional de Bitcoin esté operativo más adelante este año.
- Custody+ integra activos digitales y valores tradicionales en un solo marco de custodia.
- Más del 80% de los eventos de servicios de activos de Citi ahora se procesan en tiempo real.
- Citi invierte más de $2 mil millones cada año en la estrategia de su plataforma de Servicios.
Business Wire informó el 18 de agosto que Citi Investor Services había lanzado Custody+, un conjunto de servicios de custodia casi en tiempo real y en tiempo real para clientes institucionales que operan en mercados continuos y ciclos de liquidación más cortos.
El lanzamiento también ha dado a Citi un cronograma firme para su negocio de custodia de activos digitales. Según el banco, se espera que el servicio esté operativo más adelante este año e inicialmente admitirá Bitcoin (BTC).
En lugar de ejecutar la custodia de Bitcoin a través de un producto separado, Citi planea construir el servicio sobre su arquitectura común de activos digitales. Los clientes institucionales podrán acceder a valores tradicionales y custodia de criptomonedas a través del mismo marco, aunque el banco no ha revelado una fecha de lanzamiento ni ha nombrado clientes.
Citi Custody+ combina servicios de Bitcoin y valores
Custody+ reemplaza un modelo de custodia estándar con servicios modulares que los clientes pueden adaptar a sus propios sistemas operativos y flujos de trabajo. La red de custodia existente de Citi atiende a clientes en más de 100 mercados, incluidos 62 mercados donde el banco opera su propia infraestructura.
La custodia de activos digitales se ubicará junto con la liquidación en tiempo real, la gestión de liquidez, los servicios de cambio de divisas y los datos de mercado. Bajo la estructura propuesta, un administrador de activos que posea Bitcoin y valores convencionales podría usar un solo entorno de Citi para servicios de custodia en lugar de lidiar con sistemas operativos separados.
Anteriormente, la cobertura de crypto.news detalló los planes de Citi para conectar Bitcoin con los sistemas de informes, impuestos, control y cartera ya utilizados para activos tradicionales. El informe de febrero dijo que el banco estaba desarrollando infraestructura de gestión de claves y billeteras como parte de un lanzamiento institucional en 2026.
Citi había pasado de dos a tres años diseñando el servicio de custodia para octubre de 2025, según Biswarup Chatterjee, jefe global de asociaciones e innovación del banco. En ese momento, Chatterjee dijo que el banco estaba considerando una combinación de tecnología construida internamente y sistemas de terceros para diferentes activos y grupos de clientes.
"Podemos tener ciertas soluciones que están completamente diseñadas y construidas internamente y que están dirigidas a ciertos activos y a cierto segmento de nuestros clientes", dijo Chatterjee a CNBC, agregando que Citi podría usar una solución de terceros para otros activos.
El último anuncio identifica a Bitcoin como la primera criptomoneda admitida, pero no dice qué activos podrían seguir. Citi tampoco ha especificado si su tecnología de custodia será completamente interna o conservará el modelo híbrido discutido en 2025.
El procesamiento en tiempo real respalda el plan de custodia de Bitcoin de Citi
Custody+ ha llegado después de que Citi completara el lanzamiento en EE. UU. de su tecnología patentada de Procesamiento de Evento Único, conocida como SEP. El sistema procesa transacciones de servicios de activos a través de un flujo continuo en las redes de custodia nacionales e internacionales de Citi.
Más del 80% del volumen total de eventos del banco ahora se maneja en tiempo real, según Citi. Dentro de los Estados Unidos, SEP ha reducido los tiempos de procesamiento de acciones corporativas voluntarias hasta en un 92%, mientras que el 96% de los eventos voluntarios se completan en menos de dos horas.
Los servicios de liquidación instantánea conectan las instrucciones de los clientes con la liquidación final en los depositarios centrales de valores. Citi dijo que su libro mayor integrado y sus datos en tiempo real también brindan a los clientes visibilidad de las transacciones en los 62 mercados de custodia propios del banco.
Junto con la liquidación, la plataforma proporciona cobertura automatizada y ejecución de divisas en tiempo real. Las herramientas de efectivo incluyen actualizaciones de posición instantáneas, barridos de liquidez, servicios de financiación y proyecciones de saldo de efectivo vinculadas a transacciones de custodia.
Chris Cox, director de Servicios de Inversión de Citi, dijo que el negocio de Servicios del banco invierte más de $2 mil millones anualmente en su estrategia de plataforma, con gastos centrados en velocidad, escala y disponibilidad.
"Custody+ es un claro ejemplo de esta inversión, ya que construimos infraestructura para eliminar la latencia y la fricción para los clientes institucionales", dijo Cox.
Cox añadió que Citi está combinando su red internacional con datos y tecnología para apoyar a las instituciones que necesitan acceso continuo al mercado, transparencia y procesamiento preciso de transacciones.
Citi Token Services mueve depósitos las 24 horas
Operando junto al servicio de Bitcoin planificado, Citi Token Services ya admite la transferencia casi instantánea de depósitos tokenizados en cualquier momento del día en mercados seleccionados de Citi. El producto aplica liquidación basada en blockchain a depósitos bancarios comerciales en lugar de usar una stablecoin emitida públicamente.
Custody+ también incluye procesamiento de documentos fiscales respaldado por inteligencia artificial. Citi dijo que la tecnología ha reducido los tiempos de procesamiento de documentos hasta en un 70%, mientras que la plataforma Market Guide del banco proporciona información regulatoria y operativa a clientes en más de 100 ubicaciones.
El intercambio en la nube y las interfaces de programación de aplicaciones dan a las instituciones acceso a los datos de Citi para sus propios análisis y sistemas de IA. Bajo la opción de marca blanca de la plataforma, las empresas financieras también pueden usar la infraestructura de Citi para instrucciones de transacción, gestión de flujos de trabajo, informes e información de mercado entregada a sus clientes.
"Custody+ es el producto de un compromiso de varios años para construir infraestructura que iguale la velocidad de las estrategias de nuestros clientes", dijo Amit Agarwal, director de Custodia en Citi Investor Services.
Agarwal dijo que los servicios individuales fueron diseñados para ayudar a los clientes a simplificar sus modelos operativos a medida que las operaciones de custodia se volvían más complejas.
Citi expande su negocio de tokenización institucional
Más allá de Bitcoin, Citi ha estado desarrollando productos que colocan reclamos financieros tradicionales en sistemas basados en blockchain. En junio, el banco reveló planes para ofrecer a clientes ricos e institucionales recibos de depósito tokenizados vinculados a acciones de empresas privadas.
La plataforma de acciones privadas se ofrecerá inicialmente a inversores fuera de los Estados Unidos, con Citi actuando como emisor y custodio. Según se informa, el banco planea considerar el acceso en EE. UU. si las condiciones regulatorias lo permiten.
Bajo la estructura planificada, los clientes recibirían exposición regulada a empresas privadas a través de instrumentos emitidos por Citi en lugar de comprar acciones de la empresa directamente. Citi ha mantenido conversaciones con grandes empresas privadas pero no ha identificado públicamente a los posibles participantes.
Empresas privadas como OpenAI y Anthropic han atraído la demanda de los inversores mientras permanecen fuera de los mercados bursátiles públicos. Sin embargo, el servicio de Citi estaría limitado a clientes que ya cumplan con los requisitos institucionales o de riqueza relevantes.
El trabajo de tokenización del banco también sigue a un informe de investigación de junio que situó el mercado global de valores tokenizados en alrededor de $17 mil millones. La previsión del mercado de tokenización de Citi proyectó un aumento en el caso base a $5.5 billones para 2030, con estimaciones que van desde $2.7 billones hasta $8.2 billones.
Para el mercado estadounidense, Citi estimó que el 10% de los bonos del Tesoro y el 3% de las acciones que cotizan en bolsa podrían tokenizarse para 2030. El banco también proyectó que el crecimiento de las stablecoins podría generar alrededor de $1 billón en demanda adicional de bonos del Tesoro de EE. UU.
La investigación de Citi estimó que mover el 10% de los inversores estadounidenses cotidianos a plataformas de negociación digital podría crear $2.6 billones en demanda de acciones digitales. Su pronóstico cubrió bonos del Tesoro tokenizados, acciones, fondos y otros instrumentos financieros, mientras que la plataforma Custody+ recientemente anunciada extenderá inicialmente la custodia nativa de activos digitales solo a Bitcoin.
