Los demócratas han puesto los vínculos financieros de la industria cripto con el presidente Donald Trump y su familia en el centro de las investigaciones congressionales que planean tras ganar el control de ambas cámaras en las elecciones de medio mandato de Estados Unidos.
Resumen
- Los demócratas planean examinar las relaciones financieras entre las empresas cripto y la familia Trump.
- Se espera que Elizabeth Warren lidere el Comité Bancario del Senado, con Robert Garcia al frente de la Supervisión de la Cámara.
- World Liberty Financial, USD1 y la memecoin TRUMP ya han suscitado indagaciones demócratas.
- La industria enfrenta una renovada supervisión mientras su legislación sobre estructura de mercado sigue sin completarse.
Según el informe de Bloomberg Government del 4 de noviembre, se espera que las investigaciones sobre los acuerdos comerciales vinculados a Trump absorban gran parte del trabajo de cabildeo de la industria en el próximo Congreso, mientras que su agenda legislativa enfrenta una recepción más difícil.
El informe identifica a la próxima presidenta del Comité Bancario del Senado, Elizabeth Warren, como una figura destacada en ese esfuerzo. Warren ha solicitado repetidamente investigaciones sobre World Liberty Financial, la empresa cripto de la familia Trump, incluidos sus ventas de tokens, sus relaciones extranjeras y su posible exposición a finanzas ilícitas.
Las investigaciones cripto se basarían en indagaciones congressionales existentes
Los planes de supervisión de los demócratas siguen a meses de solicitudes de registros y explicaciones a empresas y agencias federales. Las elecciones dan a los legisladores que preparan esas indagaciones un camino hacia el liderazgo de los comités cuando el nuevo Congreso asuma el cargo en enero.
Como informó previamente crypto.news, se espera que el representante Robert Garcia lidere la Supervisión de la Cámara e investigue los negocios familiares, incluida World Liberty Financial. Los posibles temas del comité incluyen acuerdos de inversión extranjera, transacciones con criptomonedas y posibles conflictos relacionados con decisiones gubernamentales.
El comité de Garcia ya ha publicado un examen de los ingresos de la familia por activos digitales. Su informe de enero de 2026 consideró las comisiones de negociación, las compras de tokens y los intereses ganados por los activos que respaldan las stablecoins, junto con el valor de las tenencias de cripto.
El comité presentó sus hallazgos como acusaciones de conflictos y corrupción. Su trabajo publicado muestra que los legisladores han estado examinando varias formas en que la familia gana dinero con criptomonedas, más allá de los precios de mercado de tokens individuales.
Los demócratas del Comité de Servicios Financieros de la Cámara, liderados por Maxine Waters, han impugnado por separado las actividades cripto de la familia a través de su campaña de supervisión, que abarca la memecoin TRUMP, World Liberty Financial y USD1.
Los compradores de World Liberty Financial ya están bajo escrutinio
La solicitud de investigación de Warren del 15 de septiembre proporciona un relato detallado de las preguntas que quiere que respondan las agencias federales.
Dirigiéndose al secretario del Tesoro, Scott Bessent, y al fiscal general, Todd Blanche, Warren les pidió que investigaran los posibles riesgos de seguridad nacional relacionados con World Liberty Financial y sus filiales. La carta renovó solicitudes hechas en noviembre de 2025 y mayo de 2026.
Una transacción concernía a informes de que Aqua 1 gastó 100 millones de dólares comprando tokens de World Liberty. Warren citó reportes que vinculan a la empresa con Guren “Bobby” Zhou, un empresario presuntamente bajo investigación por lavado de dinero en Gran Bretaña.
Su solicitud preguntaba si las lagunas en las normas contra el lavado de dinero o su aplicación podrían haber permitido que empresas vinculadas a Trump se beneficiaran de actividades ilícitas mediante la compra de tokens. No estableció que las compras en sí constituyeran lavado de dinero.
Warren buscaba respuestas antes del 29 de septiembre, incluida información sobre la respuesta de las agencias a sus indagaciones anteriores. Su oficina citó la aprobación preliminar de World Liberty como banco fiduciario nacional al preguntar cómo las autoridades pretendían supervisar el negocio.
La relación de Binance con USD1 aparece en las preguntas del Senado
La conexión de Binance con World Liberty Financial ha generado una serie separada de solicitudes del Congreso.
En una carta a funcionarios de la administración, el senador Adam Schiff y tres colegas demócratas cuestionaron el cumplimiento de sanciones del exchange y sus relaciones con las familias Trump y Witkoff.
Los senadores señalaron el uso de USD1 en una inversión de 2.000 millones de dólares en Binance por parte de un fondo respaldado por el Estado de Abu Dabi. Su carta examinó los incentivos de Binance que animaban a los clientes a mantener o comerciar con la stablecoin.
Solicitaron registros sobre los monitores de cumplimiento, las comunicaciones con funcionarios de la administración y la supervisión federal de las transacciones reportadas vinculadas a Irán. La carta señaló que Binance había disputado la exactitud de los reportes de los medios sobre su conducta.
Schiff, Warren, Richard Blumenthal y Chris Van Hollen firmaron la investigación, documentando el interés del Senado tanto en los acuerdos de cumplimiento del exchange como en sus relaciones comerciales vinculadas a Trump.
Las negociaciones de la Ley CLARITY conllevan una disputa ética no resuelta
El impulso de supervisión sigue a un intento fallido de avanzar la legislación sobre la estructura del mercado cripto en septiembre.
The Associated Press informó que los senadores bloquearon la Ley CLARITY en una votación procedimental de 49 a 50 después de que los demócratas exigieran restricciones más estrictas sobre los intereses cripto presidenciales.
Los negociadores habían discutido límites sobre los funcionarios federales que emiten activos digitales y poderes para los fiscales generales estatales. Los demócratas buscaban requisitos más estrictos de aplicación y desinversión cuando las tenencias de un presidente superaran un valor especificado.
Varios partidarios demócratas de la regulación cripto permanecieron abiertos a negociaciones después de la votación. El senador Mark Warner dijo que todavía quería reglas para la industria pero se oponía a aprobar legislación mientras se permitía al presidente beneficiarse personalmente del sector.
