La Agencia Federal de Investigación de Pakistán ha creado una unidad dedicada a la investigación de criptomonedas mientras el país construye un sistema más amplio para regular y vigilar los activos digitales.
Resumen
- La FIA de Pakistán creó una unidad especializada en criptomonedas para investigar casos de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
- La nueva unidad operará junto a PVARA mientras Pakistán amplía la supervisión de los activos digitales con licencia.
- Los funcionarios también quieren que las agencias de ciberdelincuencia y antidrogas creen equipos dedicados para investigaciones criminales vinculadas a criptomonedas.
La nueva unidad se encuentra dentro del Centro Nacional de Comando y Control de la FIA, o NC3, e investigará el presunto uso de criptomonedas en lavado de dinero, financiación del terrorismo y otros delitos, informó Dawn. La medida separa las investigaciones criminales del trabajo de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales de Pakistán, que supervisa el sector de activos digitales regulado del país.
Muhammad Athar Waheed, director del Ala Antiterrorismo de la FIA, dijo que PVARA sigue siendo responsable de la regulación de activos digitales, mientras que la FIA se centrará en posibles actividades delictivas que involucren criptomonedas. También pidió que la Agencia Nacional de Investigación de Ciberdelitos y la Fuerza Antinarcóticos creen equipos especializados similares para casos de ciberdelincuencia y drogas que involucren activos digitales.
La FIA desarrolla capacidad dedicada para investigaciones de criptomonedas
El equipo de investigación de criptomonedas forma parte de una actualización más amplia en el NC3 de la FIA. El centro de comando reúne varias funciones de investigación y monitoreo en una sola plataforma. Estas incluyen equipos contra el lavado de dinero, monitoreo fronterizo, coordinación de inteligencia, patrullas cibernéticas, investigaciones de la dark web y cooperación con Interpol.
Los funcionarios dijeron que el sistema permite a la agencia coordinar casos en todas sus oficinas y monitorear investigaciones en tiempo real. La FIA también está introduciendo nuevas reglas destinadas a completar las investigaciones dentro de plazos establecidos. Un funcionario dijo que "hay muchas cosas nuevas en preparación" mientras la agencia continúa expandiendo su capacidad de investigación.
La medida de la agencia se produce mientras los gobiernos y organismos encargados de hacer cumplir la ley en todo el mundo aumentan su enfoque en cómo los delincuentes mueven fondos a través de activos digitales. Las transacciones de criptomonedas siguen siendo visibles en blockchains públicas en muchos casos, pero los investigadores a menudo necesitan herramientas y capacitación especializadas para rastrear fondos a través de billeteras, intercambios, puentes y diferentes redes.
En Pakistán, la nueva unidad de la FIA le da a las fuerzas del orden un equipo enfocado específicamente en ese trabajo. Mientras tanto, PVARA continuará manejando licencias y supervisión en lugar de investigaciones criminales. Esto crea roles separados para la regulación del mercado y la aplicación de la ley mientras Pakistán desarrolla su marco formal de criptomonedas.
Pakistán expande su mercado de activos digitales regulado
El lanzamiento sigue a meses de cambios en las reglas de criptomonedas de Pakistán. La Ley de Activos Virtuales de 2026 estableció a PVARA como la autoridad federal responsable de supervisar los proveedores de servicios de activos virtuales, incluidos intercambios, custodios, corredores y emisores de tokens. El regulador también ha estado trabajando en estándares operativos para empresas que buscan servir a usuarios locales.
Como informó anteriormente crypto.news, el Banco Estatal de Pakistán también permitió en abril que los bancos regulados proporcionaran cuentas a empresas de activos digitales con licencia de PVARA. Los bancos deben verificar licencias, monitorear cuentas y mantener los fondos de los clientes separados del dinero de la empresa. También deben continuar cumpliendo con los requisitos contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
La decisión bancaria siguió al esfuerzo anterior de Pakistán para llevar las plataformas de comercio internacionales a un mercado con licencia. Como se informó anteriormente, PVARA invitó a los intercambios globales y otros proveedores de servicios de activos virtuales a solicitar aprobación para operar en el país. Los solicitantes deben proporcionar información sobre registros de cumplimiento, sistemas de seguridad, detalles financieros y planes de negocios locales.
Estos pasos regulatorios han creado una ruta formal para la actividad criptográfica con licencia mientras la FIA desarrolla herramientas para investigar delitos sospechosos. Los dos sistemas cumplen funciones diferentes: PVARA establece y hace cumplir las reglas para las empresas registradas, mientras que las fuerzas del orden investigan posibles violaciones de la ley penal.
Las monedas estables y Bitcoin siguen siendo parte de los planes de Pakistán
Pakistán también ha explorado usos más amplios para los sistemas financieros basados en blockchain. Como informó crypto.news, el gobierno firmó un acuerdo en enero con SC Financial Technologies, una filial de World Liberty Financial, para estudiar el posible uso de la moneda estable USD1 para pagos transfronterizos.
El país también ha discutido planes para una reserva de Bitcoin en manos del estado y el uso de electricidad excedente para la minería de Bitcoin y centros de datos de inteligencia artificial. Las discusiones de políticas anteriores también cubrieron la cooperación con empresas criptográficas internacionales mientras Pakistán buscaba llevar más actividad de activos digitales a un sistema regulado.
Sin embargo, la rápida expansión del sector también ha atraído una mayor atención a los controles de delitos financieros. El Banco Estatal requiere que las instituciones reguladas informen actividades sospechosas bajo las reglas existentes contra el lavado de dinero, mientras que la nueva unidad de la FIA investigará casos donde las autoridades sospechen que los activos digitales jugaron un papel en la actividad criminal.
Por lo tanto, la última medida de Pakistán agrega una capa de aplicación de la ley dedicada a su marco criptográfico en desarrollo. PVARA continuará supervisando a las empresas con licencia, mientras que la unidad especializada de la FIA se centrará en el presunto uso criminal de activos digitales. Otras agencias federales también podrían establecer sus propios equipos centrados en criptografía si siguen la recomendación hecha por el director del Ala Antiterrorista de la FIA.
