Estafadores se hacen pasar por reguladores de la UE para aprovecharse del caos por el plazo de MiCA

Los estafadores se hacen pasar por reguladores europeos y exchanges de criptomonedas para robar a clientes atrapados en el cierre de empresas sin licencia, han dicho los supervisores de todo el bloque alFinancial Times.

Las empresas que no cumplieron con la fecha límite del 1 de julio para obtener una licencia bajo el Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la UE ahora operan ilegalmente y deben decir a los clientes que retiren o muevan sus tenencias. Solo 323 empresas aparecen en el registro que la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), el supervisor de mercados de la UE, actualizó a finales de julio, mientras que el proveedor de datos VASPnet estimó el mes pasado que más de 1.700 empresas sin licencia tendrían que cesar sus operaciones.

Eso ha puesto a un gran número de personas en la posición de mover fondos apresuradamente a un proveedor desconocido, que es precisamente el momento que los criminales quieren. "Este momento es una oportunidad para los estafadores más de lo habitual", dijo Stéphane Pontoizeau, director ejecutivo del regulador de mercados de Francia, la Autorité des Marchés Financiers (AMF), al FT.

La AMF ha registrado casos de estafadores que se hacen pasar por su propio personal, diciendo a los clientes de empresas sin licencia que transfieran activos a un sitio web falso. ESMA dijo que es consciente de "prácticas fraudulentas que implican el uso indebido del logotipo y la identidad de ESMA", incluidos documentos falsificados utilizados para promover estafas. El regulador holandés, la Autoriteit Financiële Markten, dijo que los comerciantes deben tratar cualquier solicitud de terceros para mover fondos con precaución y verificarla contra el sitio web y la aplicación oficiales del proveedor.

La AMF se ha negado a establecer una fecha agresiva de cierre para las empresas sin licencia que operan en Francia, razonando que la urgencia fabricada es lo que empuja a la gente a las estafas, y ha instado a los clientes a tomarse su tiempo para elegir un proveedor de reemplazo. Pontoizeau dijo que el regulador remitirá los casos a las autoridades policiales cuando los criminales se hagan pasar por él o por empresas con licencia.

Cómo se desarrolló la fecha límite

MiCA reemplazó un mosaico de regímenes nacionales con una autorización única que se aplica en los 27 estados miembros, y su período de transición terminó el 1 de julio. Coinbase, Kraken y OKX se encuentran entre los que tienen licencia.

Binance es la empresa más grande sin una. Retiró su solicitud en Grecia en junio después de informes de que el regulador la rechazaría, y dijo que buscaría aprobación en otro lugar. El regulador de valores de España descartó cualquier extensión días antes de la fecha límite.

Chainalysis sitúa las pérdidas por estafas y fraudes con criptomonedas en 17 mil millones de dólares el año pasado, una proyección basada en tendencias históricas, frente a los 6 mil millones de dólares de cinco años antes. La suplantación de identidad es una de las categorías de más rápido crecimiento que rastrea.