El Gabinete de Corea del Sur aprobó el 11 de agosto reglas que eliminarán el mínimo de 1 millón de wones para los controles de la Regla de Viaje de criptomonedas, extendiendo los requisitos de intercambio de información a cada transferencia entre proveedores de servicios de activos virtuales nacionales registrados.
Resumen
- Corea del Sur aplicará su Regla de Viaje de criptomonedas a cada transferencia entre VASP nacionales registrados.
- Los exchanges receptores deben obtener información del remitente y del destinatario, solicitando datos o rechazando transferencias cuando sea necesario.
- Las transferencias que involucren exchanges en el extranjero y billeteras personales enfrentarán restricciones basadas en riesgo bajo las enmiendas.
- Las transacciones de al menos 10 millones de wones que involucren plataformas o billeteras extranjeras requieren monitoreo interno.
- Los cambios a la Regla de Viaje entrarán en vigor seis meses después de la promulgación, a diferencia de las disposiciones de registro que comienzan el 20 de agosto.
La Comisión de Servicios Financieros dijo en su comunicado oficial release que el cambio está diseñado para evitar que los usuarios eviten el escrutinio dividiendo las transferencias en montos más pequeños.
La decisión completa un proceso regulatorio que comenzó a principios de este año. La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea había propuesto expandir la regla después de encontrar que aproximadamente el 60% de las transferencias entre VASP nacionales estaban por debajo del umbral existente de 1 millón de wones.
La Regla de Viaje de criptomonedas de Corea del Sur cubrirá todos los montos
Bajo el régimen existente, el VASP emisor debe proporcionar información del originador y del beneficiario cuando una transferencia nacional alcance al menos 1 millón de wones. Una vez que las enmiendas entren en vigor, ese mínimo desaparece y la obligación se aplica independientemente del valor de la transacción.
Las plataformas receptoras también asumirán responsabilidades más claras. Deben asegurar la información proporcionada por el remitente y pueden solicitar información faltante o rechazar una transferencia cuando los datos requeridos no estén disponibles. La FSC citó un caso sospechoso de evasión que involucraba unos 200 millones de wones utilizados para comprar USDT antes de que se realizaran 216 retiros en montos inferiores a 1 millón de wones.
La expansión sigue a meses de debate regulatorio. Como se informó anteriormente en cobertura de la industria anterior, la Alianza de Intercambio de Activos Digitales de Corea del Sur había planteado preocupaciones sobre la carga operativa creada por la propuesta AML más amplia.
Los exchanges en el extranjero y las billeteras personales enfrentan nuevos controles
Las reglas finales también crean un marco basado en riesgo para transferencias entre VASP coreanos registrados y exchanges en el extranjero o billeteras personales. Las transferencias a plataformas extranjeras clasificadas como de bajo riesgo pueden proceder, mientras que las transacciones que involucren otros exchanges extranjeros o billeteras personales generalmente requerirán que el remitente y el destinatario sean la misma persona. Las transacciones de alto riesgo pueden ser prohibidas.
Los proveedores también deben construir sistemas internos de monitoreo de transacciones sospechosas para transferencias de al menos 10 millones de wones que involucren VASP en el extranjero o billeteras personales. El requisito refleja las preocupaciones regulatorias de que las plataformas en el extranjero y las billeteras privadas se han utilizado para eludir los controles existentes contra el lavado de dinero.
Notablemente, el enfoque final es más suave que un elemento de la propuesta de marzo. El borrador anterior pedía que las transferencias de al menos 10 millones de wones que involucraran plataformas o billeteras en el extranjero se informaran a la KoFIU independientemente de su nivel de riesgo. Después de las objeciones de la industria, la versión final aprobada por el Gabinete requiere que los proveedores operen sus propios sistemas de monitoreo.
Corea va más allá del umbral actual de EE. UU.
El enfoque de umbral cero de Corea del Sur diferirá del modelo estadounidense actual. La guía de FinCEN establece que la Regla de Viaje de EE. UU. generalmente se aplica a transferencias calificadas de $3,000 o más. Corea del Sur, en cambio, exigirá el intercambio de información para cada transferencia nacional cubierta de VASP una vez que sus nuevas reglas entren en vigor.
El cambio también se enmarca en los esfuerzos internacionales más amplios para aumentar la trazabilidad de los pagos. Los estándares actualizados del GAFI requieren que los proveedores de servicios de activos virtuales obtengan y conserven la información del ordenante y del beneficiario. En coberturas de cumplimiento anteriores, se identificaron diferentes umbrales entre jurisdicciones como un desafío continuo para los intercambios que operan internacionalmente.
¿Cuándo comenzarán las nuevas reglas de transferencia de criptomonedas?
Los nuevos requisitos de transferencia no comienzan el 20 de agosto. La FSC dijo que las disposiciones de registro de VASP y las reglas sobre sanciones a ex empleados entran en vigor en esa fecha. La expansión de la Regla de Viaje y otros requisitos de AML relacionados con transferencias entrarán en vigor seis meses después de la promulgación formal del decreto.
Los VASP existentes también reciben un período de gracia de un año para ciertos nuevos requisitos que cubren ratios de deuda, personal, infraestructura informática y controles internos. El marco de registro más amplio permitirá a los reguladores examinar más de cerca la solidez financiera, las calificaciones de la alta gerencia y los accionistas principales.
Los cambios añaden otra capa a la creciente supervisión de Corea del Sur sobre la actividad criptográfica transfronteriza. En coberturas transfronterizas anteriores, los legisladores ya habían avanzado para crear requisitos de registro para las empresas que manejan transferencias internacionales de activos virtuales.
Para los intercambios y los usuarios, la próxima fecha a tener en cuenta es la promulgación formal del decreto, porque eso iniciará la cuenta regresiva de seis meses para las nuevas reglas de transferencia. KoFIU también planea una supervisión continua de los VASP mientras las empresas actualizan sus sistemas para manejar la información de identidad en transferencias que anteriormente estaban por debajo del umbral.
