Taiwán ha propuesto el intercambio obligatorio de información de clientes para todas las transferencias de plataformas cripto domésticas, con nuevos requisitos de la Regla de Viaje programados para comenzar en octubre.
Resumen
- Taiwán ha propuesto el intercambio obligatorio de información de clientes para todas las transferencias de plataformas cripto domésticas a partir de octubre.
- Las transferencias superiores a NT$30,000 requerirían identificación adicional del remitente, mientras que las plataformas receptoras deben verificar los detalles del beneficiario.
- La Comisión de Supervisión Financiera planea extender los requisitos de la Regla de Viaje a transferencias transfronterizas de VASP para fines de 2027.
- La propuesta se basa en la nueva Ley de Servicios de Activos Virtuales de Taiwán, que introdujo un marco de licencias completo para negocios cripto en julio.
Según la Comisión de Supervisión Financiera (FSC) de Taiwán, los borradores de enmiendas publicados el martes requerirían que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) intercambien información de clientes para cada transferencia entre plataformas cripto domésticas, independientemente del valor de la transacción.
El regulador dijo que las transferencias superiores a 30,000 nuevos dólares taiwaneses (aproximadamente $930) enfrentarían requisitos de identificación adicionales antes de que pudieran procesarse.
La propuesta también requeriría que los VASP receptores verifiquen que los detalles del beneficiario proporcionados por la plataforma emisora coincidan con la información en sus propios registros. La FSC dijo que las enmiendas entrarán en una consulta pública de 30 días antes de que se adopten las reglas finales.
Taiwán expande los requisitos de la Regla de Viaje
Bajo el marco propuesto, las plataformas que manejen transferencias por encima del umbral de NT$30,000 necesitarían transmitir información de clientes más detallada.
Para remitentes individuales, la FSC dijo que las plataformas deben proporcionar la fecha de nacimiento y la dirección residencial del cliente junto con la información de transferencia existente. Los remitentes corporativos, en cambio, deberían revelar su número de identificación oficial y la dirección comercial registrada.
Las plataformas receptoras ya no se limitarían a aceptar la información transmitida. La propuesta requiere que comparen la información del beneficiario recibida del VASP originante con sus propios registros de clientes antes de completar la transacción.
El regulador también delineó la siguiente fase del despliegue. Mientras que los cambios de octubre se aplican a transferencias entre plataformas cripto taiwanesas, la FSC dijo que tiene la intención de extender el mismo marco a transacciones que involucren VASP domésticos y extranjeros para fines de 2027.
Las reglas cripto de Taiwán han ido más allá del registro AML
La última propuesta sigue a la reciente revisión del marco regulatorio de criptomonedas de Taiwán.
En julio de 2026, Taiwán aprobó la Ley de Servicios de Activos Virtuales, reemplazando el modelo anterior de registro contra el lavado de dinero con un sistema de licencias que cubre intercambios, plataformas de negociación, custodios, proveedores de transferencia y otros negocios cripto. La legislación también introdujo estándares operativos que cubren ciberseguridad, segregación de activos de clientes, controles internos, informes financieros y conducta de mercado.
Bajo la ley, las empresas cripto deben obtener la aprobación de la FSC antes de operar, mientras que las empresas ya registradas bajo el régimen AML anterior de Taiwán recibieron un período de transición para obtener licencias completas.
La legislación también introdujo reglas dedicadas para emisores de stablecoins. Antes de emitir tokens en Taiwán, las empresas necesitarán la aprobación tanto de la FSC como del banco central de Taiwán, manteniendo reservas totalmente respaldadas en fideicomiso y sujetas a auditorías y requisitos de divulgación pública.
Junto con las licencias, la Ley de Servicios de Activos Virtuales estableció sanciones penales para actividades cripto sin licencia, emisión ilegal de stablecoins, fraude y manipulación del mercado, reemplazando lo que había sido un marco de cumplimiento en gran medida centrado en AML.
Los planes anteriores de la Regla de Viaje enfrentaron obstáculos de implementación
Taiwán ya había incorporado disposiciones de la Regla de Viaje en sus regulaciones contra el lavado de dinero en 2021, pero los requisitos nunca se implementaron.
La FSC dijo que las diferencias en los enfoques regulatorios entre jurisdicciones, los estándares incompatibles de intercambio de información y los desafíos técnicos para conectar sistemas transfronterizos impidieron que las autoridades pusieran el marco en práctica en ese momento.
El regulador ahora planea introducir primero requisitos nacionales antes de extenderlos a transferencias internacionales durante el próximo año.
Por separado, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) informó en julio que la implementación de la Regla de Viaje ha continuado expandiéndose en todo el mundo. Según el organismo internacional que establece estándares, el 83% de las jurisdicciones encuestadas han promulgado ahora legislación sobre la Regla de Viaje, frente al 73% en 2025.
A pesar del aumento, el GAFI dijo que la implementación sigue siendo desigual porque muchas jurisdicciones aún enfrentan desafíos de aplicación y operativos después de adoptar el marco legal.
La supervisión de criptomonedas se ha convertido en un enfoque político más amplio
La política de criptomonedas de Taiwán se ha expandido mucho más allá de los requisitos de licencias y lucha contra el lavado de dinero durante el último año.
En diciembre de 2025, el Ministerio de Justicia reveló que poseía 210.45 BTC y otras criptomonedas incautadas durante investigaciones penales, incluidas monedas estables, Ether, BNB, Tron y Livepeer. El ministerio dijo que los activos permanecen bajo custodia del gobierno mientras las autoridades evalúan opciones como subastas públicas, sin que se haya tomado una decisión final sobre su disposición.
La divulgación también provocó un debate dentro de la legislatura de Taiwán después de que el legislador Ko Ju-Chun instara a los responsables políticos a estudiar si Bitcoin podría servir como parte de los activos de reserva estratégica del país.
Casi al mismo tiempo, el banco central de Taiwán pidió un papel formal en la supervisión de los emisores de monedas estables, argumentando que los riesgos de gestión de reservas y del sistema de pagos requerían una supervisión directa junto con la FSC. Muchas de esas propuestas se incorporaron posteriormente a la Ley de Servicios de Activos Virtuales aprobada en julio, que otorga al banco central la responsabilidad sobre las aprobaciones de monedas estables junto con el regulador financiero.
