En resumen
- El NECC dice que los delincuentes están haciendo un uso innovador de los productos criptográficos para mover valor ilícito a gran escala.
- Los criptoactivos ocupan el tercer lugar entre nueve prioridades que la agencia acordó con la FCA y el Tesoro.
- Un documento de RUSI de una mesa redonda convocada por el NECC aboga por no prohibir las herramientas de privacidad criptográficas.
Los delincuentes están haciendo "uso innovador de los productos de criptoactivos para evadir la detección y mover valor ilícito a gran escala", dijo el Centro Nacional de Delitos Económicos de Gran Bretaña, una unidad de la Agencia Nacional contra el Crimen que coordina la respuesta del país a los delitos económicos, en su informe anual, publicado esta semana.
La línea se encuentra en una evaluación de amenazas que describe redes de lavado de dinero que proliferan a través de las fronteras y combinan métodos "novedosos y tradicionales", moviendo dinero a través de los sistemas lícitos e ilícitos a la vez. Muchos grupos del crimen organizado ya no lavan sus propias ganancias, dice la agencia, subcontratándolo a redes dedicadas por una tarifa.
El mismo pasaje coloca a la IA junto a las criptomonedas, citando identidades sintéticas y automatización de procesos utilizados contra los bancos.
Una capacidad cripto proactiva
Los criptoactivos ahora ocupan el tercer lugar entre nueve prioridades de delitos económicos que el NECC acordó con la Autoridad de Conducta Financiera, el Ministerio del Interior y el Tesoro y publicó en julio de 2025. La lista orienta hacia dónde dirigen las empresas reguladas sus esfuerzos de cumplimiento, colocando a las criptomonedas por encima del efectivo criminal y las mulas de dinero.
La agencia dice que está desarrollando "una capacidad cripto más proactiva y basada en inteligencia para informar nuestra respuesta a prioridades transversales", un lenguaje que se aleja de las referencias de trabajo y se acerca a generar sus propios objetivos. No da detalles sobre qué significa eso en la práctica.
La Operación Atlantic, un sprint de una semana en la sede de la NCA con el Servicio Secreto de EE. UU., Coinbase, Binance, Kraken y Tether, identificó a 20,000 víctimas de phishing de aprobación y congeló $12 millones en marzo.
La Operación Desestabilizar, el caso contra las redes de habla rusa que convierten efectivo callejero en criptomonedas, ha alcanzado 129 arrestos y más de £25 millones incautados en el Reino Unido, un arresto más que la actualización dada en noviembre.
La agencia ahora dice que expandirá su enfoque de la Operación Desestabilizar a otras "redes de lavado de dinero de alto daño que representan el mayor riesgo de finanzas ilícitas para el Reino Unido".
El informe también enumera, entre sus trabajos académicos, un informe sobre Tecnologías de Mejora de la Privacidad en la Industria de las Criptomonedas publicado por el Real Instituto de Servicios Unidos.
Ese documento, extraído de una mesa redonda de julio de 2025 organizada por el propio NECC, argumentó en contra de una represión.
Los participantes dijeron "varias veces" que las herramientas de privacidad no deberían prohibirse, con el argumento de que la prohibición empujaría a los actores ilícitos hacia servicios no regulados y dejaría a los investigadores con menos empresas a las que pedir información. Su autor, el investigador asociado de RUSI, Allison Owen, dijo a Decrypt que construir confianza a través de funciones de cumplimiento "finalmente expandirá el uso de la tecnología".
