La Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements a retiré plusieurs sites Web liés à Yepbit après que des investisseurs ont signalé ne pas pouvoir retirer des fonds de la plateforme de trading d'actifs numériques et de contrats à terme.
Résumé
- L'ASIC a retiré plusieurs sites Web liés à Yepbit après que des investisseurs ont signalé ne pas pouvoir retirer des fonds de la plateforme.
- Yepbit aurait dit aux investisseurs que l'ASIC avait gelé leurs fonds lors de contrôles réglementaires, une affirmation que le régulateur a qualifiée de fausse.
- Yepbit ne détient pas de licence australienne de services financiers et n'est pas enregistré auprès d'AUSTRAC en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels.
- L'ASIC a ajouté des avertissements concernant Yepbit à sa liste d'alertes aux investisseurs et a mis en garde les consommateurs contre toute transaction avec la plateforme.
L'ASIC a déclaré avoir reçu de multiples signalements d'investisseurs qui ne pouvaient pas récupérer l'argent détenu via Yepbit, qui se présente comme une plateforme de trading mondiale et propose ses services aux utilisateurs en Australie. Le régulateur a maintenant mis en garde les consommateurs contre toute transaction avec la société et a ajouté des avertissements à sa liste d'alertes aux investisseurs.
Yepbit a également dit aux investisseurs que leurs fonds étaient indisponibles parce que l'ASIC avait gelé l'argent pendant que la plateforme subissait des contrôles ou des audits réglementaires, selon le régulateur. L'ASIC a rejeté cette explication et a déclaré qu'elle n'avait pris aucune mesure empêchant Yepbit de restituer les fonds des investisseurs.
Le régulateur a déclaré que ces déclarations étaient fausses et servaient à détourner les demandes de retrait et de remboursement des clients.
Les plaintes de retrait de Yepbit déclenchent un avertissement de l'ASIC
Au moment où les investisseurs signalaient des problèmes de retrait d'argent, l'ASIC a constaté que Yepbit ne détenait pas de licence australienne de services financiers (AFSL) l'autorisant à fournir des services financiers dans le pays.
Yepbit n'était pas non plus enregistré en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels auprès du Centre australien de déclaration et d'analyse des transactions, selon l'ASIC.
Dans le cadre actuel de l'Australie, AUSTRAC exige que les entreprises fournissant des services d'actifs virtuels couverts s'enregistrent avant d'opérer dans le pays. L'agence de renseignement financier a rendu son registre VASP public le 30 juin, permettant aux consommateurs de vérifier si un fournisseur est enregistré et réglementé en Australie.
Le registre couvre les fournisseurs impliqués dans des activités telles que l'échange d'actifs virtuels contre de l'argent, les transactions de crypto à crypto, la conservation d'actifs virtuels et certains transferts effectués pour les clients. AUSTRAC peut refuser, suspendre ou annuler les enregistrements lorsqu'un fournisseur présente un risque inacceptable de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou d'autres crimes graves.
L'ASIC a exhorté les consommateurs à vérifier indépendamment si une entreprise d'investissement prétendant fournir des services financiers réglementés détient la licence requise. Un enregistrement de société ou un numéro de société australien ne signifie pas en soi que l'entreprise détient une AFSL, a déclaré le régulateur.
Les consommateurs peuvent vérifier les informations sur les licences via les registres professionnels de l'ASIC et consulter sa liste d'alertes aux investisseurs pour les entreprises qui ont suscité des inquiétudes. Le régulateur a déclaré que les offres d'investissement qui ne peuvent pas être vérifiées via des sources fiables, ou qui encouragent les clients à éviter les professionnels agréés, doivent être traitées avec une extrême prudence.
L'ASIC affirme que Yepbit a faussement blâmé le régulateur
L'explication rapportée de Yepbit pour les retards de retrait est devenue un élément central de l'avertissement de l'ASIC car la plateforme aurait invoqué le régulateur lui-même en répondant aux clients cherchant à récupérer leur argent.
Selon l'ASIC, Yepbit a dit aux investisseurs que le régulateur avait gelé les fonds pendant que les exigences réglementaires ou les audits étaient terminés. Le régulateur a déclaré qu'aucun gel de ce type n'avait été imposé.
L'ASIC a également expliqué que lorsqu'elle prend des mesures formelles pour geler des fonds, elle annonce la mesure par le biais d'un communiqué de presse. Le régulateur a averti que les entités peuvent utiliser des allégations impliquant des régulateurs ou d'autres organismes officiels pour détourner la responsabilité des problèmes de retrait tout en continuant à demander de l'argent aux investisseurs.
De telles tactiques correspondent à des schémas que l'ASIC a identifiés dans d'autres opérations d'investissement frauduleuses ciblant les consommateurs australiens.
En mai, crypto.news a rapporté que l'ASIC avait averti au sujet de fausses plateformes de trading de crypto-monnaies promues via WhatsApp et d'autres groupes de messagerie. Les plateformes affichaient des transactions et des profits fabriqués avant que les utilisateurs tentant de retirer des fonds ne soient invités à payer des frais supplémentaires pour libérer leurs prétendus actifs.
L'ASIC a déclaré dans cet avertissement que l'argent déposé allait directement aux escrocs plutôt que dans de véritables transactions. Le régulateur a également signalé des escroqueries de récupération, dans lesquelles des personnes ayant déjà perdu de l'argent sont approchées à nouveau avec des offres pour récupérer leurs fonds en échange d'un autre paiement.
L'avertissement de mai a accordé une attention particulière aux jeunes Australiens. Les données de l'ASIC citées dans le rapport montraient que 23 % des Australiens âgés de 18 à 28 ans détenaient des crypto-monnaies, tandis que 41 % ont déclaré avoir reçu des offres en ligne directes impliquant des investissements en crypto-monnaies.
L'ASIC utilise le retrait de sites Web contre Yepbit
Dans le cadre de sa réponse à Yepbit, l'ASIC a déclaré avoir utilisé sa capacité de perturbation de sites Web pour supprimer plusieurs sites Web prétendument exploités par la plateforme.
Le régulateur a également placé des avertissements concernant Yepbit sur sa liste d'alertes aux investisseurs et a déclaré qu'il continuait de travailler avec d'autres agences gouvernementales pour supprimer les sites Web nuisibles.
Les retraits de sites Web sont devenus l'un des outils récurrents de l'ASIC contre les escroqueries à l'investissement présumées. En avril 2025, une couverture précédente a détaillé une ordonnance de la Cour fédérale mettant fin aux activités de 95 sociétés que l'ASIC soupçonnait d'être liées à des stratagèmes coordonnés d'investissement et de crypto-monnaies liés à la « boucherie de porcs ».
Les liquidateurs chargés des 95 sociétés avaient reçu près de 1 500 réclamations de victimes présumées dans 14 pays, avec des pertes déclarées dépassant 35,8 millions de dollars. L'ASIC a déclaré que de nombreux sites Web et applications liés aux sociétés étaient conçus pour ressembler à des services de trading légitimes alors que les fonds étaient plutôt dirigés vers des comptes contrôlés par les opérateurs.
À l'époque, l'ASIC a déclaré qu'il supprimait environ 130 sites Web d'escroquerie chaque semaine et avait retiré plus de 10 000 sites malveillants, dont plus de 7 200 fausses plateformes d'investissement et 1 500 sites de phishing.
Le régulateur utilisait déjà le même système de perturbation pour les escroqueries en crypto-monnaies avant cette action d'application. En août 2024, l'ASIC a signalé avoir supprimé plus de 7 300 sites Web de phishing et d'escroquerie à l'investissement depuis juillet 2023, dont 615 sites d'escroquerie à l'investissement en crypto-monnaies. Les escroqueries à l'investissement avaient causé 1,3 milliard de dollars australiens de pertes déclarées en Australie en 2023.
L'Australie durcit les règles pour les fournisseurs de services de crypto-monnaies
Le manque d'AFSL de Yepbit survient également alors que les régulateurs australiens modifient la manière dont les entreprises de crypto-monnaies relèvent des règles sur les services financiers et la lutte contre le blanchiment d'argent.
En juin, crypto.news a couvert la décision de l'ASIC de prolonger l'allègement temporaire de licence pour certaines entreprises de crypto-monnaies jusqu'au 30 septembre. La mesure a donné aux entreprises éligibles plus de temps pour demander des licences de services financiers australiens et d'autres autorisations requises dans le cadre de l'approche mise à jour de l'ASIC envers les entreprises d'actifs numériques.
Cet allègement temporaire s'applique aux entreprises qui progressent dans le processus de licence et ne constitue pas une exemption pour les plateformes qui prétendent faussement avoir un statut réglementaire. L'avertissement de l'ASIC concernant Yepbit indique spécifiquement que la plateforme ne détient pas d'AFSL.
L'Australie a également élargi son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent pour les entreprises d'actifs virtuels. AUSTRAC a déclaré que les lois mises à jour sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sont entrées en vigueur le 31 mars, avec des obligations supplémentaires pour les services d'actifs virtuels nouvellement réglementés à compter du 1er juillet.
Les fournisseurs de services d'actifs virtuels nouvellement réglementés étaient tenus de demander leur inscription et leur enregistrement avant le 29 juillet, tandis que les entreprises déjà enregistrées en tant que fournisseurs de services de change de monnaie numérique ont été automatiquement transférées dans le cadre VASP et tenues de mettre à jour leurs informations.
AUSTRAC déclare que les entreprises fournissant des services d'actifs virtuels en Australie doivent être enregistrées, et son registre public permet aux utilisateurs de rechercher des fournisseurs par nom légal, nom commercial, numéro de société australien ou numéro d'entreprise australien.
L'ASIC, quant à lui, a conseillé aux investisseurs traitant avec des offres telles que Yepbit de vérifier un AFSL via ses propres registres plutôt que de se fier à des certificats, aux détails d'enregistrement de la société ou aux affirmations faites par la plateforme elle-même. Le régulateur a déclaré qu'un certificat de constitution ou un numéro de société australien n'établit pas qu'une société est autorisée à fournir des services financiers.
