L'ICBC a réalisé le premier paiement transfrontalier en yuan numérique de la Chine avec Singapour via la plateforme Digital Currency Express nouvellement mise à niveau, réglant près de 10 millions de yuans de frais d'expédition d'importation avec livraison des fonds le jour même.
Résumé
- L'ICBC a réalisé le premier paiement transfrontalier en yuan numérique de la Chine avec Singapour via la plateforme CBETS, réglant près de 10 millions de yuans de frais d'expédition.
- Le paiement est parvenu au destinataire singapourien le même jour, alors que la Chine étend l'utilisation de son yuan numérique pour les règlements commerciaux transfrontaliers.
- La transaction s'appuie sur la volonté de la Chine de renforcer l'infrastructure de paiement en yuan numérique parallèlement aux initiatives en cours sur les CBDC transfrontaliers et les stablecoins.
Selon Mobile Payment Network, la transaction a été réalisée conjointement par la succursale de Shanghai de la Banque industrielle et commerciale de Chine (ICBC) et ICBC Singapour, devenant ainsi le premier paiement transfrontalier Chine-Singapour à passer par la plateforme de règlement global Digital Currency Express (CBETS).
Le paiement couvrait près de 10 millions de yuans de frais d'expédition d'importation et a été réglé entièrement en yuan numérique, les fonds étant parvenus sur le compte du destinataire singapourien le même jour.
Le rapport indique que la transaction a été effectuée pour la société W, une filiale de la plateforme commerciale d'une entreprise publique qui importe régulièrement du minerai de fer et paie des frais d'expédition à l'étranger.
Comme la société traite fréquemment des règlements transfrontaliers de grande valeur, elle dépendait auparavant de transferts internationaux conventionnels impliquant plusieurs banques intermédiaires, des délais de traitement plus longs et des coûts de change.
ICBC Shanghai a présenté à la société la plateforme Digital Currency Express comme méthode de règlement alternative avant de travailler avec sa succursale de Singapour pour effectuer le paiement. Selon le rapport, la transaction démontre comment le règlement en yuan numérique peut raccourcir le traitement des paiements tout en offrant une visibilité directe sur les transferts de fonds transfrontaliers.
Au-delà du paiement individuel, cette évolution élargit l'utilisation par l'ICBC de l'infrastructure internationale du yuan numérique chinois. Mobile Payment Network a indiqué que la banque a désormais établi des services intégrés de paiement et d'encaissement en yuan numérique avec Singapour et le Laos via la plateforme CBETS, créant ainsi un cadre unifié de règlement transfrontalier reliant ses succursales nationales et étrangères.
CBETS élargit le réseau de paiement en yuan numérique de la Chine
La plateforme Digital Currency Express a été construite par le Centre d'opérations international du yuan numérique sous la direction de l'Institut de recherche sur la monnaie numérique de la Banque populaire de Chine. Selon Mobile Payment Network, la plateforme a été mise à niveau en 2026 après la réorganisation de l'infrastructure du yuan numérique chinois, combinant la plateforme de paiement transfrontalier précédente, la plateforme de services blockchain et la plateforme d'actifs numériques en un seul réseau de règlement.
Les institutions financières étrangères peuvent se connecter via un point d'accès à Hong Kong appelé « One Point Access », permettant aux participants d'accéder à plusieurs services via une passerelle unique. La plateforme prend en charge à la fois les systèmes centralisés et ceux basés sur la blockchain tout en utilisant les normes de messagerie ISO 20022, ce qui la rend compatible avec l'infrastructure de paiement internationale existante.
Sa conception permet également aux institutions financières de traiter les paiements par code-barres, les envois de fonds, les règlements commerciaux et les transactions liées aux investissements tout en prenant en charge des services financiers numériques supplémentaires. Selon le rapport, l'architecture modulaire combine les fonctions de paiement de détail et de gros avec des services de règlement en chaîne et hors chaîne afin de réduire les coûts d'intégration pour les institutions participantes.
La plateforme a continué d'ajouter des institutions financières depuis son lancement. Le 16 juin 2026, le Centre d'opérations international a signé des accords de service de participant direct avec le premier groupe de 26 institutions financières, dont ICBC Asia, Bank of China Hong Kong, Standard Chartered China et plusieurs succursales ICBC à l'étranger opérant à Singapour, en Thaïlande, au Laos, à Macao et au Qatar.
L'expansion transfrontalière du yuan numérique se poursuit
La dernière transaction s'appuie sur les efforts de la Chine pour étendre l'utilisation du yuan numérique au-delà des paiements domestiques. L'année dernière, la Banque populaire de Chine a établi le Centre d'exploitation et de gestion du RMB numérique ainsi que le Centre d'exploitation international pour superviser séparément l'adoption nationale et l'infrastructure internationale de la monnaie. Les responsables ont alors déclaré que les deux institutions soutiendraient à la fois le déploiement local et la connectivité internationale du yuan numérique.
Depuis lors, les autorités ont régulièrement étendu les applications transfrontalières. À compter du 1er janvier 2026, les banques ont été autorisées à payer des intérêts sur les portefeuilles de yuan numérique vérifiés dans le cadre de la transition de la monnaie électronique vers une monnaie de dépôt numérique portant intérêt. Parallèlement, la banque centrale a annoncé son intention d'élargir les projets pilotes transfrontaliers impliquant Singapour, Hong Kong, la Thaïlande, les Émirats arabes unis et l'Arabie saoudite.
L'ICBC a également introduit plusieurs services de paiement transfrontaliers au cours de l'année écoulée. Selon Mobile Payment Network, la succursale de Shanghai a précédemment lancé le service de transfert international « Hu e Hui » utilisant le pont multilatéral de monnaie numérique de banque centrale, réduisant les délais de traitement des transferts éligibles d'environ une heure à cinq minutes.
La banque a également étendu le règlement en yuan numérique aux transactions commerciales offshore dans la nouvelle zone de Lingang à Shanghai et a introduit une solution de paiement transfrontalier pour le commerce électronique avec Yiwu Pay.
Ailleurs en Chine, la succursale de Mongolie intérieure de l'ICBC a récemment réalisé le premier transfert transfrontalier de grande valeur en yuan numérique vers Hong Kong, d'un montant de 220 millions de yuans, en utilisant le pont multilatéral de CBDC, selon le rapport.
Mobile Payment Network a déclaré que l'ICBC prévoit de continuer à travailler avec le Centre d'exploitation international pour étendre les services de règlement standardisés en yuan numérique dans le commerce électronique transfrontalier, le commerce offshore, le financement des matières premières et les paiements logistiques internationaux, à mesure que davantage d'entreprises de commerce extérieur adoptent la plateforme.
La transaction intervient également alors que les décideurs politiques chinois continuent de positionner les monnaies numériques comme faisant partie des futurs réseaux de paiement internationaux.
S'exprimant au Forum de Lujiazui en juin, Wang Xin, directeur général du Bureau de recherche de la Banque populaire de Chine, a déclaré que les stablecoins pourraient jouer un rôle plus important dans les paiements transfrontaliers tandis que les décideurs politiques continuent de surveiller leur impact sur le système monétaire international et l'infrastructure de paiement.
Wang a également déclaré que les monnaies numériques des banques centrales méritent une coopération internationale continue alors que les pays explorent de nouvelles technologies de paiement transfrontalier.
