Les utilisateurs de crypto-monnaies ont été invités à rester vigilants en raison de fraudeurs tentant de tirer parti du nouveau cadre de l'UE sur les marchés de crypto-actifs (MiCA), rapporte The Financial Times.
Les acteurs malveillants se font passer pour des régulateurs ainsi que pour des entreprises afin d'attirer leurs victimes.
Nouvelles opportunités pour les fraudeurs
Comme le rapporte U.Today, les entreprises de crypto-monnaies ne peuvent plus offrir leurs services dans l'UE si elles ne disposent pas de la licence MiCA. Les acteurs non licenciés comme Knaken ont dû fermer leurs portes ou transférer leurs utilisateurs vers des fournisseurs licenciés. Plus de 1 700 entreprises non licenciées devraient cesser leurs activités. Même le géant de la crypto-monnaie Binance n'a pas réussi à obtenir une licence à l'échelle de l'UE.
Les investisseurs qui se sont retrouvés piégés sur des bourses non licenciées ont dû déplacer leurs actifs, ce qui a créé de nouvelles opportunités pour les acteurs malveillants qui ciblent les utilisateurs de crypto non avertis.
Les fraudeurs tentent d'inciter les victimes à transférer des actifs vers des portefeuilles frauduleux à l'aide d'attaques de phishing et d'autres stratagèmes d'usurpation d'identité.
Les sociétés d'analyse de la blockchain ont à plusieurs reprises identifié les escroqueries par usurpation d'identité comme l'une des catégories de criminalité liée aux crypto-monnaies à la croissance la plus rapide. Les attaquants utilisent généralement de faux sites Web, des documents falsifiés et des tactiques d'ingénierie sociale pour voler des actifs numériques à des utilisateurs peu méfiants.
Faire confiance mais vérifier
Les détenteurs de crypto-monnaies doivent vérifier indépendamment toute communication demandant des transferts d'actifs et confirmer qu'un fournisseur de services est répertorié comme autorisé avant de déplacer des fonds.
Les régulateurs sont bien conscients des risques possibles, c'est pourquoi, par exemple, il n'y a pas de délai de migration agressif en France.
En 2025, les autorités européennes de surveillance ont conseillé aux consommateurs de vérifier si un fournisseur de services de crypto-monnaies est officiellement autorisé dans le cadre du nouveau régime.
Un avertissement aux entreprises de crypto
Les régulateurs européens ont également récemment mis en garde les entreprises de crypto-monnaies licenciées contre le fait de surestimer le niveau de protection réglementaire offert par leurs produits.
Un marketing trompeur pourrait créer une confusion parmi les investisseurs quant aux services qui relèvent réellement des garanties de MiCA.
