Les fraudeurs ont commencé à se faire passer pour des régulateurs financiers européens et des entreprises de crypto-monnaie agréées afin d'exploiter les clients qui transfèrent des fonds après que la date limite de licence MiCA de l'Union européenne a remodelé le marché régional de la crypto-monnaie.
Résumé
- Les régulateurs européens ont signalé une augmentation des escroqueries ciblant les utilisateurs de crypto-monnaie après la date limite de licence MiCA.
- Les fraudeurs se sont fait passer pour des régulateurs financiers et des entreprises de crypto-monnaie agréées afin de voler les actifs des clients.
- L'ESMA a averti que des criminels utilisent son nom, son logo et de faux documents pour tromper les utilisateurs.
- Plus de 1 700 entreprises de crypto-monnaie non agréées devaient quitter le marché de l'UE après l'entrée en vigueur de MiCA.
- Les clients qui transfèrent leurs actifs vers des fournisseurs autorisés sont devenus une cible clé pour ces nouvelles escroqueries.
Le Financial Times, citant les régulateurs européens, a rapporté que plusieurs autorités de surveillance ont identifié une augmentation des escroqueries depuis la date limite du 1er juillet exigeant que les entreprises de crypto-monnaie obtiennent une autorisation en vertu du règlement de l'Union européenne sur les marchés de crypto-actifs (MiCA).
Les entreprises qui n'ont pas obtenu l'approbation doivent soit cesser leurs activités, soit transférer leurs clients vers des fournisseurs agréés, créant ainsi une opportunité pour les fraudeurs qui ciblent les utilisateurs à la recherche de nouvelles plateformes.
La transition MiCA a créé une nouvelle opportunité pour les escrocs
Après la fin de la période de transition de MiCA le 1er juillet, les prestataires de services de crypto-actifs servant des clients dans toute l'Union européenne sans autorisation ont été tenus de cesser leurs activités réglementées et d'aider les clients à transférer leurs actifs vers un fournisseur autorisé ou un portefeuille auto-hébergé.
Selon le Financial Times, plusieurs régulateurs européens ont depuis enregistré une augmentation des escroqueries par usurpation d'identité visant les clients affectés par le processus de migration.
Stéphane Pontoizeau, un responsable de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) en France, a déclaré que le régulateur avait rencontré des cas où des criminels se faisaient passer pour des représentants de l'AMF et persuadaient les utilisateurs de transférer leurs actifs de crypto-monnaie via des sites Web frauduleux conçus pour ressembler à des services officiels.
L'ESMA a averti que son identité est également usurpée
L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a déclaré au Financial Times qu'elle était consciente que des criminels utilisaient le nom, le logo et de faux documents du régulateur pour paraître légitimes.
Selon l'ESMA, les escrocs peuvent cibler spécifiquement les clients à la recherche d'un remplaçant agréé après que leur précédent fournisseur de services de crypto-monnaie a quitté le marché européen.
Cet avertissement intervient alors que les investisseurs s'appuient de plus en plus sur les registres officiels pour identifier les entreprises autorisées. Le registre public de l'ESMA, mis à jour fin juillet, répertoriait 323 entreprises de crypto-monnaie ayant obtenu une autorisation MiCA dans l'ensemble du bloc.
Des estimations antérieures du fournisseur de données VASPnet suggéraient que plus de 1 700 entreprises opérant sans licence MiCA devraient finalement cesser de servir les clients de l'UE une fois la période de transition terminée.
Les fournisseurs agréés ont remplacé des milliers d'enregistrements antérieurs
La migration actuelle fait suite à l'un des plus grands changements réglementaires sur le marché européen de la crypto-monnaie.
Avant que MiCA ne prenne pleinement effet, plus de 3 000 entreprises de crypto-monnaie opéraient sous divers systèmes d'enregistrement nationaux. Cependant, au cours du processus de licence, seules 194 entreprises avaient obtenu l'approbation MiCA en mai avant que le nombre ne grimpe à environ 300 près de la date limite de juillet et atteigne ensuite 323, selon le registre de l'ESMA.
Contrairement aux régimes nationaux antérieurs, MiCA exige que les entreprises autorisées maintiennent une gouvernance, un capital, une cybersécurité, un traitement des plaintes, une conduite sur le marché et des contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent continus plutôt que d'obtenir une licence unique.
Les acteurs de l'industrie ont précédemment déclaré que ces obligations de conformité continues pourraient encourager les fusions, acquisitions ou partenariats avec des banques à mesure que les petites entreprises absorbent le coût de fonctionnement dans le nouveau cadre.
L'application de la loi s'est poursuivie alors que les pays de l'UE s'alignent sur MiCA
Plusieurs développements réglementaires récents ont renforcé l'environnement de conformité post-MiCA à travers l'Europe.
Le mois dernier, le Conseil de l'Union européenne a adopté de nouvelles sanctions empêchant les ressortissants et résidents biélorusses de posséder, contrôler ou siéger au sein des organes de direction des prestataires de services sur crypto-actifs autorisés par MiCA à partir du 25 août. Ces restrictions font partie de la politique de sanctions du bloc liée à la guerre de la Russie contre l'Ukraine et ont suivi l'achèvement de la période de transition de MiCA.
Pendant ce temps, la Hongrie a évolué dans la direction opposée en supprimant une exigence nationale de validation des crypto-monnaies qui fonctionnait en parallèle avec MiCA. Le Parlement hongrois a voté l'abrogation de la procédure d'approbation supplémentaire après que le gouvernement a déclaré que le cadre précédent avait perturbé le marché national des crypto-monnaies et incité plusieurs entreprises à suspendre ou réduire leurs services.
L'abrogation laisse inchangées les exigences de licence et de conformité de MiCA tout en supprimant une couche supplémentaire de validation des transactions au niveau national. Peu avant ce changement législatif, CoinCash, basée à Budapest, est devenue la première entreprise hongroise à recevoir une autorisation directe de MiCA de la Banque nationale de Hongrie, lui permettant de rétablir et d'étendre progressivement ses services de crypto-monnaies réglementés.
Dans ce contexte, les régulateurs européens ont averti que les utilisateurs qui déplacent leurs actifs en raison des changements de licence devraient vérifier soigneusement les communications, car les criminels tentent de plus en plus d'exploiter la transition en se faisant passer pour des autorités financières et des entreprises de crypto-monnaies autorisées.
