L'Agence des services financiers du Japon et l'Agence nationale de la police ont demandé le 6 août aux bourses de crypto-monnaies d'introduire des délais de retrait, l'enregistrement des adresses et des contrôles anti-fraude plus stricts, alors que les autorités répondent à la hausse des pertes liées aux escroqueries impliquant des actifs numériques.
Résumé
- L'ASF du Japon a demandé aux bourses de crypto-monnaies de retarder certains retraits alors que les autorités répondent à la hausse des escroqueries.
- Les bourses devraient pré-enregistrer les adresses de retrait et imposer des périodes d'attente avant que les nouvelles destinations ajoutées ne deviennent utilisables.
- Le Japon a enregistré 18 067 cas de fraude jusqu'en mai, avec des pertes atteignant 151,47 milliards de yens.
- L'ASF souhaite une surveillance renforcée, une authentification résistante au phishing, des limites personnalisées et un gel plus rapide des comptes suspects.
- Aucune période de retrait uniforme n'a été imposée, laissant les détails de mise en œuvre aux bourses individuelles et aux profils de risque.
La demande a été adressée à l'Association japonaise des échanges d'actifs virtuels et de crypto-monnaies, l'organisme d'autorégulation du secteur. Ces mesures sont des demandes plutôt qu'une règle contraignante. L'ASF n'a pas fixé de période d'attente nationale. Les bourses devraient adapter les contrôles à leurs services et à leurs profils de risque. Les modifications du système peuvent être progressives.
Les délais de retrait font partie d'un ensemble anti-fraude en 11 points
L'ASF souhaite que les bourses restreignent les retraits de crypto-monnaies pendant une période après que les clients déposent des devises fiduciaires ou achètent des actifs numériques. Elle a également demandé aux plateformes d'exiger des utilisateurs qu'ils enregistrent à l'avance les destinations de retrait et d'imposer une autre période d'attente après l'ajout d'une nouvelle adresse. Le régulateur n'a précisé la durée d'aucune de ces périodes.
Il a également été demandé aux bourses de fixer des limites de retrait en fonction du risque client, des actifs détenus, des finalités de transaction et de l'activité antérieure. Les régulateurs veulent que les entreprises examinent les clients qui effectuent rapidement des retraits importants ou fréquents après la fin des restrictions, ajoutant des frictions là où les produits d'escroquerie peuvent quitter une bourse.
La demande va au-delà du calendrier des retraits. Les bourses devraient renforcer la surveillance des transactions et des accès, détecter les activités incompatibles avec les profils clients et identifier les comptes utilisant des appareils liés à un usage abusif connu. Les autorités souhaitent également que les transactions suspectes soient traitées plus rapidement par le biais de blocages, de restrictions de retrait ou de gel de comptes.
Pour les activités à plus haut risque, les régulateurs ont demandé une authentification multifactorielle résistante au phishing et des contrôles d'usurpation d'identité plus stricts. Les plateformes devraient comparer le nom de l'émetteur du virement bancaire avec le titulaire du compte de crypto-monnaies et répondre aux discordances. Les bourses sont également censées partager des indicateurs de fraude et fournir rapidement des informations à la police.
Les pertes liées aux escroqueries expliquent le durcissement des contrôles des bourses au Japon
Les derniers chiffres publiés par l'Agence nationale de la police montrent pourquoi les régulateurs augmentent la pression. Jusqu'en mai 2026, le Japon a enregistré 18 067 cas de fraude spéciale, avec des pertes atteignant 151,47 milliards de yens. Les escroqueries à l'investissement sur les réseaux sociaux ont représenté 5 099 cas et 70,04 milliards de yens de pertes, tandis que les escroqueries sentimentales sur les réseaux sociaux ont causé 20,2 milliards de yens supplémentaires.
La tendance était déjà visible en 2025. La police a enregistré 9 523 cas d'escroquerie à l'investissement sur les réseaux sociaux avec 128,8 milliards de yens perdus. Les escroqueries sentimentales ont atteint 5 645 cas et 54,64 milliards de yens. Les escroqueries sentimentales par transfert de crypto-monnaies sont passées à 2 177 cas, avec 24,77 milliards de yens perdus, ce qui explique l'accent mis sur les transferts d'actifs numériques.
Le Japon avait déjà ciblé le secteur bancaire. En février 2024, l'ASF et la police ont exhorté les institutions financières à bloquer les transferts vers les comptes de bourses de crypto-monnaies lorsque le nom de l'expéditeur différait du compte bancaire d'origine et à renforcer la surveillance des transferts suspects. La dernière demande étend des garanties similaires aux systèmes de retrait des bourses.
Comme déjà signalé, le Japon a également renforcé la surveillance des crypto-monnaies tout en rapprochant les actifs numériques de la réglementation financière traditionnelle. L'initiative de retrait s'inscrit dans cet accent plus large mis sur la protection des investisseurs et la conformité.
Ce qui change pour les utilisateurs japonais d'échanges de crypto
L'effet immédiat dépendra de chaque échange. Étant donné que la FSA n'a pas prescrit de période d'attente unique, les utilisateurs ne doivent pas supposer que toutes les plateformes japonaises appliqueront des délais identiques. Certains opérateurs maintiennent déjà des restrictions de retrait. SBI VC Trade, par exemple, indique que les fonds liés à certains dépôts rapides ne peuvent pas être retirés ou transférés en crypto avant le huitième jour.
Pour les utilisateurs, les changements visibles pourraient inclure des premiers retraits plus lents, l'enregistrement obligatoire de l'adresse, des limites personnalisées et davantage de vérifications lorsque l'activité diffère du comportement normal. Un client qui ajoute un nouveau portefeuille et tente immédiatement un transfert important pourrait faire face à des contrôles supplémentaires ou à une suspension temporaire.
Les mesures de protection peuvent également affecter les utilisateurs légitimes qui ont besoin d'un accès rapide à des portefeuilles en auto-conservation. Cependant, la FSA indique que la mise en œuvre doit refléter le modèle commercial de chaque opérateur et son expérience en matière d'abus. Elle n'ordonne pas aux échanges d'imposer un gel généralisé sur chaque retrait.
Les exigences de la règle de voyage exigent déjà que les échanges collectent et partagent des informations d'identification pour certains transferts. La plus récente demande du Japon ajoute des frictions de transaction et une surveillance comportementale à ces contrôles basés sur l'identité.
Ce qui se passe ensuite pour les échanges de crypto japonais
La FSA et la police ont demandé à la JVCEA et aux échanges membres de renforcer les mesures à partir d'août. Les échanges doivent évaluer quels contrôles nécessitent des changements de politique ou de système et à quelle vitesse ils peuvent les déployer. La demande officielle indique qu'une mise en œuvre planifiée est acceptable lorsque des changements techniques immédiats sont difficiles.
Aucune date de début uniforme ni durée de retard obligatoire n'a été annoncée. Les prochains développements à surveiller sont les avis spécifiques aux échanges, d'éventuelles directives de la JVCEA et toute décision ultérieure de la FSA de convertir certaines parties de la demande en exigences de surveillance formelles. D'ici là, la mise en œuvre est susceptible de varier selon la plateforme en pratique.
