Le Cabinet sud-coréen a approuvé le 11 août des règles qui supprimeront le minimum de 1 million de wons pour les vérifications de la règle de voyage des crypto-monnaies, étendant les exigences de partage d'informations à chaque transfert entre les fournisseurs de services d'actifs virtuels nationaux enregistrés.
Résumé
- La Corée du Sud appliquera sa règle de voyage des crypto-monnaies à chaque transfert entre les PSAN nationaux enregistrés.
- Les bourses réceptrices doivent obtenir les informations sur l'expéditeur et le destinataire, demander des données ou rejeter les transferts si nécessaire.
- Les transferts impliquant des bourses étrangères et des portefeuilles personnels seront soumis à des restrictions basées sur le risque en vertu des amendements.
- Les transactions d'au moins 10 millions de wons impliquant des plateformes ou portefeuilles étrangers nécessitent une surveillance interne.
- Les changements de la règle de voyage entrent en vigueur six mois après la promulgation, contrairement aux dispositions d'enregistrement qui commencent le 20 août.
La Commission des services financiers a déclaré dans son communiqué officiel publication que ce changement vise à empêcher les utilisateurs d'éviter la surveillance en divisant les transferts en montants plus petits.
La décision complète un processus réglementaire qui a commencé plus tôt cette année. L'unité de renseignement financier de Corée avait proposé d'étendre la règle après avoir constaté qu'environ 60 % des transferts entre PSAN nationaux étaient inférieurs au seuil existant de 1 million de wons.
La règle de voyage des crypto-monnaies en Corée du Sud couvrira tous les montants
Sous le régime existant, le PSAN expéditeur doit fournir les informations sur l'initiateur et le bénéficiaire lorsqu'un transfert national atteint au moins 1 million de wons. Une fois les amendements en vigueur, ce minimum disparaît et l'obligation s'applique quelle que soit la valeur de la transaction.
Les plateformes réceptrices auront également des responsabilités plus claires. Elles doivent sécuriser les informations fournies par l'expéditeur et peuvent demander des informations manquantes ou rejeter un transfert lorsque les données requises ne sont pas disponibles. La FSC a cité un cas présumé d'évasion impliquant environ 200 millions de wons utilisés pour acheter de l'USDT avant que 216 retraits ne soient effectués en montants inférieurs à 1 million de wons.
L'expansion fait suite à des mois de débat réglementaire. Comme précédemment rapporté dans couverture industrielle antérieure, l'Alliance de l'échange d'actifs numériques de Corée du Sud avait soulevé des préoccupations concernant la charge opérationnelle créée par la proposition AML plus large.
Les bourses étrangères et les portefeuilles personnels font face à de nouveaux contrôles
Les règles finales créent également un cadre basé sur le risque pour les transferts entre les PSAN coréens enregistrés et les bourses étrangères ou les portefeuilles personnels. Les transferts vers des plateformes étrangères classées à faible risque peuvent se poursuivre, tandis que les transactions impliquant d'autres bourses étrangères ou portefeuilles personnels exigeront généralement que l'expéditeur et le destinataire soient la même personne. Les transactions à haut risque peuvent être interdites.
Les fournisseurs doivent également mettre en place des systèmes internes de surveillance des transactions suspectes pour les transferts d'au moins 10 millions de wons impliquant des PSAN étrangers ou des portefeuilles personnels. L'exigence reflète les préoccupations réglementaires selon lesquelles les plateformes étrangères et les portefeuilles privés ont été utilisés pour contourner les contrôles existants de lutte contre le blanchiment d'argent.
Notamment, l'approche finale est plus douce qu'un élément de la proposition de mars. Le projet antérieur exigeait que les transferts d'au moins 10 millions de wons impliquant des plateformes ou portefeuilles étrangers soient signalés à la KoFIU quel que soit leur niveau de risque. Après les objections de l'industrie, la version finale approuvée par le Cabinet exige plutôt que les fournisseurs gèrent leurs propres systèmes de surveillance.
La Corée va plus loin que le seuil actuel des États-Unis
L'approche de seuil zéro de la Corée du Sud différera du modèle américain actuel. Les orientations de FinCEN indiquent que la règle de voyage américaine s'applique généralement aux transferts admissibles de 3 000 $ ou plus. La Corée du Sud exigera plutôt le partage d'informations pour chaque transfert national couvert de VASP une fois que ses nouvelles règles entreront en vigueur.
Ce changement s'inscrit également dans le cadre d'efforts internationaux plus larges visant à accroître la traçabilité des paiements. Les normes mises à jour du GAFI exigent que les fournisseurs de services d'actifs virtuels obtiennent et conservent les informations sur le donneur d'ordre et le bénéficiaire. Dans une couverture de conformité antérieure, différents seuils selon les juridictions ont été identifiés comme un défi permanent pour les bourses opérant à l'international.
Quand les nouvelles règles de transfert de crypto-monnaies entreront-elles en vigueur ?
Les nouvelles exigences de transfert ne commencent pas le 20 août. La FSC a déclaré que les dispositions d'enregistrement des VASP et les règles concernant les sanctions contre les anciens employés prennent effet à cette date. L'extension de la règle de voyage et les autres exigences de lutte contre le blanchiment d'argent liées aux transferts prendront plutôt effet six mois après la promulgation officielle du décret.
Les VASP existants bénéficient également d'un délai de grâce d'un an pour certaines nouvelles exigences couvrant les ratios d'endettement, le personnel, l'infrastructure informatique et les contrôles internes. Le cadre d'enregistrement plus large permettra aux régulateurs d'examiner plus attentivement la solidité financière, les qualifications de la haute direction et les actionnaires principaux.
Ces changements ajoutent une couche supplémentaire à la surveillance croissante de la Corée du Sud sur l'activité cryptographique transfrontalière. Dans une couverture transfrontalière précédente, les législateurs avaient déjà pris des mesures pour créer des exigences d'enregistrement pour les entreprises traitant des transferts internationaux d'actifs virtuels.
Pour les bourses et les utilisateurs, la prochaine date à surveiller est la promulgation officielle du décret, car cela déclenchera le compte à rebours de six mois pour les nouvelles règles de transfert. KoFIU prévoit également une supervision continue des VASP alors que les entreprises mettent à jour leurs systèmes pour gérer les informations d'identité sur les transferts qui étaient auparavant en dessous du seuil.
