Binance nadal obsługuje i pozyskuje niektórych klientów z Unii Europejskiej ponad dwa miesiące po przekroczeniu terminu uzyskania licencji MiCA, korzystając z przepisów regulacyjnych i trasowania przez podmioty offshore, podczas gdy stara się o autoryzację gdzie indziej.
Podsumowanie
- Binance nadal obsługuje niektórych klientów z UE mimo przekroczenia terminu uzyskania licencji MiCA 1 lipca i wycofania wniosku w Grecji w czerwcu.
- Giełda polegała na przepisie o „solicytacji odwrotnej”, aby pozyskiwać klientów, którzy sami się do niej zgłaszają, podczas gdy część handlu w UE była kierowana przez podmiot z Abu Zabi.
- ESMA zwróciła się o potwierdzenie, że Binance właściwie wygasza swoją działalność w UE, podczas gdy giełda stara się o autoryzację MiCA gdzie indziej.
- Binance nadal kontrolowała ponad 45% globalnego wolumenu handlu spot pod koniec sierpnia, a jej udział w handlu euro pozostał w dużej mierze niezmieniony w porównaniu z okresem przed terminem MiCA.
Według raportu Bloomberga, największa na świecie giełda kryptowalut pozostaje aktywna w częściach 27-członkowskiego bloku, mimo że w czerwcu wycofała swój wniosek o zezwolenie na rynku kryptoaktywów w Grecji i weszła w lipiec bez autoryzacji wymaganej do działalności w całej UE.
Osoby zaznajomione ze sprawą powiedziały, że Binance częściowo polegała na przepisie MiCA dotyczącym „solicytacji odwrotnej”, który pozwala na świadczenie niektórych usług, gdy klienci sami zwracają się do nieautoryzowanej firmy kryptowalutowej z własnej inicjatywy, zamiast być pozyskiwani poprzez marketing. Binance interpretowała ten przepis jako pozwalający jej na pozyskiwanie nowych klientów, którzy samodzielnie szukają platformy, powiedzieli rozmówcy.
Handel dla niektórych klientów z UE był tymczasem kierowany przez podmiot Binance w Abu Zabi, gdzie działalność prowadzona jest w ramach innego systemu regulacyjnego, według raportu.
Te ustalenia pozwoliły Binance utrzymać część swojej europejskiej działalności, jednocześnie starając się o autoryzację MiCA. Binance oświadczyło w komunikacie, że przestrzega przepisów w jurysdykcjach, w których działa, i pozostaje zaangażowane w prowadzenie działalności w UE na „długoterminowej, zgodnej z przepisami podstawie”.
„Aktywnie dążymy do uzyskania autoryzacji MiCA i postrzegamy to jako ważny krok w zapewnianiu użytkownikom spójnej, regulowanej i zaufanej usługi na całym rynku europejskim” – powiedziała giełda.
Binance utrzymało niektórych klientów z UE po terminie MiCA
Dalsza obecność Binance następuje po miesiącach niepewności co do tego, co stanie się z jej europejską działalnością po terminie licencyjnym 1 lipca.
Crypto.news wcześniej informowało, że Binance nadal otwierała konta w UE w sierpniu, ponad siedem tygodni po terminie. Testy w Austrii, Francji, Niemczech, Hiszpanii i Belgii wykazały, że niektórzy nowi użytkownicy mogli ukończyć rejestrację i weryfikację tożsamości, podczas gdy depozyty kryptowalut pozostały dostępne na aktywnych kontach.
Jedno konto utworzone 19 sierpnia przy użyciu europejskiego dokumentu tożsamości i adresu zamieszkania zostało zweryfikowane, a następnie zasilone kryptowalutą. Binance pozostawało nieobecne w rejestrze autoryzowanych dostawców kryptowalut Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych.
MiCA wymaga, aby dostawcy usług kryptoaktywów uzyskali autoryzację od organu regulacyjnego w jednym z państw członkowskich UE. Po zatwierdzeniu licencja może być wykorzystywana do świadczenia objętych nią usług na uczestniczących rynkach w bloku.
ESMA przed terminem poleciła nieautoryzowanym dostawcom zaprzestanie pozyskiwania nowych klientów z UE i ograniczenie pozostałych usług do kroków wymaganych do wyjścia klientów. Do 1 lipca firmy te miały wdrożyć swoje plany wygaszenia działalności.
Dla Binance zmiana ta dotknęła klientów w różny sposób w zależności od miejsca zamieszkania. We Francji, Hiszpanii, Włoszech, Polsce, Szwecji i na Litwie, gdzie Binance wcześniej utrzymywało lokalne podmioty, klienci otrzymali wiele e-maili z prośbą o opuszczenie giełdy, podał Bloomberg.
Większość dotkniętych kont została ograniczona do wypłat zamiast aktywnego handlu, chociaż niektórzy klienci mogli później wrócić w ramach interpretacji Binance dotyczącej solicytacji odwrotnej.
Binance poinformowało klientów, że aktywa pozostaną dostępne, gdy zmiany usług MiCA rozpoczną się 1 lipca. Dyrektor generalny Richard Teng powiedział, że dotknięci użytkownicy zachowają dostęp do wcześniej zakomunikowanych opcji, w tym wypłat.
Grecki wniosek Binance o MiCA zakończony przed decyzją regulacyjną
Binance starało się uzyskać autoryzację MiCA za pośrednictwem Grecji, co dałoby giełdzie dostęp do klientów w całej UE dzięki systemowi paszportowania przewidzianemu w rozporządzeniu.
Jego perspektywy pogorszyły się w czerwcu, gdy wzrosła kontrola nad wnioskiem. Zgodnie z informacjami Bloomberga, Grecka Komisja Kapitałowa miała rozpatrzyć wniosek Binance na posiedzeniu zarządu 17 czerwca, ale firma wycofała wniosek 16 czerwca. Regulator poinformował, że w związku z tym nie podjęto żadnej decyzji.
Przed wycofaniem Binance utrzymywało, że nie otrzymało żadnej formalnej informacji o tym, że jego wniosek zostanie odrzucony. Giełda oświadczyła, że uważa, iż spełniła odpowiednie wymogi MiCA.
Obawy dotyczące greckiego wniosku pojawiły się wcześniej w czerwcu, gdy proces licencyjny zmierzał w kierunku odrzucenia, co stawiało pod znakiem zapytania zdolność Binance do dalszej obsługi klientów z UE po okresie przejściowym.
Prezes Europejskiego Banku Centralnego Christine Lagarde osobiście interweniowała za kulisami, aby zapobiec zatwierdzeniu wniosku, podał Bloomberg, powołując się na osoby zaznajomione ze sprawą. EBC odmówił komentarza.
Informacje o zaangażowaniu Lagarde pojawiły się, gdy grecki wniosek licencyjny Binance utknął w martwym punkcie przed terminem. Binance utrzymywało wówczas, że jego wniosek spełnia wymogi MiCA i ostrzegało, że opóźnienia w autoryzacji mogą wpłynąć na konkurencję i płynność.
Gdy grecki proces napotkał problemy, Binance oświadczyło, że będzie dążyć do innej ścieżki w UE, jeśli wniosek nie zostanie rozpatrzony. Giełda nie potwierdziła jeszcze publicznie, które państwo członkowskie mogłoby zająć się jej kolejnym wnioskiem.
ESMA zwróciła się o szczegóły dotyczące wygaszania działalności Binance w UE
Europejscy regulatorzy nadal badają, w jaki sposób giełda obsługuje klientów bez licencji MiCA.
ESMA niedawno skontaktowała się z Binance, prosząc o potwierdzenie, że firma odpowiednio wygasza swoją działalność w UE, podał Bloomberg, powołując się na osoby zaznajomione z komunikacją. Organ odmówił omówienia indywidualnej firmy i stwierdził, że krajowe organy regulacyjne są odpowiedzialne za nakładanie sankcji za nieprzestrzeganie przepisów.
Nina-Luisa Siedler, wykładowczyni w Berlińskim Uniwersytecie Nauk Stosowanych, która doradza firmom w zakresie zgodności z MiCA, powiedziała Bloombergowi, że brak otrzymania licencji nie oznacza automatycznie, że Binance musi zamknąć każde konto należące do europejskich klientów.
„Fakt, że nie uzyskali licencji, nie musi oznaczać, że muszą zamknąć wszystkie konta, które mają dla europejskich klientów” – powiedziała Siedler.
Ograniczenia pozostały jednak w poszczególnych krajach. Użytkownicy Binance we Francji stracili dostęp do handlu po terminie 1 lipca, w tym do handlu spot i margin, podczas gdy wypłaty pozostały dostępne.
Dostępność aplikacji giełdy różniła się w całym bloku. Pod koniec lipca aplikacja Binance zniknęła z Google Play w niektórych krajach UE, w tym według doniesień użytkowników w Hiszpanii i na Łotwie, podczas gdy w Polsce pozostała dostępna. Binance przypisało te zmiany aktualizacjom polityk Google Play dotyczących aplikacji kryptowalutowych na niektórych rynkach.
Aktywność handlowa Binance utrzymała się pomimo ograniczeń MiCA
Regulacyjna porażka nie zmieniła znacząco pozycji Binance jako największej giełdy kryptowalut na świecie.
Dane Kaiko cytowane przez Bloomberga pokazały, że Binance odpowiadało za ponad 45% globalnego wolumenu obrotu spot kryptowalutami pod koniec sierpnia. Jego udział w handlu denominowanym w euro wynosił od 3% do 4%, co jest miarą, która nie obejmuje każdej transakcji z udziałem europejskich klientów.
Udział w handlu w euro nie różnił się znacząco od poziomów odnotowanych przed terminem 1 lipca, według raportu.
Binance pozostaje jedną z najczęściej pobieranych aplikacji do handlu kryptowalutami w App Store Apple w UE, a jej pozycja niewiele się zmieniła w ostatnich miesiącach.
Licencjonowani konkurenci weszli na rynek po transformacji w ramach innego statusu regulacyjnego. Coinbase i inni zatwierdzeni dostawcy mogą korzystać z praw paszportowych MiCA, aby oferować objęte usługi w państwach członkowskich UE, podczas gdy Binance nadal szuka innej drogi licencyjnej.
Trudności europejskie giełdy wynikają z ugody z władzami USA na kwotę 4,3 miliarda dolarów w 2023 roku w związku z naruszeniami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, sankcji oraz nielegalnego przekazywania pieniędzy. Współzałożyciel Changpeng Zhao osobno przyznał się do winy za nieutrzymanie skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy, odbył karę więzienia i został ułaskawiony przez prezydenta USA Donalda Trumpa w zeszłym roku.
Od tego czasu Binance zwiększyło wydatki na zgodność i współpracę z władzami. W czerwcu giełda poinformowała, że jej roczne wydatki na zgodność osiągnęły 300 milionów dolarów i zgłosiła obsługę ponad 313 000 wniosków organów ścigania na całym świecie.
Jej kolejny wniosek o MiCA pozostaje nierozstrzygnięty. Według Bloomberga Binance przygotowywało się do ubiegania się o autoryzację w innym państwie członkowskim UE niż Grecja, ale jurysdykcja, w której może złożyć wniosek, nie została potwierdzona.
