Castle otworzyło swoją zautomatyzowaną platformę finansową dla użytkowników indywidualnych, umożliwiając klientom konwersję dowolnej części 12% rocznej dywidendy wypłacanej przez akcje uprzywilejowane STRC spółki Strategy na Bitcoina.
Podsumowanie
- Użytkownicy Castle mogą otrzymywać dywidendy STRC w gotówce, Bitcoinie lub w kombinacji obu.
- STRC niesie 12% zmienną roczną stopę dywidendy dla dat rejestracji we wrześniu.
- Strategy wypłaca dywidendę w gotówce, zanim Castle przeliczy wybraną część na Bitcoina.
- Castle wcześniej ograniczało swoje zautomatyzowane usługi finansowe Bitcoin do firm i organizacji non-profit.
Castle poinformowało we wtorkowym oświadczeniu, że posiadacze kont osobistych mogą wybrać, jaką część każdej wypłaty dywidendy STRC chcą otrzymać w gotówce, a jaka część ma zostać przeliczona na Bitcoina.
Castle automatyzuje konwersje dywidend STRC
W ramach nowej struktury konta klienci mogą zachować całą wypłatę w gotówce, przeliczyć całość na Bitcoina lub ustawić procent pomiędzy tymi dwiema opcjami. Po wybraniu alokacja jest wykonywana automatycznie przy każdej wypłacie dywidendy, chyba że użytkownik zmieni instrukcję.
Strategy wypłaca dywidendę STRC w gotówce, podczas gdy Castle zajmuje się późniejszym zakupem Bitcoina na podstawie procentu ustawionego przez posiadacza konta. To rozwiązanie nie zmienia warunków bazowych akcji uprzywilejowanych ani nie czyni z STRC papieru wartościowego wypłacającego Bitcoiny.
Castle poinformowało, że wielu klientów wybiera mieszaną alokację. Gotówka może pokryć wydatki lub pozostać dostępna do innych celów, podczas gdy pozostała część przeznaczana jest na zakup Bitcoina bez konieczności osobnego przelewu na giełdę lub konto maklerskie.
Współzałożyciel i dyrektor technologiczny João Almeida powiedział, że funkcja została zaprojektowana dla inwestorów, którzy chcą regularnego dochodu, jednocześnie budując pozycję w Bitcoinie.
„Inwestorzy od dawna stali przed wyborem między uzyskiwaniem stabilnego zysku a posiadaniem bitcoinów. Castle eliminuje ten kompromis” – powiedział Almeida.
Według dyrektora klienci mogą kierować część swojego dochodu z dywidend na Bitcoina, zachowując resztę jako przepływ gotówki. Automatyzacja Castle wykonuje alokację przy każdej kwalifikującej się płatności, zamiast wymagać od użytkowników składania indywidualnych zamówień na Bitcoina.
Gotówka operacyjna, aktywa o stałym dochodzie i zakupy Bitcoinów znajdują się na tej samej platformie. Castle poinformowało, że to rozwiązanie eliminuje kilka ręcznych kroków zwykle związanych z przenoszeniem pieniędzy z banku na giełdę lub do kryptowalutowej bramki.
STRC wypłaca zmienną 12% roczną dywidendę
STRC, formalnie nazywane Strategy’s Variable Rate Series A Perpetual Stretch Preferred Stock, to notowany na Nasdaq papier wartościowy o wartości nominalnej 100 USD. W przeciwieństwie do akcji zwykłych, akcje uprzywilejowane są skonstruowane głównie w celu zapewnienia dochodu gotówkowego i nie mają ustalonego terminu zapadalności.
Castle dodało STRC do swojej platformy wcześniej w 2026 roku. Według informacji o STRC od Strategy, zannualizowana stopa dywidendy dla dat rejestracji rozpoczynających się od września 2026 r. wynosi 12%, w oparciu o wartość nominalną papieru wartościowego wynoszącą 100 USD.
Wartość 12% jest zmienną stopą roczną, a nie gwarantowanym zwrotem dla każdego inwestora. Strategy zastrzega, że stopa może być korygowana co miesiąc, efektywna wydajność zależy od ceny rynkowej zapłaconej za STRC, a jej zarząd musi zadeklarować każdą dywidendę gotówkową.
Wypłaty dywidend zależą również od zdolności emitenta i decyzji o ich kontynuowaniu. Strategy ostrzega inwestorów, że bieżąca stopa nie wskazuje, jakie będą przyszłe stopy i może spaść poniżej obecnego poziomu.
W czerwcu akcjonariusze Strategy zatwierdzili półmiesięczne wypłaty dla STRC. Daty rejestracji przypadają na 15. i ostatni dzień każdego miesiąca, a płatność jest zaplanowana na następną datę rejestracji, z zastrzeżeniem zgody zarządu.
Harmonogram dwumiesięczny rozpoczął się od daty rejestracji 30 czerwca i daty płatności 15 lipca. Castle używa tego samego cyklu płatności do realizacji alokacji gotówki i Bitcoina wybranej przez każdego klienta.
STRC niesie również ryzyko odmienne od bezpośredniego posiadania Bitcoina. Jego cena może być notowana powyżej lub poniżej wartości nominalnej 100 USD, podczas gdy stopa dywidendy, sytuacja finansowa Strategy i popyt rynkowy na akcje uprzywilejowane mogą wpływać na całkowity zwrot inwestora.
Bitcoin zakupiony w ramach konwersji dywidendy niesie ze sobą osobne źródło zmienności. Castle nie stwierdził, że konwersja dochodu na Bitcoin chroni użytkowników przed spadkiem cen STRC lub Bitcoina.
Konta osobiste rozszerzają Castle poza skarbce firmowe
Przed wtorkową ekspansją Castle obsługiwał podmioty gospodarcze, które chciały zautomatyzować zarządzanie gotówką i akumulację Bitcoina. Wśród jego klientów znajdowały się restauracje, siłownie, kościoły, firmy księgowe, sklepy internetowe, salony samochodowe, firmy software'owe, przedsiębiorstwa z branży nieruchomości oraz organizacje non-profit.
Zamiast wymagać od każdej firmy utrzymywania oddzielnych systemów dla gotówki bankowej, aktywów dochodowych i zakupów Bitcoina, Castle umożliwił użytkownikom ustanowienie strategii alokacji i automatyzację późniejszych transakcji.
Firma poinformowała, że prośby istniejących klientów biznesowych skłoniły ją do opracowania kont osobistych. Niektórzy właściciele, którzy używali Castle dla swoich firm, chcieli również mieć dostęp do tych samych narzędzi dla swoich prywatnych finansów.
„Informacje zwrotne, które słyszeliśmy w kółko od właścicieli firm, brzmiały: «Uwielbiam ten zestaw narzędzi — kiedy mogę go używać osobiście?»” — powiedział współzałożyciel i dyrektor generalny Stephen Cole.
Dostęp osobisty wprowadza funkcję alokacji STRC dla osób spoza pierwotnej bazy klientów korporacyjnych Castle. Użytkownicy indywidualni mogą teraz stosować te same automatyczne zasady do dochodów z dywidend bez działania za pośrednictwem firmy lub podmiotu non-profit.
Castle nie ujawnił, ilu klientów biznesowych korzysta z jego platformy, ile kont osobistych spodziewa się otworzyć ani jaka jest łączna wartość zarządzanych aktywów. Firma nie podała również w oświadczeniu szczegółów dotyczących minimalnych kwot na koncie, opłat transakcyjnych ani ceny stosowanej przy konwersji gotówki z dywidend na Bitcoin.
Użytkownicy z USA zyskują ekspozycję na dwa różne aktywa
Dla klientów z USA konto łączy ekspozycję na akcje uprzywilejowane notowane na Nasdaq z zakupami aktywa cyfrowego. Posiadacze STRC są właścicielami papieru wartościowego wyemitowanego przez Strategy, podczas gdy Bitcoin nabyty z wpływów z dywidend pozostaje odrębnym aktywem.
Struktura oznacza, że użytkownicy Castle nie otrzymują dywidendy w Bitcoinie w formie rzeczowej od Strategy. Strategy deklaruje i wypłaca dywidendy pieniężne na STRC, po czym Castle konwertuje wybraną kwotę klienta na Bitcoin.
Takie rozróżnienie może mieć znaczenie dla zapisów kont, ponieważ użytkownicy mają transakcje obejmujące zarówno dochody z dywidend, jak i zakupy Bitcoinów. Oświadczenie Castle nie wyjaśnia, w jaki sposób jego platforma raportuje konwersje do celów podatkowych w USA ani czy dostarcza informacje o podstawie kosztowej nabytego Bitcoina.
Urząd Skarbowy (Internal Revenue Service) traktuje aktywa cyfrowe jako własność do celów federalnego podatku. Podatnicy w USA zazwyczaj muszą prowadzić rejestry pokazujące, kiedy nabyto aktywa cyfrowe, ich podstawę kosztową oraz wpływy otrzymane przy ich późniejszej sprzedaży lub innym zbyciu, chociaż traktowanie transakcji każdego użytkownika zależy od indywidualnych okoliczności.
Castle został założony przez Cole'a i Almeidę. Boost VC i Winklevoss Capital wspierają firmę, która ogłosiła rundę finansowania o wartości 1 miliona dolarów w 2025 roku na rozwój swoich zautomatyzowanych narzędzi skarbcowych Bitcoin dla małych i średnich przedsiębiorstw.
