Zamanat sponsorował nowy fundusz private credit o docelowej wartości do 100 milionów dolarów, przy czym ZIGChain zapewnia infrastrukturę blockchain do emisji i rozliczania udziałów w funduszu.
Zamanat Fund CEIC Limited ma siedzibę w Dubai International Financial Centre (DIFC) i będzie emitować udziały jako ZM1 Investment Tokens na ZIGChain. Tokeny będą funkcjonować w regulowanym i objętym białą listą środowisku.
Fundusz ma strukturę zamkniętego funduszu zwolnionego (Exempt Fund) regulowanego przez DFSA i jest klasyfikowany jako fundusz kredytowy (Credit Fund). Truleum Venture Partners Limited będzie zarządzać tym wehikułem, a Apex Group będzie świadczyć usługi administracji funduszem.
Porozumienie daje ZIGChain realny przypadek użycia dla swojej infrastruktury, łącząc konwencjonalny regulowany wehikuł inwestycyjny z opartą na blockchainie własnością i rozliczaniem.
Udział będzie ograniczony do inwestorów spełniających wymogi Dubai Financial Services Authority dotyczące klienta profesjonalnego. Według Zamanat tokenizacja zmienia sposób emisji i rozliczania udziałów w funduszu, ale nie zmienia bazowej strategii inwestycyjnej ani ekspozycji kredytowej.
ZIGChain pozycjonuje się jako blockchain warstwy 1 skupiony na regulowanych i instytucjonalnych produktach inwestycyjnych. Jego infrastruktura została zaprojektowana tak, aby wspierać emisję zgodnych produktów finansowych onchain, zachowując jednocześnie wymogi regulacyjne związane z bazowymi inwestycjami.
Fundusz Zamanat wprowadza ten model w życie, łącząc private credit z cyfrową emisją w sieci.
Luka finansowa w GCC wynosząca 250 miliardów dolarów
Fundusz skupi się na możliwościach private credit w całej Radzie Współpracy Zatoki Perskiej, kierując się do firm, których potrzeby finansowe mogą nie być w pełni zaspokajane przez tradycyjnych kredytodawców.
Zamanat szacuje, że w GCC istnieje luka finansowa wynosząca 250 miliardów dolarów dla małych i średnich przedsiębiorstw. Spółka przytacza również dane wskazujące, że jedynie około 11% MŚP w regionie ma dostęp do kredytu.
Luka finansowa jest szczególnie istotna w ZEA, gdzie MŚP odpowiadają za ponad połowę PKB i zatrudniają większość pracowników sektora prywatnego, ale otrzymują mniej niż 10% całkowitego kredytowania bankowego, według Zamanat.
Strategia funduszu ma na celu zapewnienie finansowania regionalnym przedsiębiorstwom przy jednoczesnym wspieraniu szerszych inicjatyw na rzecz rozwoju gospodarczego, w tym saudyjskiej Wizji 2030 i UAE Centennial 2071.
Dla ZIGChain projekt ten stanowi praktyczne zastosowanie technologii blockchain w finansach rynków prywatnych. Zamiast tworzyć samodzielny kryptoaktyw, sieć jest wykorzystywana jako część infrastruktury wspierającej własność i rozliczanie udziałów w regulowanym funduszu inwestycyjnym.
Inicjatywa jest również częścią szerszych planów Zamanat dotyczących tokenizowanych aktywów ze świata rzeczywistego. Spółka opracowuje pipeline Digital Shariah Assets obejmujący obszary takie jak private credit, należności i nieruchomości.
Zamanat określił fundusz w DIFC jako swoją pierwszą żywą demonstrację tokenizacji regulowanego funduszu i cyfrowej własności. Apex Group będzie świadczyć usługi administracji funduszem od momentu uruchomienia wehikułu.
Założyciel i dyrektor generalny Zamanat, Umair Tariq, powiedział, że fundusz został utworzony, aby połączyć firmy z GCC poszukujące kapitału na rozwój z inwestorami instytucjonalnymi.
W związku z tym projekt służy jako test szerszej propozycji ZIGChain: wykorzystania infrastruktury blockchain do wspierania emisji, własności i rozliczania regulowanych produktów inwestycyjnych, przy jednoczesnym utrzymaniu bazowych aktywów w ramach ustalonych struktur finansowych i regulacyjnych.
