A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos derrubou vários sites ligados à Yepbit depois que investidores relataram não conseguir sacar fundos da plataforma de negociação de ativos digitais e futuros.
Resumo
- ASIC derrubou vários sites ligados à Yepbit depois que investidores relataram não conseguir sacar fundos da plataforma.
- Yepbit supostamente disse aos investidores que a ASIC havia congelado seus fundos durante verificações regulatórias, uma alegação que o regulador disse ser falsa.
- Yepbit não possui Licença Australiana de Serviços Financeiros e não está registrada na AUSTRAC como provedora de serviços de ativos virtuais.
- ASIC adicionou avisos sobre a Yepbit à sua Lista de Alertas ao Investidor e alertou os consumidores para não negociarem com a plataforma.
A ASIC disse que recebeu vários relatos de investidores que não conseguiram recuperar dinheiro mantido através da Yepbit, que se apresenta como uma plataforma global de negociação e oferece seus serviços a usuários na Austrália. O regulador agora alertou os consumidores para não negociarem com a empresa e adicionou avisos à sua Lista de Alertas ao Investidor.
A Yepbit também disse aos investidores que seus fundos estavam indisponíveis porque a ASIC havia congelado o dinheiro enquanto a plataforma passava por verificações ou auditorias regulatórias, de acordo com o órgão fiscalizador. A ASIC rejeitou essa explicação e disse que não tomou nenhuma ação impedindo a Yepbit de devolver os fundos dos investidores.
O regulador disse que as declarações eram falsas e estavam sendo usadas para desviar pedidos de saque e reembolso dos clientes.
Reclamações de saque da Yepbit desencadeiam aviso da ASIC
Ao mesmo tempo em que investidores relataram problemas para sacar dinheiro, a ASIC descobriu que a Yepbit não possuía Licença Australiana de Serviços Financeiros, ou AFSL, autorizando-a a fornecer serviços financeiros no país.
A Yepbit também não estava registrada como provedora de serviços de ativos virtuais no Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações, de acordo com a ASIC.
Sob a estrutura atual da Austrália, a AUSTRAC exige que empresas que fornecem serviços de ativos virtuais cobertos se registrem antes de operar no país. A agência de inteligência financeira tornou seu registro VASP publicamente disponível em 30 de junho, permitindo que os consumidores verifiquem se um provedor está registrado e regulamentado na Austrália.
O registro abrange provedores envolvidos em atividades como troca de ativos virtuais por dinheiro, transações cripto-para-cripto, custódia de ativos virtuais e certas transferências realizadas para clientes. A AUSTRAC pode recusar, suspender ou cancelar registros quando um provedor representa um risco inaceitável de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outro crime grave.
A ASIC instou os consumidores a verificarem de forma independente se uma empresa de investimento que afirma fornecer serviços financeiros regulamentados possui a licença necessária. Um registro de empresa ou Número de Companhia Australiano por si só não significa que uma empresa possui uma AFSL, disse o regulador.
Os consumidores podem verificar informações de licença através dos registros profissionais da ASIC e verificar sua Lista de Alertas ao Investidor para empresas que levantaram preocupações. O órgão fiscalizador disse que ofertas de investimento que não podem ser verificadas por fontes confiáveis, ou que incentivam os clientes a evitar profissionais licenciados, devem ser tratadas com extrema cautela.
ASIC diz que Yepbit culpou falsamente o regulador
A explicação relatada da Yepbit para os atrasos nos saques tornou-se uma parte central do aviso da ASIC porque a plataforma supostamente invocou o próprio regulador ao responder aos clientes que buscavam seu dinheiro.
De acordo com a ASIC, a Yepbit disse aos investidores que o órgão fiscalizador havia congelado fundos enquanto requisitos regulatórios ou auditorias eram concluídos. O regulador disse que nenhum congelamento foi imposto.
A ASIC também explicou que quando toma medidas formais para congelar fundos, anuncia a medida por meio de um comunicado à imprensa. O órgão fiscalizador alertou que entidades podem usar alegações envolvendo reguladores ou outros órgãos oficiais para transferir a responsabilidade por problemas de saque enquanto continuam buscando dinheiro dos investidores.
Tais táticas se encaixam em padrões que a ASIC identificou em outras operações fraudulentas de investimento direcionadas a consumidores australianos.
Em maio, crypto.news informou que a ASIC havia alertado sobre plataformas falsas de negociação de criptomoedas promovidas por meio do WhatsApp e outros grupos de mensagens. As plataformas exibiam negociações e lucros fabricados antes que os usuários que tentassem sacar fossem solicitados a pagar taxas adicionais para liberar seus supostos ativos.
A ASIC disse nesse alerta que o dinheiro depositado ia diretamente para golpistas, em vez de ser usado em negociações reais. O regulador também sinalizou golpes de recuperação, nos quais pessoas que já perderam dinheiro são abordadas novamente com ofertas para recuperar seus fundos em troca de outro pagamento.
O alerta de maio deu atenção especial aos australianos mais jovens. Dados da ASIC citados no relatório mostraram que 23% dos australianos de 18 a 28 anos possuíam criptomoedas, enquanto 41% disseram ter recebido propostas online diretas envolvendo investimentos em criptomoedas.
ASIC usa derrubada de sites contra Yepbit
Como parte de sua resposta à Yepbit, a ASIC disse que usou seu recurso de interrupção de sites para remover vários sites supostamente operados pela plataforma.
O regulador também colocou alertas sobre a Yepbit em sua Lista de Alertas ao Investidor e disse que continua trabalhando com outras agências governamentais para remover sites prejudiciais.
A derrubada de sites tornou-se uma das ferramentas recorrentes da ASIC contra suspeitas de golpes de investimento. Em abril de 2025, cobertura anterior detalhou uma ordem do Tribunal Federal liquidando 95 empresas que a ASIC suspeitava estarem conectadas a esquemas coordenados de investimento e "abate de porcos" relacionados a criptomoedas.
Os liquidantes que cuidavam das 95 empresas receberam quase 1.500 reclamações de supostas vítimas em 14 países, com perdas relatadas superiores a US$ 35,8 milhões. A ASIC disse que muitos sites e aplicativos conectados às empresas foram projetados para se assemelhar a serviços de negociação legítimos, enquanto os fundos eram direcionados para contas controladas pelos operadores.
Na época, a ASIC disse que estava derrubando cerca de 130 sites de golpes por semana e havia removido mais de 10.000 sites maliciosos, incluindo mais de 7.200 plataformas de investimento falsas e 1.500 sites de phishing.
O regulador já estava usando o mesmo sistema de interrupção para golpes de criptomoedas antes dessa ação de fiscalização. Em agosto de 2024, a ASIC relatou a remoção de mais de 7.300 sites de phishing e golpes de investimento desde julho de 2023, incluindo 615 sites de golpes de investimento em criptomoedas. Golpes de investimento causaram A$ 1,3 bilhão em perdas australianas relatadas durante 2023.
A Austrália endurece regras para provedores de serviços de criptomoedas
A falta de AFSL da Yepbit também ocorre enquanto os reguladores australianos estão mudando a forma como os negócios de criptomoedas se enquadram nas regras de serviços financeiros e de combate à lavagem de dinheiro.
Em junho, crypto.news cobriu a decisão da ASIC de estender o alívio temporário de licenciamento para certos negócios de criptomoedas até 30 de setembro. A medida deu às empresas elegíveis tempo adicional para buscar licenças de Serviços Financeiros Australianos e outras autorizações necessárias sob a abordagem atualizada da ASIC para negócios de ativos digitais.
Esse alívio temporário se aplica a negócios que estão passando pelo processo de licenciamento e não equivale a uma isenção para plataformas que falsamente afirmam status regulatório. O alerta da ASIC sobre a Yepbit afirma especificamente que a plataforma não possui AFSL.
A Austrália expandiu separadamente seu quadro de combate à lavagem de dinheiro para negócios de ativos virtuais. A AUSTRAC disse que as leis atualizadas de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo entraram em vigor em 31 de março, com obrigações adicionais para serviços de ativos virtuais recém-regulamentados aplicáveis a partir de 1º de julho.
Provedores de serviços de ativos virtuais recém-regulamentados foram obrigados a solicitar inscrição e registro até 29 de julho, enquanto negócios já registrados como provedores de troca de moeda digital foram automaticamente movidos para o quadro VASP e obrigados a atualizar suas informações.
A AUSTRAC diz que negócios que fornecem serviços de ativos virtuais na Austrália devem ser registrados, e seu registro público permite que os usuários pesquisem provedores por nome legal, nome comercial, Número de Companhia Australiano ou Número de Negócio Australiano.
Enquanto isso, a ASIC aconselhou investidores que lidam com ofertas como a Yepbit a verificar um AFSL por meio de seus próprios registros, em vez de confiar em certificados, detalhes de registro da empresa ou alegações feitas pela própria plataforma. O regulador disse que um certificado de incorporação ou um Número de Companhia Australiano não estabelece que uma empresa está licenciada para fornecer serviços financeiros.
