O regulador de valores mobiliários da Austrália removeu 3.106 golpes de investimento em criptomoedas durante o ano fiscal de 2026, enquanto o total de remoções de golpes online aumentou 182%, para mais de 19.400.
Resumo
- ASIC removeu 3.106 golpes de investimento em criptomoedas durante o ano fiscal de 2026, quase 30% a mais do que no ano anterior.
- O total de remoções de golpes online aumentou 182%, para mais de 19.400, incluindo plataformas de investimento falsas e links de phishing.
- Os golpistas estão usando deepfakes de IA, notícias falsas e impersonações de celebridades para fazer plataformas cripto fraudulentas parecerem legítimas.
- Golpes que se passam por 10 figuras públicas australianas frequentemente visadas foram responsáveis por mais de A$ 7,4 milhões em perdas relatadas.
- A ASIC instou os investidores a verificarem de forma independente os detalhes da licença antes de enviar dinheiro ou criptomoedas.
A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos disse em um comunicado de 17 de agosto que as remoções de golpes de investimento em criptomoedas aumentaram quase 30% em relação ao ano fiscal anterior, enquanto os criminosos usaram cada vez mais IA generativa, endossos falsos de celebridades e redes de sites fabricados para convencer os investidores de que plataformas fraudulentas eram legítimas.
Ao longo do ano fiscal, a ASIC também removeu 7.051 plataformas de investimento falsas e 5.476 links de phishing. As remoções de plataformas de investimento falsas aumentaram 151% em relação ao ano fiscal de 2025, enquanto as remoções de links de phishing aumentaram 279%.
O regulador disse que os operadores de golpes também mudaram a forma como constroem credibilidade em torno de investimentos fraudulentos. Vítimas em potencial podem encontrar anúncios em redes sociais antes de serem direcionadas a notícias falsas, avaliações fabricadas e comentários gerados por IA que todos apoiam a mesma suposta plataforma de investimento.
Golpes de criptomoedas com IA estão criando redes inteiras de informações falsas
A IA generativa facilitou para os criminosos criar grandes quantidades de material em torno de um único golpe de investimento, de acordo com a ASIC. Uma plataforma fraudulenta pode ser apoiada por vídeos deepfake, cobertura de mídia falsa, avaliações positivas e comentários em redes sociais projetados para fazer o negócio parecer genuíno quando um investidor em potencial o pesquisa online.
Algumas campanhas usam vídeos gerados por IA de políticos, comentaristas financeiros ou outras figuras públicas reconhecidas para promover supostos sistemas automatizados de negociação de criptomoedas. Os rostos familiares podem então ser combinados com marcas copiadas e depoimentos fabricados.
Painéis falsos podem continuar exibindo negociações e aumentando saldos, mesmo que nenhuma atividade de investimento genuína tenha ocorrido. Os fundos transferidos para a plataforma podem, em vez disso, ser enviados para grupos criminosos que operam no exterior.
A presidente da ASIC, Sarah Court, disse que a qualidade crescente do material gerado por IA significa que os investidores não podem mais depender de pesquisas online básicas ao verificar um investimento desconhecido.
“A IA está tornando os golpes de investimento mais convincentes e mais difíceis de detectar. Uma simples pesquisa online não é suficiente para verificar se uma oportunidade é legítima”, disse Court.
“A presença de conteúdo polido, marcas familiares ou depoimentos convincentes não significa que um investimento seja legítimo.”
Os números mais recentes da ASIC representam um aumento acentuado em relação ao primeiro ano de sua operação de interrupção de golpes. Em agosto de 2024, o crypto.news noticiou as remoções da ASIC depois que o regulador removeu mais de 7.300 sites de phishing e golpes de investimento entre julho de 2023 e julho de 2024.
Dos sites removidos durante esse primeiro ano, 5.530 eram plataformas de investimento falsas, 1.065 eram links de phishing e 615 eram golpes de investimento em criptomoedas. A ASIC estava removendo uma média de cerca de 20 sites de golpes de investimento por dia na época.
Três anos após iniciar o serviço de interrupção, o regulador já removeu mais de 33.400 links maliciosos, plataformas de investimento falsas e anúncios online.
Deepfakes de celebridades contribuíram para milhões em perdas com golpes
A impersonação de celebridades e figuras públicas tornou-se outra ferramenta usada para fazer investimentos fraudulentos em criptomoedas parecerem credíveis.
Dados do Centro Nacional Antigolpe citados pela ASIC mostraram que o primeiro-ministro Anthony Albanese e os comentaristas financeiros Tom Piotrowski e Alan Kohler estavam entre as figuras públicas frequentemente personificadas por golpistas durante o ano fiscal de 2026.
Golpes envolvendo as 10 figuras públicas mais frequentemente personificadas foram responsáveis por mais de A$ 7,4 milhões em perdas relatadas, de acordo com os dados.
Táticas semelhantes têm sido usadas para promover golpes de criptomoedas na Austrália há vários anos. Em fevereiro de 2024, uma promoção de cripto com deepfake personificou o magnata da mineração australiano Andrew Forrest para anunciar uma plataforma de negociação fraudulenta chamada Quantum AI.
A empresa de segurança cibernética Cybertrace disse que o vídeo usou imagens de uma aparição anterior de Forrest e as manipulou para fazê-lo parecer endossar a plataforma. A promoção falsa afirmava que o software de negociação poderia gerar lucros diários variando de US$ 700 a US$ 2.200.
Outro incidente vários meses depois envolveu hackers assumindo o controle de uma conta do YouTube da 7News e usando uma versão gerada por IA de Elon Musk para anunciar um golpe de criptomoeda. O canal comprometido foi feito para se assemelhar à Tesla, mantendo o selo de verificação da emissora australiana.
O golpe direcionou os espectadores através de um código QR para um site fraudulento de criptomoedas, usando as imagens manipuladas de Musk como parte da promoção.
As autoridades australianas relataram separadamente perdas substanciais relacionadas à fraude de investimento em cripto. A polícia federal disse que os australianos registraram A$ 382 milhões em perdas com golpes de investimento durante o ano fiscal de 2024, com criptomoedas representando quase metade do total. Pessoas com menos de 50 anos representaram 60% dos casos relatados de golpes de investimento em cripto.
Plataformas de cripto falsas podem mostrar lucros que não existem
Interfaces de negociação fraudulentas permitem que golpistas continuem controlando o que as vítimas veem depois que o dinheiro é depositado.
Um relatório de maio sobre plataformas falsas detalhou um aviso da ASIC sobre criminosos que se passam por traders de sucesso em grupos de mensagens antes de direcionar potenciais investidores para sites fraudulentos de criptomoedas.
A ASIC disse que os sites poderiam exibir negociações, saldos de conta e lucros fabricados, apesar de nenhuma negociação genuína estar ocorrendo. O dinheiro depositado, em vez disso, ia para os golpistas.
Quando as vítimas tentavam sacar seus supostos lucros, os criminosos podiam exigir pagamentos adicionais descritos como taxas de retirada ou encargos necessários para liberar os ativos.
O regulador também alertou que os australianos mais jovens estavam particularmente expostos a canais onde tais promoções circulam. Dados de pesquisa citados pela ASIC mostraram que 23% dos australianos de 18 a 28 anos possuíam criptomoedas, enquanto 72% dos entrevistados da Geração Z encontraram anúncios de cripto nas redes sociais.
Outros 41% disseram ter recebido propostas online diretas envolvendo investimentos em ativos digitais.
Agências de aplicação da lei também perseguiram supostas redes de fraude usando plataformas de negociação falsas. Em fevereiro, as autoridades australianas acusaram dois homens após uma investigação sobre um suposto golpe de investimento em criptomoedas de A$ 5 milhões.
A polícia de Nova Gales do Sul alegou que as vítimas foram abordadas através de redes sociais antes de serem direcionadas para o que acreditavam ser uma plataforma legítima de negociação de criptomoedas chamada NEXOpayment.
Os investigadores disseram que o dinheiro depositado foi, em vez disso, movido através de múltiplas carteiras e exchanges de criptomoedas. A polícia disse que australianos idosos e vulneráveis estavam entre as supostas vítimas.
Mais recentemente, a ASIC tomou medidas contra sites conectados à plataforma de cripto Yepbit após reclamações de investidores que disseram não conseguir sacar seus fundos. Um relatório de agosto sobre o caso Yepbit detalhou alegações de que a plataforma disse aos clientes que a ASIC havia congelado seu dinheiro enquanto verificações regulatórias ou auditorias estavam ocorrendo.
O regulador negou ter congelado os fundos e disse que não tomou nenhuma ação impedindo a Yepbit de devolver o dinheiro dos clientes. A ASIC também disse que a Yepbit não possuía uma Licença Australiana de Serviços Financeiros e não estava registrada na AUSTRAC como provedora de serviços de ativos virtuais.
ASIC diz que os detalhes da licença devem ser verificados de forma independente
Os fraudadores também podem copiar ou fabricar informações da Licença Australiana de Serviços Financeiros para dar a aparência de aprovação regulatória a negócios de investimento falsos, de acordo com a ASIC.
Um número de licença exibido em um site de investimento não deve, portanto, ser tratado como confirmação de que o operador está autorizado. O regulador aconselhou os consumidores a pesquisar de forma independente em seus Registros Profissionais e comparar o nome comercial listado, o número da licença e as informações de contato com a entidade que oferece o investimento.
Os investidores também foram direcionados para a Lista de Alerta de Investidores do Moneysmart, onde sites, empresas e ofertas de investimento suspeitos podem ser verificados antes que dinheiro ou ativos digitais sejam transferidos.
O tratamento da Austrália de produtos cripto legítimos sob a lei de serviços financeiros existente recebeu, entretanto, mais definição dos tribunais. Em junho, o Supremo Tribunal decidiu contra a Block Earner em uma decisão unânime de 7-0 sobre o antigo produto de criptomoeda de rendimento fixo da empresa.
O tribunal considerou que o produto Earner da Block Earner exigia uma licença de serviços financeiros, revertendo uma decisão de apelação de 2025. O produto operava como um mecanismo para fazer um investimento financeiro e também atendia à definição legal de derivativo, de acordo com o julgamento.
A Block Earner já havia parado de oferecer o produto de rendimento, enquanto o Supremo Tribunal enviou o caso de volta ao Tribunal Federal Pleno para considerar o recurso da ASIC sobre as penalidades.
Nove dias depois, o regulador estendeu o alívio temporário de licenciamento para certas empresas de ativos digitais até 30 de setembro, substituindo o prazo anterior de 30 de junho.
A extensão abrange empresas que buscam uma Licença Australiana de Serviços Financeiros, bem como certas empresas que podem exigir licenças de mercado ou de compensação e liquidação. A ASIC também expandiu o alívio para algumas empresas de ativos digitais que operam por meio de representantes autorizados ou acordos intermediários com entidades licenciadas.
Para suspeitas de golpes de investimento, a ASIC aconselhou os consumidores a não enviar dinheiro, criptomoeda ou informações pessoais até que a identidade e as informações de licença do provedor tenham sido verificadas de forma independente em seus registros oficiais.
