A Aviva Investors lançou uma classe de ações tokenizada do seu Fundo de Liquidez em Dólares Americanos no XRP Ledger, colocando sua parceria com a Ripple em produção.
Resumo
- A Aviva Investors lançou sua primeira estrutura de fundo tokenizado no XRP Ledger.
- O fundo domiciliado na Irlanda recebeu aprovação do Banco Central da Irlanda para sua nova classe de ações.
- Investidores elegíveis podem acessar o fundo por meio de carteiras digitais, enquanto o BNY Mellon detém os ativos subjacentes.
- O XRP Ledger hospeda aproximadamente US$ 4,37 bilhões em ativos do mundo real distribuídos e representados.
Aviva traz seu fundo de liquidez em USD para o XRPL
A Aviva Investors e a Ripple anunciaram o lançamento em 29 de julho, após uma parceria de tokenização divulgada em fevereiro. O produto é uma nova classe de ações do Aviva Investors US Dollar Liquidity Fund, um fundo do mercado monetário UCITS domiciliado na Irlanda, lançado em sua forma tradicional em 2020.
As empresas estão usando uma estrutura de "gêmeo digital". As participações do fundo são representadas no XRP Ledger, enquanto o fundo existente fora da cadeia e sua estrutura regulamentada permanecem em vigor.
Investidores elegíveis com carteiras digitais aprovadas receberão o mesmo objetivo de investimento, perfil de risco, termos de liquidez e proteções regulatórias disponíveis por meio da classe de ações convencional, de acordo com o anúncio de lançamento.
Mark Versey, CEO da Aviva Investors, descreveu o lançamento como o primeiro passo da gestora de ativos em fundos tokenizados.
"É nossa opinião que essa tendência aumentará a eficiência e, em última análise, levará a melhores resultados para os clientes."
Banco Central da Irlanda aprova classe de ações tokenizada
O Banco Central da Irlanda aprovou a nova classe de ações, permitindo que o produto opere dentro da estrutura regulamentada existente do fundo.
A Aviva disse que o fundo visa retornos de baixo risco e liquidez diária por meio de instrumentos de dívida de curto prazo de alta qualidade denominados em dólares americanos. O BNY Mellon continuará detendo os ativos subjacentes do fundo, separando a custódia regulamentada do registro em blockchain que representa as participações dos investidores.
A Komainu, uma custodiante de ativos digitais regulamentada, apoiou a infraestrutura de blockchain, enquanto a Licuido forneceu tecnologia para tokenizar o fundo. A estrutura permite que a Aviva emita e gerencie ações do fundo no XRPL sem mover os títulos subjacentes diretamente para a rede.
Para investidores dos EUA, a denominação em dólares do fundo não o torna automaticamente disponível nos Estados Unidos. O acesso permanece limitado a investidores elegíveis e depende das regras locais de valores mobiliários, aprovações de distribuição e requisitos de integração da Aviva. O anúncio não identificou uma oferta de varejo nos EUA ou aprovação da Securities and Exchange Commission.
Ripple expande sua estratégia de produtos institucionais
O lançamento transforma a primeira parceria da Ripple com um gestor de investimentos europeu em um produto ativo. Quando as empresas anunciaram seu acordo em fevereiro, disseram que pretendiam trabalhar juntas ao longo de 2026 e além para levar fundos regulamentados ao XRPL.
A Ripple também expandiu outras partes de sua infraestrutura institucional. Na semana passada, a empresa lançou o Ripple Mint, dando aos clientes aprovados um canal direto para emitir, resgatar, fazer ponte e rastrear sua stablecoin Ripple USD.
A Ripple também investiu na empresa de conformidade Notabene, que opera uma rede de pagamentos e transações para negócios regulamentados. Juntas, as atualizações abordam emissão de tokens, distribuição e conformidade, em vez de depender de um único produto de blockchain.
A SBI Holdings, parceira de longa data da Ripple, também está ampliando sua exposição a blockchain. O grupo financeiro japonês renomeou recentemente a SBI Security Solutions como SBI Digital Practice e reposicionou a subsidiária em torno da Canton Network. A mudança estende a estratégia institucional on-chain da SBI para além da Ripple e do XRPL.
XRP Ledger detém US$ 4,37 bilhões em ativos tokenizados
O fundo da Aviva junta-se a um grupo crescente de produtos financeiros tokenizados representados na XRPL.
Dados da RWA.xyz mostraram US$ 313,3 milhões em ativos distribuídos e US$ 4,06 bilhões em ativos representados na rede em 29 de julho. Juntas, essas categorias colocaram o valor rastreado de ativos do mundo real da XRPL em aproximadamente US$ 4,37 bilhões.
O número de detentores de RWA aumentou 17,42% nos últimos 30 dias, para 182. No entanto, o valor dos ativos distribuídos caiu 5,24%, enquanto o valor representado diminuiu 0,47% no mesmo período.
A XRPL também detinha US$ 952,25 milhões em stablecoins, incluindo cerca de US$ 907,2 milhões atribuídos à RLUSD. Adicionar stablecoins aos números de RWA distribuídos e representados da rede colocaria o total rastreado mais amplo acima de US$ 5,3 bilhões, embora a RWA.xyz liste as categorias separadamente.
A Aviva e a Ripple não divulgaram o valor inicial das ações emitidas por meio da classe tokenizada. O crescimento futuro dependerá da integração de investidores e se a Aviva expandirá o modelo para outros fundos sob a parceria.
