A Binance continuou atendendo e integrando alguns clientes da União Europeia por mais de dois meses após perder o prazo de licenciamento MiCA do bloco, usando disposições regulatórias e roteamento offshore enquanto busca autorização em outros lugares.
Resumo
- A Binance continua atendendo alguns clientes da UE apesar de perder o prazo de licenciamento MiCA em 1º de julho e retirar seu pedido grego em junho.
- A exchange tem contado com a solicitação reversa para integrar clientes que a abordam de forma independente, enquanto parte do comércio da UE foi roteada por uma entidade em Abu Dhabi.
- A ESMA buscou confirmação de que a Binance está encerrando adequadamente suas operações na UE enquanto a exchange trabalha para obter autorização MiCA em outros lugares.
- A Binance ainda controlava mais de 45% do volume global de negociação à vista no final de agosto, enquanto sua participação no comércio em euros permaneceu praticamente inalterada em relação ao período anterior ao prazo da MiCA.
De acordo com um relatório da Bloomberg, a maior exchange de criptomoedas do mundo permaneceu ativa em partes do bloco de 27 membros, apesar de ter retirado seu pedido grego de Mercados em Criptoativos em junho e entrar em julho sem a autorização necessária para operações em toda a UE.
Pessoas familiarizadas com o assunto disseram que a Binance contou parcialmente com a disposição de "solicitação reversa" da MiCA, que permite certos serviços quando os clientes abordam uma empresa de criptomoedas não licenciada por iniciativa própria, em vez de serem alvo de marketing. A Binance interpretou a disposição como permitindo que ela integre novos clientes que buscam a plataforma de forma independente, disseram as pessoas.
Enquanto isso, o comércio para alguns clientes baseados na UE foi roteado por uma entidade da Binance em Abu Dhabi, onde o negócio opera sob um quadro regulatório diferente, de acordo com o relatório.
Os acordos permitiram que a Binance mantivesse parte de seu negócio europeu enquanto busca autorização MiCA. A Binance disse em um comunicado que segue as regulamentações nas jurisdições onde opera e permanece comprometida em fazer negócios na UE de forma "complacente e de longo prazo".
"Estamos trabalhando ativamente para nos tornarmos autorizados pela MiCA e vemos isso como um passo importante para fornecer aos usuários um serviço consistente, regulamentado e confiável em todo o mercado europeu", disse a exchange.
A Binance manteve alguns clientes da UE após o prazo da MiCA
A presença contínua da Binance segue meses de incerteza sobre o que aconteceria com suas operações europeias após o corte de licenciamento em 1º de julho.
O Crypto.news relatou anteriormente que a Binance estava ainda abrindo contas na UE em agosto, mais de sete semanas após o prazo. Testes na Áustria, França, Alemanha, Espanha e Bélgica descobriram que alguns novos usuários conseguiram concluir o registro e a verificação de identidade, enquanto depósitos de criptomoedas permaneceram disponíveis em contas ativas.
Uma conta criada em 19 de agosto usando um documento de identidade europeu e endereço residencial foi verificada e posteriormente financiada com criptomoeda. A Binance permaneceu ausente do registro de provedores autorizados de criptoativos da Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados.
A MiCA exige que os provedores de serviços de criptoativos obtenham autorização de um regulador em um estado-membro da UE. Uma vez aprovada, uma licença pode ser usada para fornecer serviços cobertos em todos os mercados participantes do bloco.
A ESMA havia instruído provedores não autorizados antes do prazo a parar de integrar novos clientes da UE e limitar os serviços restantes às etapas necessárias para os clientes saírem. Até 1º de julho, esperava-se que essas empresas tivessem implementado seus planos de encerramento.
Para a Binance, a mudança afetou os clientes de maneira diferente, dependendo de onde moravam. Na França, Espanha, Itália, Polônia, Suécia e Lituânia, onde a Binance mantinha anteriormente entidades locais, os clientes receberam vários e-mails pedindo que saíssem da exchange, informou a Bloomberg.
A maioria das contas afetadas foi restrita a saques em vez de negociação ativa, embora alguns clientes posteriormente tenham sido autorizados a retornar sob a interpretação da Binance de solicitação reversa.
A Binance havia dito aos clientes que os ativos permaneceriam acessíveis quando as mudanças de serviço da MiCA começassem em 1º de julho. O CEO Richard Teng disse que os usuários afetados manteriam acesso às opções comunicadas anteriormente, incluindo saques.
Pedido de MiCA da Binance na Grécia terminou antes de uma decisão regulatória
A Binance havia buscado obter sua autorização MiCA por meio da Grécia, o que teria dado à exchange acesso a clientes em toda a UE através do sistema de passaporte do regulamento.
Suas perspectivas se deterioraram em junho, à medida que o escrutínio do pedido aumentou. Esperava-se que a Comissão Helênica do Mercado de Capitais considerasse o pedido da Binance em uma reunião do conselho em 17 de junho, de acordo com a Bloomberg, mas a empresa retirou o pedido em 16 de junho. O regulador disse que nenhuma decisão foi tomada, portanto.
Antes da retirada, a Binance manteve que não havia recebido nenhuma indicação formal de que seu pedido seria rejeitado. A exchange disse que acreditava ter cumprido os requisitos relevantes da MiCA.
Preocupações sobre o pedido grego surgiram no início de junho, quando o processo de licenciamento caminhava para a rejeição, colocando em risco a capacidade da Binance de continuar atendendo clientes da UE após o período de transição.
A presidente do Banco Central Europeu, Christine Lagarde, interveio pessoalmente nos bastidores para impedir que o pedido fosse aprovado, informou a Bloomberg, citando pessoas familiarizadas com o assunto. O BCE se recusou a comentar.
Relatos do envolvimento de Lagarde surgiram enquanto a licitação grega da Binance estagnava antes do prazo. A Binance manteve na época que seu pedido atendia aos requisitos da MiCA e alertou que atrasos na autorização poderiam afetar a concorrência e a liquidez.
À medida que o processo grego enfrentava problemas, a Binance disse que buscaria outra rota na UE se o pedido não avançasse. A exchange ainda não confirmou publicamente qual estado-membro poderia lidar com seu próximo pedido.
ESMA buscou detalhes sobre o encerramento das operações da Binance na UE
Os reguladores europeus continuaram examinando como a exchange está lidando com clientes sem uma licença MiCA.
A ESMA contatou recentemente a Binance buscando confirmação de que a empresa estava encerrando adequadamente seus negócios na UE, informou a Bloomberg, citando pessoas familiarizadas com a comunicação. A autoridade se recusou a discutir uma empresa individual e disse que os reguladores nacionais são responsáveis por impor sanções por não conformidade.
Nina-Luisa Siedler, professora da Universidade de Ciências Aplicadas de Berlim, que aconselha empresas sobre conformidade com a MiCA, disse à Bloomberg que não receber uma licença não exige automaticamente que a Binance feche todas as contas pertencentes a clientes europeus.
“O fato de não terem obtido a licença não significa necessariamente que precisem fechar todas as contas que têm para clientes europeus”, disse Siedler.
Restrições, no entanto, permaneceram em mercados individuais. Usuários da Binance na França perderam acesso à negociação após o prazo de 1º de julho, incluindo negociação à vista e com margem, enquanto saques permaneceram disponíveis.
A disponibilidade do aplicativo da exchange variou em todo o bloco. No final de julho, o aplicativo da Binance desapareceu do Google Play em alguns países da UE, incluindo relatos de usuários na Espanha e na Letônia, enquanto permaneceu disponível na Polônia. A Binance atribuiu as mudanças a atualizações nas políticas do Google Play que afetam aplicativos de criptomoedas em determinados mercados.
A atividade de negociação da Binance se manteve apesar das restrições da MiCA
O revés regulatório não mudou substancialmente a posição da Binance como a maior exchange de criptomoedas globalmente.
Dados da Kaiko citados pela Bloomberg mostraram que a Binance foi responsável por mais de 45% do volume global de negociação à vista de criptomoedas no final de agosto. Sua participação na negociação denominada em euros ficou entre 3% e 4%, uma medida que não captura todas as transações envolvendo clientes europeus.
A participação na negociação em euros não foi significativamente diferente dos níveis registrados antes do prazo de 1º de julho, de acordo com o relatório.
A Binance permaneceu entre os aplicativos de negociação de criptomoedas mais baixados através da App Store da Apple na UE, com sua posição mostrando pouca mudança nos últimos meses.
Concorrentes licenciados entraram no mercado pós-transição sob um status regulatório diferente. A Coinbase e outros provedores aprovados podem usar os direitos de passaporte do MiCA para oferecer serviços cobertos em todos os estados-membros da UE, enquanto a Binance continua procurando outra rota de licenciamento.
As dificuldades europeias da exchange seguem seu acordo de US$ 4,3 bilhões com as autoridades dos EUA em 2023 por violações de lavagem de dinheiro, sanções e transmissão de dinheiro sem licença. O cofundador Changpeng Zhao separadamente se declarou culpado por não manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro, cumpriu pena de prisão e foi perdoado pelo presidente dos EUA, Donald Trump, no ano passado.
Desde então, a Binance aumentou seus gastos com conformidade e cooperação com as autoridades. Em junho, a exchange disse que seus gastos anuais com conformidade chegaram a US$ 300 milhões e relatou ter lidado com mais de 313.000 solicitações de aplicação da lei em todo o mundo.
Seu próximo pedido de MiCA permanece não resolvido. A Binance estava se preparando para buscar autorização de um estado-membro da UE que não a Grécia, de acordo com a Bloomberg, mas a jurisdição onde pode registrar não foi confirmada.
