A Castle abriu sua plataforma financeira automatizada para usuários individuais, permitindo que os clientes convertam qualquer parte do dividendo anual de 12% pago pelas ações preferenciais STRC da Strategy em Bitcoin.
Resumo
- Os usuários da Castle podem receber dividendos da STRC em dinheiro, Bitcoin ou uma combinação de ambos.
- A STRC tem uma taxa de dividendo anual variável de 12% para as datas de registro de setembro.
- A Strategy paga o dividendo em dinheiro antes que a Castle converta a parte selecionada em Bitcoin.
- A Castle anteriormente limitava seus serviços financeiros automatizados de Bitcoin a empresas e organizações sem fins lucrativos.
A Castle disse em um comunicado na terça-feira que os titulares de contas pessoais podem escolher quanto de cada pagamento de dividendo da STRC desejam receber em dinheiro e quanto deve ser convertido em Bitcoin.
Castle automatiza conversões de dividendos da STRC
Sob a nova estrutura de conta, os clientes podem manter o pagamento integral em dinheiro, converter tudo em Bitcoin ou definir uma porcentagem entre as duas opções. Uma vez selecionada, a alocação é executada automaticamente a cada pagamento de dividendo, a menos que o usuário altere a instrução.
A Strategy paga o dividendo da STRC em dinheiro, enquanto a Castle lida com a compra subsequente de Bitcoin com base na porcentagem definida pelo titular da conta. O acordo não altera os termos da ação preferencial subjacente nem transforma a própria STRC em um título que paga Bitcoin.
A Castle disse que muitos clientes escolhem uma alocação mista. O dinheiro pode cobrir despesas ou permanecer disponível para outros usos, enquanto a parte restante compra Bitcoin sem exigir uma transferência separada para uma corretora ou conta de corretagem.
O cofundador e CTO João Almeida disse que o recurso foi projetado para investidores que desejam renda regular enquanto continuam construindo uma posição em Bitcoin.
“Os investidores há muito enfrentam uma escolha entre obter rendimento estável e manter bitcoin. A Castle elimina essa troca”, disse Almeida.
De acordo com o executivo, os clientes podem direcionar parte de sua renda de dividendos para Bitcoin enquanto mantêm o restante como fluxo de caixa. A automação da Castle executa a alocação a cada pagamento elegível, em vez de exigir que os usuários façam pedidos individuais de Bitcoin.
Caixa operacional, participações em renda fixa e compras de Bitcoin ficam na mesma plataforma. A Castle disse que a configuração remove várias etapas manuais normalmente envolvidas na transferência de dinheiro de um banco para uma corretora ou rampa de criptomoedas.
STRC paga dividendo anual variável de 12%
A STRC, formalmente chamada de Ação Preferencial Perpétua Série A de Taxa Variável da Strategy, é um título listado na Nasdaq com valor declarado de US$ 100. Ao contrário das ações ordinárias, as ações preferenciais são estruturadas principalmente para fornecer renda em dinheiro e não têm data de vencimento fixa.
A Castle adicionou a STRC à sua plataforma no início de 2026. De acordo com informações da STRC da Strategy, a taxa de dividendo anualizada para datas de registro a partir de setembro de 2026 é de 12%, com base no valor declarado de US$ 100 do título.
O valor de 12% é uma taxa anual variável, não um retorno garantido para cada investidor. A Strategy afirma que a taxa pode ser ajustada mensalmente, o rendimento efetivo depende do preço de mercado pago pela STRC, e seu conselho deve declarar cada dividendo em dinheiro.
Os pagamentos de dividendos também dependem da capacidade e decisão do emissor de continuar pagando-os. A Strategy alerta os investidores de que a taxa atual não indica quais serão as taxas futuras e pode cair abaixo do nível atual.
Em junho, os acionistas da Strategy aprovaram pagamentos semimensais para a STRC. As datas de registro caem no dia 15 e no último dia de cada mês, com pagamento programado para a próxima data de registro, sujeito à aprovação do conselho.
O cronograma quinzenal começou com uma data de registro em 30 de junho e uma data de pagamento em 15 de julho. A Castle usa o mesmo ciclo de pagamento para executar a alocação de dinheiro e Bitcoin selecionada por cada cliente.
A STRC também apresenta riscos que diferem de manter Bitcoin diretamente. Seu preço pode negociar acima ou abaixo do valor declarado de US$ 100, enquanto a taxa de dividendo, a posição financeira da Strategy e a demanda do mercado pelas ações preferenciais podem influenciar o retorno total de um investidor.
Bitcoin adquirido por meio da conversão de dividendos carrega uma fonte separada de volatilidade. A Castle não afirmou que converter renda em Bitcoin protege os usuários de uma queda nos preços de STRC ou Bitcoin.
Contas pessoais estendem a Castle além dos tesouros empresariais
Antes da expansão de terça-feira, a Castle atendia entidades empresariais que queriam automatizar a gestão de caixa e o acúmulo de Bitcoin. Seus clientes incluíam restaurantes, academias, igrejas, escritórios de contabilidade, varejistas online, concessionárias de automóveis, empresas de software, negócios imobiliários e organizações sem fins lucrativos.
Em vez de exigir que cada empresa mantivesse sistemas separados para caixa bancário, ativos de renda e compras de Bitcoin, a Castle permitia que os usuários estabelecessem uma estratégia de alocação e automatizassem transações posteriores.
A empresa afirmou que pedidos de clientes empresariais existentes a levaram a desenvolver contas pessoais. Alguns proprietários que usavam a Castle para suas empresas também queriam acesso às mesmas ferramentas para suas finanças privadas.
"O feedback que ouvimos repetidamente dos empresários foi: 'Eu amo essa pilha — quando posso usá-la pessoalmente?'", disse o cofundador e CEO Stephen Cole.
O acesso pessoal introduz o recurso de alocação de STRC para pessoas fora da base original de clientes corporativos da Castle. Usuários individuais agora podem aplicar as mesmas regras automatizadas à renda de dividendos sem operar por meio de uma empresa ou entidade sem fins lucrativos.
A Castle não divulgou quantos clientes empresariais usam sua plataforma, quantas contas pessoais espera abrir ou o valor total dos ativos que gerencia. A empresa também não forneceu detalhes na declaração sobre mínimos de conta, taxas de negociação ou o preço usado ao converter dinheiro de dividendos em Bitcoin.
Usuários dos EUA ganham exposição a dois ativos diferentes
Para clientes dos EUA, a conta combina exposição a uma ação preferencial listada na Nasdaq com compras de um ativo digital. Os detentores de STRC possuem um título emitido pela Strategy, enquanto o Bitcoin adquirido com os rendimentos de dividendos permanece um ativo separado.
A estrutura significa que os usuários da Castle não estão recebendo um dividendo em Bitcoin em espécie da Strategy. A Strategy declara e paga distribuições em dinheiro sobre STRC, após o que a Castle converte o valor selecionado pelo cliente em Bitcoin.
Tal distinção pode ser importante para os registros de conta, pois os usuários têm transações envolvendo tanto renda de dividendos quanto compras de Bitcoin. A declaração da Castle não explicou como sua plataforma reporta as conversões para fins fiscais nos EUA ou se fornece informações de base de custo para o Bitcoin adquirido.
O Internal Revenue Service trata ativos digitais como propriedade para fins fiscais federais. Contribuintes dos EUA geralmente devem manter registros mostrando quando os ativos digitais foram adquiridos, sua base de custo e os rendimentos recebidos quando são posteriormente vendidos ou alienados, embora o tratamento das transações de cada usuário dependa de circunstâncias individuais.
A Castle foi fundada por Cole e Almeida. Boost VC e Winklevoss Capital apoiam a empresa, que anunciou uma rodada de financiamento de US$ 1 milhão em 2025 para desenvolver suas ferramentas automatizadas de tesouraria de Bitcoin para pequenas e médias empresas.
