O Citi revelou sua plataforma Custody+ e confirmou planos de lançar a custódia institucional de ativos digitais ainda em 2026, começando com Bitcoin.
Resumo
- O Citi espera que seu serviço institucional de custódia de Bitcoin entre em operação ainda este ano.
- Custody+ reúne ativos digitais e títulos tradicionais em um único framework de custódia.
- Mais de 80% dos eventos de serviços de ativos do Citi agora são processados em tempo real.
- O Citi investe mais de US$ 2 bilhões por ano em sua estratégia de plataforma de Serviços.
A Business Wire noticiou em 18 de agosto que o Citi Investor Services lançou o Custody+, um conjunto de serviços de custódia quase em tempo real e em tempo real para clientes institucionais que operam em mercados contínuos e ciclos de liquidação mais curtos.
O lançamento também deu ao Citi um cronograma firme para seu negócio de custódia de ativos digitais. De acordo com o banco, o serviço deve se tornar operacional ainda este ano e inicialmente suportará Bitcoin (BTC).
Em vez de operar a custódia de Bitcoin por meio de um produto separado, o Citi planeja construir o serviço em sua arquitetura comum de ativos digitais. Clientes institucionais poderão acessar títulos tradicionais e custódia de criptomoedas através do mesmo framework, embora o banco não tenha divulgado uma data de lançamento nem nomeado clientes.
Citi Custody+ combina serviços de Bitcoin e títulos
O Custody+ substitui um modelo de custódia padrão por serviços modulares que os clientes podem adaptar aos seus próprios sistemas operacionais e fluxos de trabalho. A rede de custódia existente do Citi atende clientes em mais de 100 mercados, incluindo 62 mercados onde o banco opera sua própria infraestrutura.
A custódia de ativos digitais ficará ao lado de liquidação em tempo real, gestão de liquidez, serviços de câmbio e dados de mercado. Sob a estrutura proposta, um gestor de ativos que detenha Bitcoin e títulos convencionais poderia usar um único ambiente do Citi para serviços de custódia, em vez de lidar com sistemas operacionais separados.
Uma cobertura anterior do crypto.news detalhou os planos do Citi de conectar o Bitcoin aos sistemas de relatórios, impostos, controle e portfólio já usados para ativos tradicionais. O relatório de fevereiro disse que o banco estava desenvolvendo infraestrutura de gerenciamento de chaves e carteiras como parte de um lançamento institucional em 2026.
O Citi havia passado dois a três anos projetando o serviço de custódia até outubro de 2025, de acordo com Biswarup Chatterjee, chefe global de parcerias e inovação do banco. Na época, Chatterjee disse que o banco considerava uma combinação de tecnologia construída internamente e sistemas de terceiros para diferentes ativos e grupos de clientes.
"Podemos ter certas soluções que são completamente projetadas e construídas internamente, voltadas para certos ativos e certos segmentos de nossos clientes", disse Chatterjee à CNBC, acrescentando que o Citi poderia usar uma solução de terceiros para outros ativos.
O anúncio mais recente identifica o Bitcoin como a primeira criptomoeda suportada, mas não diz quais ativos podem seguir. O Citi também não especificou se sua tecnologia de custódia será totalmente interna ou manterá o modelo híbrido discutido em 2025.
Processamento em tempo real apoia o plano de custódia de Bitcoin do Citi
O Custody+ chegou depois que o Citi concluiu o lançamento nos EUA de sua tecnologia patenteada Single Event Processing, conhecida como SEP. O sistema processa transações de serviços de ativos através de um fluxo contínuo nas redes de custódia doméstica e internacional do Citi.
Mais de 80% do volume total de eventos do banco agora é tratado em tempo real, de acordo com o Citi. Nos Estados Unidos, o SEP reduziu os tempos de processamento para ações corporativas voluntárias em até 92%, enquanto 96% dos eventos voluntários são concluídos em menos de duas horas.
Os serviços de liquidação instantânea conectam instruções de clientes à liquidação final nos depositários centrais de títulos. O Citi disse que seu livro-razão integrado e dados em tempo real também dão aos clientes visibilidade de transações nos 62 mercados de custódia proprietários do banco.
Ao lado da liquidação, a plataforma fornece hedge automatizado e execução de câmbio em tempo real. As ferramentas de caixa incluem atualizações instantâneas de posição, varreduras de liquidez, serviços de financiamento e projeções de saldo de caixa vinculadas a transações de custódia.
Chris Cox, chefe de Serviços ao Investidor do Citi, disse que o negócio de Serviços do banco investe mais de US$ 2 bilhões anualmente em sua estratégia de plataforma, com gastos focados em velocidade, escala e disponibilidade.
“Custody+ é um exemplo claro desse investimento, pois construímos infraestrutura para eliminar latência e atrito para clientes investidores institucionais”, disse Cox.
Cox acrescentou que o Citi estava combinando sua rede internacional com dados e tecnologia para apoiar instituições que precisam de acesso contínuo ao mercado, transparência e processamento preciso de transações.
Citi Token Services movimenta depósitos 24 horas por dia
Operando em paralelo ao serviço planejado de Bitcoin, o Citi Token Services já suporta a transferência quase instantânea de depósitos tokenizados a qualquer hora do dia em mercados selecionados do Citi. O produto aplica liquidação baseada em blockchain a depósitos de bancos comerciais, em vez de usar uma stablecoin emitida publicamente.
Custody+ também inclui processamento de documentos fiscais apoiado por inteligência artificial. O Citi disse que a tecnologia reduziu os tempos de processamento de documentos em até 70%, enquanto a plataforma Market Guide do banco fornece informações regulatórias e operacionais a clientes em mais de 100 locais.
Compartilhamento em nuvem e interfaces de programação de aplicativos dão às instituições acesso aos dados do Citi para suas próprias análises e sistemas de IA. Sob a opção de marca branca da plataforma, empresas financeiras também podem usar a infraestrutura do Citi para instruções de transação, gerenciamento de fluxo de trabalho, relatórios e informações de mercado entregues aos seus clientes.
“Custody+ é o produto de um compromisso de vários anos para construir infraestrutura que corresponda à velocidade das estratégias de nossos clientes”, disse Amit Agarwal, chefe de Custódia do Citi Investor Services.
Agarwal disse que os serviços individuais foram projetados para ajudar os clientes a simplificar seus modelos operacionais à medida que as operações de custódia se tornavam mais complexas.
Citi expande seu negócio de tokenização institucional
Além do Bitcoin, o Citi vem desenvolvendo produtos que colocam reivindicações financeiras tradicionais em sistemas baseados em blockchain. Em junho, o banco divulgou planos de oferecer a clientes ricos e institucionais recibos de depósito tokenizados vinculados a ações de empresas privadas.
A plataforma de ações privadas será inicialmente oferecida a investidores fora dos Estados Unidos, com o Citi atuando como emissor e custodiante. O banco supostamente planeja considerar o acesso nos EUA se as condições regulatórias permitirem.
Sob a estrutura planejada, os clientes receberiam exposição regulada a empresas privadas por meio de instrumentos emitidos pelo Citi, em vez de comprar ações da empresa diretamente. O Citi manteve conversas com grandes empresas privadas, mas não identificou publicamente os participantes em potencial.
Empresas privadas como OpenAI e Anthropic atraíram demanda de investidores enquanto permanecem fora dos mercados de ações públicos. No entanto, o serviço do Citi seria limitado a clientes que já atendem aos requisitos institucionais ou de riqueza relevantes.
O trabalho de tokenização do banco também segue um relatório de pesquisa de junho que colocou o mercado global de títulos tokenizados em cerca de US$ 17 bilhões. A previsão do mercado de tokenização do Citi projetou um aumento no caso base para US$ 5,5 trilhões até 2030, com estimativas variando de US$ 2,7 trilhões a US$ 8,2 trilhões.
Para o mercado dos EUA, o Citi estimou que 10% dos títulos do Tesouro e 3% das ações negociadas publicamente poderiam ser tokenizados até 2030. O banco também projetou que o crescimento das stablecoins poderia gerar cerca de US$ 1 trilhão em demanda adicional por títulos do Tesouro dos EUA.
A pesquisa do Citi estimou que mover 10% dos investidores americanos do dia a dia para plataformas de negociação digital poderia criar US$ 2,6 trilhões em demanda por ações digitais. Sua previsão cobriu títulos do Tesouro tokenizados, ações, fundos e outros instrumentos financeiros, enquanto a plataforma Custody+ recém-anunciada estenderá inicialmente a custódia de ativos digitais nativos apenas ao Bitcoin.
