Em resumo

  • As criptomoedas representaram mais da metade de todas as perdas por golpes relatadas ao FBI no ano passado, totalizando US$ 11,37 bilhões.
  • A Consumer Federation of America estima o custo real em US$ 80,7 bilhões, aplicando um multiplicador de 7,1x para fraudes não reportadas.
  • A fraude de investimento foi a maior categoria individual, com perdas reportadas em alta de 32%.

As criptomoedas representaram mais da metade de todas as perdas por golpes e crimes cibernéticos, de acordo com um novo relatório da Consumer Federation of America que estimou as perdas em US$ 80,7 bilhões.

A associação de grupos de consumidores sem fins lucrativos baseou suas conclusões em dados do FBI que situaram o custo dos golpes com criptomoedas reportados à agência em US$ 11,37 bilhões no ano passado, um aumento de 22% em relação a 2024. O valor da CFA aplica um múltiplo de uma pesquisa do Bureau of Justice Statistics de 2017, que descobriu que apenas 14% das vítimas de fraude reportam às autoridades.

A CFA aplica o multiplicador resultante de 7,1x a cada número em seu relatório e o descreve como conservador. Ari Redbord, chefe global de políticas da TRM Labs, disse ao Decrypt em abril que o número do FBI era "um benchmark importante" que "captura apenas parte do quadro", trabalhando com uma suposição semelhante de que cerca de 15% das vítimas reportam.

A fraude de investimento foi a maior categoria individual, com US$ 8,6 bilhões reportados e US$ 61,4 bilhões estimados, um aumento de 32% em relação a 2024. Em todas as categorias, o centro de reclamações do FBI registrou 1.008.597 reclamações e US$ 20,9 bilhões em perdas reportadas, um aumento de 26%, que a CFA dimensiona para US$ 148,2 bilhões, ou US$ 1.009 por residência.

Americanos com mais de 60 anos perderam US$ 4,4 bilhões somente com fraudes em criptomoedas, quase 40% do total. O FBI contabilizou crimes habilitados por IA pela primeira vez separadamente, registrando US$ 893 milhões em 22.364 reclamações.

Os casos por trás dos números

O número inclui casos envolvendo fraudadores nacionais e internacionais. No ano passado, um homem de Oklahoma foi condenado a cinco anos por um esquema Ponzi de criptomoedas de US$ 9,4 milhões, enquanto fraudadores no exterior se tornaram um foco particular para as autoridades dos EUA, com uma Força-Tarefa de Centros de Golpes estabelecida no ano passado apreendendo cerca de US$ 25 milhões de plataformas fraudulentas de investimento em criptomoedas e esquemas de romance online.

O Departamento de Justiça moveu para confiscar 127.271 Bitcoins, então avaliados em US$ 15 bilhões, do presidente do Prince Group, Chen Zhi, por compostos de golpes com trabalho forçado no Camboja, a maior ação de confisco de sua história. O Prince Group negou envolvimento em operações de golpes.

A CFA própria processou a Meta por publicidade de golpes, o relatório nomeando Facebook, Instagram e WhatsApp como as plataformas mais associadas a golpes. "As empresas de tecnologia muitas vezes são autorizadas a evitar a responsabilização", disse Ben Winters, diretor de IA e privacidade da CFA, apontando para o SCAM Act bipartidário, que proibiria plataformas online de exibir publicidade fraudulenta ou enganosa.