A Agência de Serviços Financeiros do Japão e a Agência Nacional de Polícia pediram às corretoras de criptomoedas em 6 de agosto que introduzissem atrasos em retiradas, registro de endereços e controles antifraude mais fortes, enquanto as autoridades respondem ao aumento das perdas com golpes envolvendo ativos digitais.
Resumo
- A FSA do Japão pediu às corretoras de criptomoedas que atrasassem certas retiradas enquanto as autoridades respondem ao aumento de golpes.
- As corretoras devem pré-registrar endereços de retirada e impor períodos de espera antes que destinos recém-adicionados se tornem utilizáveis.
- O Japão registrou 18.067 casos de fraude até maio, com perdas chegando a 151,47 bilhões de ienes.
- A FSA quer monitoramento mais forte, autenticação resistente a phishing, limites personalizados e congelamento mais rápido de contas suspeitas.
- Nenhum período uniforme de retirada foi determinado, deixando os detalhes de implementação para cada corretora e seus perfis de risco.
O pedido foi enviado à Associação de Exchanges de Criptoativos e Criptomoedas do Japão, o órgão autorregulador da indústria. As medidas são pedidos, não uma regra vinculante. A FSA não estabeleceu um período de espera nacional. As corretoras devem adaptar os controles aos seus serviços e perfis de risco. Mudanças no sistema podem ser implementadas em fases.
Atrasos em retiradas fazem parte de um pacote antifraude de 11 pontos
A FSA quer que as corretoras restrinjam retiradas de criptomoedas por um período após os clientes depositarem moeda fiduciária ou comprarem ativos digitais. Também pediu que as plataformas exijam que os usuários registrem destinos de retirada com antecedência e imponham outro período de espera após um novo endereço ser adicionado. O regulador não especificou a duração de nenhum dos períodos.
Também foi pedido às corretoras que estabelecessem limites de retirada usando o risco do cliente, ativos mantidos, finalidades das transações e atividade anterior. Os reguladores querem que as empresas revisem clientes que fazem retiradas grandes ou frequentes rapidamente após o fim das restrições, adicionando fricção onde os lucros de golpes podem sair de uma corretora.
O pedido vai além do tempo de retirada. As corretoras devem fortalecer o monitoramento de transações e acesso, detectar atividades inconsistentes com os perfis dos clientes e identificar contas que usam dispositivos vinculados a uso indevido conhecido. As autoridades também querem que transações suspeitas sejam tratadas mais rapidamente por meio de retenções, restrições de retirada ou congelamento de contas.
Para atividades de maior risco, os reguladores solicitaram autenticação multifator resistente a phishing e verificações de identidade mais fortes. As plataformas devem comparar o nome do remetente bancário com o titular da conta de criptomoedas e responder a divergências. Espera-se também que as corretoras compartilhem indicadores de fraude e forneçam informações rapidamente à polícia.
Perdas com golpes explicam os controles mais rígidos das corretoras no Japão
Os números mais recentes publicados pela Agência Nacional de Polícia mostram por que os reguladores estão aumentando a pressão. Até maio de 2026, o Japão registrou 18.067 casos de fraude especial, com perdas chegando a 151,47 bilhões de ienes. Golpes de investimento em redes sociais responderam por 5.099 casos e 70,04 bilhões de ienes em perdas, enquanto golpes de romance em redes sociais causaram outros 20,2 bilhões de ienes.
A tendência já era visível em 2025. A polícia registrou 9.523 casos de golpes de investimento em redes sociais com 128,8 bilhões de ienes perdidos. Golpes de romance chegaram a 5.645 casos e 54,64 bilhões de ienes. Golpes de romance com transferência de criptomoedas subiram para 2.177 casos, com 24,77 bilhões de ienes perdidos, ajudando a explicar o foco nas transferências de ativos digitais.
O Japão já havia mirado o lado bancário. Em fevereiro de 2024, a FSA e a polícia instaram as instituições financeiras a bloquear transferências para contas de corretoras de criptomoedas quando o nome do remetente diferisse da conta bancária de origem e a fortalecer o monitoramento de transferências suspeitas. O pedido mais recente estende salvaguardas semelhantes aos sistemas de retirada das corretoras.
Como relatado anteriormente, o Japão também tem endurecido a supervisão de criptomoedas enquanto aproxima os ativos digitais da regulação financeira tradicional. A iniciativa de retirada se encaixa nesse foco mais amplo em proteção ao investidor e conformidade.
O que muda para os usuários de exchanges de criptomoedas no Japão
O efeito imediato dependerá de cada exchange. Como a FSA não prescreveu um período de espera único, os usuários não devem presumir que todas as plataformas japonesas aplicarão atrasos idênticos. Alguns operadores já mantêm restrições de saque. A SBI VC Trade, por exemplo, diz que fundos vinculados a certos depósitos rápidos não podem ser retirados ou transferidos como cripto até o oitavo dia.
Para os usuários, as mudanças visíveis podem incluir saques iniciais mais lentos, registro obrigatório de endereço, limites personalizados e mais verificação quando a atividade diferir do comportamento normal. Um cliente que adicionar uma nova carteira e imediatamente tentar uma transferência grande pode enfrentar verificações adicionais ou uma retenção temporária.
As salvaguardas também podem afetar usuários legítimos que precisam de acesso rápido a carteiras de autocustódia. No entanto, a FSA afirma que a implementação deve refletir o modelo de negócios de cada operador e a experiência com uso indevido. Ela não ordena que as exchanges imponham um congelamento geral em todos os saques.
Os requisitos da Regra de Viagem já exigem que as exchanges coletem e compartilhem informações de identificação para certas transferências. O novo pedido do Japão adiciona atrito nas transações e monitoramento comportamental a esses controles baseados em identidade.
O que acontece a seguir para as exchanges de criptomoedas do Japão
A FSA e a polícia pediram à JVCEA e às exchanges membros que reforcem as medidas a partir de agosto. As exchanges devem avaliar quais controles exigem mudanças de política ou sistema e com que rapidez podem implementá-los. O pedido oficial diz que a implementação planejada é aceitável quando mudanças técnicas imediatas são difíceis.
Nenhuma data de início uniforme ou duração obrigatória de atraso foi anunciada. Os próximos desenvolvimentos a observar são avisos específicos das exchanges, possível orientação da JVCEA e qualquer movimento posterior da FSA para converter partes do pedido em requisitos formais de supervisão. Até lá, a implementação provavelmente variará por plataforma na prática.
