O Departamento de Justiça dos Estados Unidos restringiu mais de US$ 52 milhões em criptomoedas enquanto mirava carteiras e canais online ligados à rede de golpes Xinbi Guarantee.
Resumo
- US$ 52 milhões em criptomoedas foram restringidos durante um dia de aplicação coordenada da lei.
- Duas carteiras da Xinbi haviam recebido cerca de US$ 12 milhões em pagamentos, segundo a Tether.
- As autoridades dos EUA buscaram restrições contra mais 47 carteiras ligadas a suspeita de lavagem de dinheiro.
- A Tether afirma ter ajudado 340 agências a congelar mais de US$ 5 bilhões em 67 países.
A Tether disse em uma declaração de 11 de setembro que o DOJ creditou a "assistência proativa" da emissora de stablecoin em uma operação contra a Xinbi Guarantee, um mercado em língua chinesa ligado a grupos internacionais de golpes.
A ação coordenada restringiu mais de US$ 52 milhões em criptomoedas em um dia. As autoridades dos EUA também apreenderam duas carteiras que a Xinbi supostamente usava para receber cerca de US$ 12 milhões em pagamentos e buscaram ordens de restrição abrangendo 47 carteiras adicionais ligadas a suspeita de lavagem de dinheiro.
A Xinbi operava como um centro de serviços, e não como um único site de golpe. Segundo as autoridades dos EUA e pesquisadores de blockchain, seus fornecedores conectavam grupos de fraude a lavadores de dinheiro, operadores de plataformas de investimento falsas e recrutadores envolvidos em tráfico de pessoas.
DOJ mira a infraestrutura financeira da Xinbi
Em vez de focar apenas em esquemas de fraude individuais, a ação de aplicação da lei foi atrás das ferramentas de pagamento que sustentavam o mercado da Xinbi. Os fornecedores supostamente usavam a plataforma para anunciar serviços, receber pagamentos e movimentar os lucros de golpes online por meio de carteiras de criptomoedas.
As duas carteiras visadas para apreensão haviam coletado cerca de US$ 12 milhões em pagamentos, disse a Tether. Pedidos de restrição envolvendo outras 47 carteiras ampliaram a ação para endereços que as autoridades dos EUA associaram a atividade de lavagem de dinheiro.
Uma publicação do Escritório do Procurador dos Estados Unidos para o Distrito de Columbia descreveu a Xinbi como uma rede administrada por chineses e confirmou que as autoridades restringiram US$ 52 milhões durante a operação. O escritório disse que a ação elevou o total de aplicação da lei da Força-Tarefa de Ataque aos Centros de Golpes para US$ 938 milhões.
As autoridades não disseram nos anúncios disponíveis se todas as carteiras restringidas continham USDT nem identificaram os outros ativos digitais envolvidos. Os números divulgados também se referem a diferentes etapas legais: duas carteiras foram apreendidas, enquanto o governo buscou restrições contra outras 47.
A rede de pagamentos da Xinbi já havia atraído escrutínio bem antes da mais recente ação do DOJ. A empresa de inteligência de blockchain Elliptic estimou em maio de 2025 que o mercado havia processado pelo menos US$ 8,4 bilhões em transações desde 2022, segundo um relatório sobre a Xinbi publicado pela Wired.
A Elliptic ligou o mercado à lavagem de dinheiro, dados roubados, operações de investimento falsas e serviços usados por redes de tráfico de pessoas. A Wired também relatou que o negócio por trás da Xinbi havia sido incorporado no Colorado em 2022, dando ao caso uma conexão direta com os EUA além do uso de criptomoeda atrelada ao dólar.
Em abril de 2026, a Elliptic estimou que o volume cumulativo de transações da Xinbi havia alcançado US$ 21 bilhões. A empresa registrou outros US$ 505 milhões em transações durante os 19 dias após o Reino Unido sancionar o mercado em março de 2026, relatou a Wired.
Tether auxilia com restrições de carteiras
O envolvimento da Tether deu às autoridades acesso a controles que não existem da mesma forma para ativos como o Bitcoin. Como emissora do USDT, a empresa pode bloquear tokens específicos mantidos em endereços identificados após receber pedidos válidos das forças da lei.
O CEO Paolo Ardoino disse que grupos criminosos não devem presumir que usar criptomoedas coloca seus fundos fora do alcance dos investigadores. Segundo Ardoino, a infraestrutura de stablecoin permite que as autoridades rastreiem transações e impeçam fundos ilícitos quando as carteiras relevantes foram identificadas.
A Tether disse ter trabalhado com mais de 340 agências de aplicação da lei em 67 países. A empresa atribuiu mais de US$ 5 bilhões em ativos congelados ligados a suspeita de atividade ilícita a essa cooperação.
A ação Xinbi não é o primeiro caso nos EUA em que a Tether ajudou investigadores a rastrear ou controlar stablecoins. Em junho de 2025, o DOJ apresentou uma queixa de confisco civil cobrindo cerca de US$ 225,3 milhões em criptomoedas ligadas a fraude de investimento que afetou mais de 400 supostas vítimas.
De acordo com a queixa do DOJ, o FBI e o Serviço Secreto dos EUA rastrearam sete grupos de tokens Tether através de uma rede de lavagem de dinheiro depois que a Tether e a exchange de criptomoedas OKX sinalizaram contas suspeitas em 2023. O governo alegou que os fundos vieram de golpes de investimento baseados em confiança, frequentemente chamados de esquemas de "abate de porcos".
As perdas relatadas com fraude de investimento em criptomoedas atingiram US$ 5,8 bilhões em 2024, de acordo com um número do FBI citado no caso anterior do DOJ. Tais esquemas comumente começam quando os fraudadores constroem confiança através de redes sociais, serviços de mensagens ou plataformas de namoro antes de direcionar as vítimas para sites de investimento falsos.
Xinbi reconstruído após uma purga anterior no Telegram
O Telegram bloqueou canais conectados à Xinbi Guarantee e Huione Guarantee em maio de 2025 depois que pesquisadores documentaram seu suposto papel em golpes de criptomoedas e lavagem de dinheiro. Os dois mercados em língua chinesa processaram mais de US$ 35 bilhões combinados desde 2021, de acordo com dados da Elliptic citados pela Reuters.
O Telegram disse na época que golpes e lavagem de dinheiro violavam seus termos. A Xinbi, no entanto, retornou posteriormente através de novos canais, enquanto outros mercados de garantia absorveram os negócios deslocados pelas remoções.
Em junho de 2025, a Elliptic descobriu que a Tudou Guarantee, um mercado parcialmente detido pelo Huione Group, havia mais que dobrado de tamanho e estava lidando com cerca de US$ 15 milhões em pagamentos diários em criptomoedas. A Xinbi também havia reconstruído sua base de usuários, demonstrando que a remoção de contas de mensagens não havia eliminado as redes de pagamento por trás dos mercados.
O modelo de mercado de garantia fornecia serviços de custódia e depósito destinados a impedir que os vendedores enganassem seus clientes. Pesquisadores disseram que os operadores usaram a mesma estrutura para conectar grupos de golpes com vendedores de dados roubados, serviços de lavagem de dinheiro, ferramentas de telecomunicações e equipamentos ligados a complexos de trabalho forçado.
No Sudeste Asiático, alguns centros de golpes contaram com trabalhadores traficados que foram recrutados com ofertas de emprego falsas e depois forçados a contatar potenciais vítimas. As autoridades dos EUA trataram a fraude cometida contra investidores e o tráfico de trabalhadores como partes conectadas do mesmo sistema criminoso.
Agências dos EUA aumentam pressão sobre redes de golpes de criptomoedas
A operação Xinbi soma-se a uma série de ações do DOJ, FBI, Serviço Secreto e Tesouro contra redes estrangeiras acusadas de visar americanos através de investimentos falsos em criptomoedas.
A aplicação da lei dos EUA incluiu apreensões de carteiras, queixas de confisco civil, remoção de sites e sanções contra empresas financeiras acusadas de processar produtos de golpes. Em cada tipo de ação, as autoridades devem identificar os ativos, contas ou infraestrutura específicos conectados à suposta infração.
A Rede de Combate a Crimes Financeiros do Tesouro tomou uma ação separada contra o Huione Group, com sede no Camboja, em maio de 2025, identificando-o como uma instituição financeira de principal preocupação em lavagem de dinheiro. A FinCEN disse que a Huione lavou pelo menos US$ 4 bilhões em produtos ilícitos entre agosto de 2021 e janeiro de 2025.
De acordo com as descobertas da FinCEN, o total incluía pelo menos US$ 37 milhões ligados a roubo cibernético norte-coreano, US$ 36 milhões de fraude de investimento em criptomoedas e US$ 300 milhões de outros golpes cibernéticos. A agência também citou controles fracos ou ausentes de combate à lavagem de dinheiro e verificação de clientes em toda a rede de negócios da Huione.
