A Zamanat patrocinou um novo fundo de crédito privado com meta de captar até US$ 100 milhões, com a ZIGChain fornecendo a infraestrutura blockchain para emissão e liquidação das cotas do fundo.
O Zamanat Fund CEIC Limited está domiciliado no Centro Financeiro Internacional de Dubai (DIFC) e emitirá cotas como Tokens de Investimento ZM1 na ZIGChain. Os tokens operarão dentro de um ambiente regulamentado e com lista de participantes autorizados.
O fundo é estruturado como um Fundo Isento de capital fechado regulado pela DFSA e classificado como Fundo de Crédito. A Truleum Venture Partners Limited administrará o veículo, enquanto o Apex Group fornecerá a administração do fundo.
O arranjo proporciona à ZIGChain um caso de uso real para sua infraestrutura, conectando um veículo de investimento regulamentado convencional com propriedade e liquidação baseadas em blockchain.
A participação será limitada a investidores que atendam aos requisitos de Cliente Profissional da Autoridade de Serviços Financeiros de Dubai. Segundo a Zamanat, a tokenização muda a forma como as cotas do fundo são emitidas e liquidadas, mas não altera a estratégia de investimento subjacente ou a exposição de crédito.
A ZIGChain se posiciona como uma blockchain de Camada 1 focada em produtos de investimento regulamentados e institucionais. Sua infraestrutura foi projetada para apoiar a emissão de produtos financeiros em conformidade onchain, mantendo os requisitos regulatórios associados aos investimentos subjacentes.
O fundo da Zamanat coloca esse modelo em prática ao combinar crédito privado com emissão digital na rede.
Lacuna de financiamento de US$ 250 bilhões no CCG
O fundo se concentrará em oportunidades de crédito privado em todo o Conselho de Cooperação do Golfo, visando empresas cujas necessidades de financiamento podem não ser totalmente atendidas por credores tradicionais.
A Zamanat estima que o CCG tem uma lacuna de financiamento de US$ 250 bilhões para pequenas e médias empresas. A empresa também cita dados que indicam que apenas cerca de 11% das PMEs na região têm acesso a crédito.
A lacuna de financiamento é particularmente relevante nos Emirados Árabes Unidos, onde as PMEs representam mais da metade do PIB e empregam a maior parte da força de trabalho do setor privado, mas recebem menos de 10% do total de empréstimos bancários, segundo a Zamanat.
A estratégia do fundo visa fornecer financiamento a empresas regionais enquanto apoia iniciativas mais amplas de desenvolvimento econômico, incluindo a Visão 2030 da Arábia Saudita e o Centenário dos Emirados 2071.
Para a ZIGChain, o projeto representa uma aplicação prática da tecnologia blockchain ao financiamento de mercados privados. Em vez de criar um ativo cripto independente, a rede está sendo usada como parte da infraestrutura que apoia a propriedade e a liquidação de cotas em um fundo de investimento regulamentado.
A iniciativa também faz parte dos planos mais amplos da Zamanat para ativos do mundo real tokenizados. A empresa está desenvolvendo um pipeline de Ativos Digitais Shariah cobrindo áreas como crédito privado, recebíveis e imóveis.
A Zamanat descreveu o fundo do DIFC como sua primeira demonstração ao vivo de tokenização de fundos regulamentados e propriedade digital. O Apex Group fornecerá serviços de administração de fundos desde o lançamento do veículo.
O fundador e CEO da Zamanat, Umair Tariq, disse que o fundo foi criado para conectar empresas do CCG que buscam capital de crescimento com investidores institucionais.
O projeto, consequentemente, serve como um teste da proposta mais ampla da ZIGChain: usar a infraestrutura blockchain para apoiar a emissão, propriedade e liquidação de produtos de investimento regulamentados, mantendo os ativos subjacentes dentro de estruturas financeiras e regulatórias estabelecidas.
