Castle позволяет конвертировать дивиденды STRC в биткоины

Castle открыл свою автоматизированную финансовую платформу для индивидуальных пользователей, позволяя клиентам конвертировать любую часть годового дивиденда в размере 12%, выплачиваемого по привилегированным акциям STRC компании Strategy, в биткоины.

Castle сообщил во вторник в заявлении, что владельцы личных счетов могут выбирать, какую часть каждой выплаты дивидендов по STRC они хотят получать в денежной форме, а какая часть должна быть конвертирована в биткоины.

Castle автоматизирует конвертацию дивидендов по STRC

В рамках новой структуры счетов клиенты могут оставить всю выплату в денежной форме, конвертировать ее полностью в биткоины или установить процентное соотношение между этими двумя вариантами. После выбора распределение выполняется автоматически при каждой выплате дивидендов, если пользователь не изменит инструкцию.

Strategy выплачивает дивиденды по STRC в денежной форме, а Castle осуществляет последующую покупку биткоинов на основе процента, установленного владельцем счета. Эта договоренность не меняет условий базовых привилегированных акций и не превращает сами STRC в ценную бумагу, выплачивающую биткоины.

Castle сообщил, что многие клиенты выбирают смешанное распределение. Денежные средства могут покрывать расходы или оставаться доступными для других целей, а оставшаяся часть используется для покупки биткоинов без необходимости отдельного перевода на биржу или брокерский счет.

Соучредитель и технический директор Жуан Алмейда заявил, что эта функция была разработана для инвесторов, которые хотят получать регулярный доход, продолжая наращивать позицию в биткоинах.

«Инвесторы долгое время стояли перед выбором между получением стабильной доходности и владением биткоинами. Castle устраняет этот компромисс», — сказал Алмейда.

По словам руководителя, клиенты могут направлять часть своего дивидендного дохода в биткоины, сохраняя остальное в качестве денежного потока. Автоматизация Castle выполняет распределение при каждой соответствующей выплате, а не требует от пользователей размещения отдельных заказов на биткоины.

Операционные денежные средства, вложения в инструменты с фиксированной доходностью и покупки биткоинов находятся на одной платформе. Castle заявил, что такая схема устраняет несколько ручных шагов, обычно связанных с переводом денег из банка на брокерский счет или в криптовалютный сервис.

STRC выплачивает переменный годовой дивиденд в размере 12%

STRC, официально называемые Strategy’s Variable Rate Series A Perpetual Stretch Preferred Stock, являются ценной бумагой, котирующейся на Nasdaq, с номинальной стоимостью 100 долларов. В отличие от обыкновенных акций, привилегированные акции структурированы в основном для обеспечения денежного дохода и не имеют фиксированной даты погашения.

Castle добавил STRC на свою платформу ранее в 2026 году. Согласно информации о STRC от Strategy, годовая ставка дивиденда для дат фиксации реестра, начиная с сентября 2026 года, составляет 12% от номинальной стоимости ценной бумаги в 100 долларов.

Показатель в 12% является переменной годовой ставкой, а не гарантированной доходностью для каждого инвестора. Strategy заявляет, что ставка может корректироваться ежемесячно, эффективная доходность зависит от рыночной цены, уплаченной за STRC, и ее совет директоров должен объявлять каждый денежный дивиденд.

Выплаты дивидендов также зависят от способности и решения эмитента продолжать их выплачивать. Strategy предупреждает инвесторов, что текущая ставка не указывает на будущие ставки и может упасть ниже текущего уровня.

В июне акционеры Strategy одобрили полумесячные выплаты по STRC. Даты фиксации реестра приходятся на 15-й и последний день каждого месяца, а выплата запланирована на следующую дату фиксации реестра, при условии одобрения совета директоров.

График выплат два раза в месяц начался с даты фиксации реестра 30 июня и даты выплаты 15 июля. Castle использует тот же цикл выплат для осуществления распределения между денежными средствами и биткоинами, выбранного каждым клиентом.

STRC также несет риски, отличные от прямого владения биткоинами. Его цена может торговаться выше или ниже номинальной стоимости в 100 долларов, а ставка дивиденда, финансовое положение Strategy и рыночный спрос на привилегированные акции могут влиять на общую доходность инвестора.

Биткоин, купленный через конвертацию дивидендов, несет в себе отдельный источник волатильности. Castle не заявлял, что конвертация дохода в биткоин защищает пользователей от снижения цен как на STRC, так и на биткоин.

Личные счета расширяют Castle за пределы корпоративных казначейств

До расширения во вторник Castle обслуживал бизнес-структуры, которые хотели автоматизировать управление денежными средствами и накопление биткоина. Его клиентами были рестораны, спортзалы, церкви, бухгалтерские фирмы, интернет-магазины, автодилеры, программные компании, предприятия недвижимости и некоммерческие организации.

Вместо того чтобы требовать от каждой компании ведения отдельных систем для банковской наличности, доходных активов и покупок биткоина, Castle позволял пользователям устанавливать стратегию распределения и автоматизировать последующие транзакции.

Компания сообщила, что запросы существующих бизнес-клиентов привели к разработке личных счетов. Некоторые владельцы, использовавшие Castle для своих компаний, также хотели иметь доступ к тем же инструментам для своих личных финансов.

«Мы снова и снова слышали от владельцев бизнеса: "Мне нравится этот стек — когда я смогу использовать его лично?"», — сказал соучредитель и генеральный директор Стивен Коул.

Личный доступ вводит функцию распределения STRC для людей за пределами первоначальной корпоративной клиентской базы Castle. Теперь отдельные пользователи могут применять те же автоматические правила к дивидендному доходу, не действуя через компанию или некоммерческую организацию.

Castle не раскрыл, сколько бизнес-клиентов используют его платформу, сколько личных счетов он ожидает открыть или общую стоимость активов под управлением. Компания также не предоставила в заявлении подробностей о минимальных суммах на счетах, комиссиях за торговлю или цене, используемой при конвертации дивидендных денежных средств в биткоин.

Пользователи в США получают доступ к двум различным активам

Для клиентов из США счет сочетает в себе доступ к привилегированным акциям, котирующимся на Nasdaq, с покупкой цифрового актива. Держатели STRC владеют ценной бумагой, выпущенной Strategy, в то время как биткоин, приобретенный на дивидендные поступления, остается отдельным активом.

Такая структура означает, что пользователи Castle не получают дивиденды в биткоинах напрямую от Strategy. Strategy объявляет и выплачивает денежные дивиденды по STRC, после чего Castle конвертирует выбранную клиентом сумму в биткоин.

Такое различие может иметь значение для записей по счетам, поскольку у пользователей есть транзакции, связанные как с дивидендным доходом, так и с покупкой биткоина. В заявлении Castle не объясняется, как его платформа отражает конвертацию для целей налогообложения в США или предоставляет ли она информацию о налоговой базе для приобретенного биткоина.

Служба внутренних доходов рассматривает цифровые активы как имущество для целей федерального налогообложения. Налогоплательщики США, как правило, должны вести записи, показывающие, когда были приобретены цифровые активы, их налоговую базу и полученные поступления при их последующей продаже или ином выбытии, хотя порядок учета транзакций каждого пользователя зависит от индивидуальных обстоятельств.

Castle была основана Коулом и Альмейдой. Boost VC и Winklevoss Capital поддерживают компанию, которая объявила о привлечении 1 миллиона долларов в 2025 году для разработки своих автоматизированных инструментов биткоин-казначейства для малых и средних предприятий.