По словам главы Бюро по возврату активов Ирландии, организованные преступные группировки в Ирландии хранят закрытые ключи и сид-фразы от криптовалют в арендованных хранилищах вместе с наличными и предметами роскоши, поскольку преступники распределяют свои активы по разным формам.
Резюме
- Ирландские организованные преступные группировки хранят закрытые ключи и сид-фразы от криптовалют в арендованных хранилищах вместе с наличными, часами и другими ценностями.
- Бюро по возврату активов Ирландии заявило, что использование криптовалют среди преступных групп остается относительно базовым, при этом наличные по-прежнему доминируют в торговле наркотиками.
- Ирландия готовится к новым правилам ЕС по борьбе с отмыванием денег, охватывающим крупные операции с наличными, поставщиков криптовалютных услуг и другие регулируемые предприятия.
- CAB получило более 130 миллионов евро от конфискованных 6000 BTC у выращивавшего каннабис, поскольку власти продолжают работать с кошельками.
The Sunday Independent сообщила, что детектив-главный суперинтендант Майкл Габбинс, возглавляющий Бюро по возврату активов, заявил, что следователи сталкивались с такой практикой в ходе своих собственных дел и подняли этот вопрос перед Ирландским руководящим комитетом по борьбе с отмыванием денег.
Габбинс сказал, что в арендованных хранилищах могут находиться учетные данные для доступа к криптовалютным кошелькам наряду с активами, традиционно связанными с преступными доходами.
«Это могут быть ключи от криптовалют, наличные, часы или даже паспорта», — сказал он. «Опять же, это из нашего опыта, из того, что мы видели в этих вопросах».
Закрытые ключи позволяют пользователям авторизовывать транзакции с криптовалютных кошельков, а сид-фраза может использоваться для восстановления доступа к кошельку. Потеря любого из них может навсегда лишить владельца доступа к средствам, в то время как тот, кто их получит, может получить контроль над соответствующей криптовалютой.
Ирландские преступные группировки распределяют активы между криптовалютой и наличными
Габбинс сказал, что преступные группы обратились к криптовалюте частично для распределения риска конфискации своих активов и потому, что считают, что цифровые активы обеспечивают анонимность.
«Они считают, что с этим связана анонимность», — сказал он.
Глава CAB указал на недостатки использования криптовалют для преступников, включая волатильность цен и возможность потери паролей или других учетных данных, необходимых для доступа к их кошелькам.
Несмотря на растущее присутствие в расследованиях, Габбинс описал использование криптовалют ирландскими преступными группами как «все еще довольно базовое». Наличные продолжают доминировать в доходах, получаемых организованной преступностью, особенно в торговле наркотиками.
«Для тех, кто занимается торговлей наркотиками, это все еще наличный бизнес», — сказал он.
Ирландия уже определила цифровые активы как значительный риск финансовых преступлений. Как ранее сообщал crypto.news, Министерство финансов классифицировало криптоактивы как «очень значительный» риск отмывания денег и финансирования терроризма в своей Национальной оценке рисков на 2026 год.
В оценке упоминались такие риски, как мошенничество, связанное с криптовалютами, уклонение от санкций и трудности с налоговым правоприменением, а правительство изложило планы по дальнейшим стандартам, охватывающим источники средств, связанные с криптовалютами.
В августе Ирландия последовала за оценкой своей первой национальной стратегией по борьбе с отмыванием денег, которая действует до 2030 года и уделяет дополнительное внимание операциям с цифровыми активами, включающим самостоятельные кошельки и зарубежные криптовалютные фирмы.
В рамках этой структуры регулируемые поставщики криптовалютных услуг должны проводить усиленные проверки определенных переводов, связанных с частными кошельками. Для переводов свыше 1000 евро фирмы должны предпринимать шаги для оценки того, владеет ли клиент самостоятельным адресом или контролирует его.
Правила ЕС по борьбе с отмыванием денег ужесточают проверки наличных и криптовалют
Выводы, о которых сообщило CAB, появляются в то время, когда Ирландия готовится к следующему этапу структуры Европейского союза по борьбе с отмыванием денег.
Правила ЕС, вступающие в силу в июле 2027 года, введут максимальный предел в 10 000 евро на наличные платежи за товары и услуги, хотя государства-члены могут устанавливать более низкие пределы. Обязанные предприятия, осуществляющие разовые наличные операции на сумму не менее 3 000 евро, должны будут идентифицировать и проверять клиента.
Поставщики услуг по криптоактивам сталкиваются с отдельными требованиями по надлежащей проверке клиентов в соответствии с регламентом. Им необходимо будет проводить проверки клиентов при разовых крипто-транзакциях на сумму не менее 1 000 евро, применяя меры идентификации к транзакциям ниже этого уровня.
Эта структура включает поставщиков услуг по криптоактивам, операторов краудфандинга и несколько других секторов в обновленный режим ЕС по борьбе с отмыванием денег. Он содержит меры, касающиеся самостоятельных крипто-адресов, требующие от поставщиков услуг выявлять и оценивать риски отмывания денег и финансирования терроризма, связанные с переводами с их участием.
Руководящий комитет Ирландии по борьбе с отмыванием денег является частью подготовки к этим изменениям. Под председательством Министерства финансов комитет объединяет такие агентства, как Бюро по уголовным активам, Центральный банк Ирландии, An Garda Síochána и Финансовое разведывательное подразделение Ирландии.
Переходный период Ирландии по MiCA закончился в декабре 2025 года, что означает, что фирмы, ранее работавшие по внутренним регистрациям, нуждались в авторизации в рамках структуры Markets in Crypto-Assets или другом законном пути для продолжения предоставления охватываемых услуг. Страна последние правила крипто-комплаенса с тех пор уделяют больше внимания транзакциям с самостоятельными кошельками.
Профессиональные отмыватели денег остаются частью ирландских преступных сетей
Расследования CAB столкнулись с профессиональными отмывателями денег, которые перемещают средства от имени преступных групп, согласно Габбинсу.
Некоторые операторы используют хавалу, неформальную систему перевода ценностей, при которой деньги, внесенные одному оператору в одной стране, могут быть выплачены через другого оператора в другом месте без физического пересечения границы исходными наличными.
Габбинс сказал, что профессиональные услуги по отмыванию могут взимать комиссию примерно в 6%.
Во время одного расследования, связанного с этой системой, CAB изъяло 230 000 евро из банковской ячейки, хранящейся в частной компании по хранению ценностей.
Использование хранилищ для наличных, предметов роскоши и крипто-учетных данных дает следователям еще один физический компонент в делах, связанных с цифровыми активами. Хотя сама криптовалюта существует в блокчейне, контроль в конечном итоге зависит от учетных данных, необходимых для авторизации доступа к соответствующему кошельку.
Ирландские власти напрямую столкнулись с этой проблемой, пытаясь вернуть одно из крупнейших владений криптовалютой, изъятых в стране.
CAB работает с 6 000 BTC, изъятыми у производителя каннабиса
CAB пытается получить доступ к 12 биткоин-кошелькам, содержащим в общей сложности 6 000 BTC, изъятых у осужденного производителя каннабиса Клифтона Коллинза в 2019 году.
Коллинз приобрел биткоины в конце 2011 и начале 2012 года, используя доходы от своей операции с каннабисом. Он разделил активы на 12 кошельков, содержащих примерно по 500 BTC каждый, и записал закрытые ключи на бумаге, прежде чем спрятать их в алюминиевой крышке чехла для удочки в арендованной недвижимости.
Рыболовное оборудование исчезло после того, как недвижимость была очищена после его ареста, что не позволило властям получить доступ к биткоинам, несмотря на изъятие активов.
Прогресс наступил в марте, когда CAB, работая с Европейским центром киберпреступности Европола, получило доступ к первому кошельку, содержащему 500 BTC. Европол предоставил технические экспертные знания и ресурсы для дешифровки для этой операции, хотя власти не раскрыли, как они восстановили доступ.
Второй кошелек с 500 BTC был обеспечен в мае, что довело изъятую сумму до 1 000 BTC. К июлю власти получили контроль еще над 500 BTC, увеличив общую доступную сумму до 1 500 BTC.
Активность, связанная с этими активами, продолжилась в конце августа, когда другой кошелек, связанный с Коллинзом, переместил 500 BTC на сумму почти 40 миллионов долларов на тот момент. Никаких заявлений от CAB, An Garda Síochána или Европола не сопровождало эту транзакцию, оставив ее цель неподтвержденной.
Габбинс сообщил Sunday Independent, что более 130 миллионов евро из примерно 360 миллионов евро активов уже реализовано, поскольку CAB продолжает работать с изъятыми кошельками.
В прошлом году агентство вернуло в казну Ирландии почти 15 миллионов евро из возвращенных активов.
