Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда предложила новые правила, требующие от операторов цифровых активов собирать, проверять и хранить информацию, связанную с переводами криптовалют, в рамках запланированной структуры Travel Rule.
Резюме
- SEC Таиланда предложила Travel Rule, требующую от операторов цифровых активов собирать и проверять информацию, связанную с переводами криптовалют.
- Операторам придется проверять право собственности или контроля над самостоятельными кошельками и проводить проверки контрагентов и поставщиков услуг.
- Записи о транзакциях должны храниться не менее пяти лет, с немедленным доступом для регулирующих органов в течение первых двух лет.
- Предложение направлено на улучшение отслеживания транзакций и предотвращение использования криптосервисов для отмывания денег и технологических преступлений.
Согласно SEC Таиланда, проект уведомления потребует от операторов создать системы управления рисками для переводов и получения цифровых активов, предоставляя им достаточно информации для выявления транзакций, которые могут быть связаны с отмыванием денег или технологическими преступлениями.
Предложение охватывает переводы между клиентами и регулируемыми поставщиками услуг, а также транзакции с участием самостоятельных кошельков. Операторам необходимо будет собирать информацию о клиентах и их контрагентах, проверять поставщиков услуг, используемых на другой стороне транзакции, и хранить записи, подтверждающие каждый перевод, не менее пяти лет.
В течение первых двух лет периода хранения информация о транзакциях должна оставаться в формате, позволяющем надзорным органам немедленно ее извлекать или проверять.
Travel Rule Таиланда распространит проверки на самостоятельные кошельки
Одно из требований будет применяться, когда клиенты отправляют цифровые активы на самостоятельные кошельки или получают их с них.
В таких случаях лицензированные операторы должны будут проверить, что клиент владеет кошельком или имеет право контролировать его. Проверки контрагентов будут распространяться на операторов цифровых активов или других поставщиков услуг, участвующих в переводах.
SEC заявила, что предлагаемые меры контроля предназначены для предоставления достаточной информации для отслеживания финансового маршрута транзакции с цифровыми активами и позволяют проверять, предотвращать или пресекать подозрительную деятельность.
Аналогичные требования по обмену информацией являются частью структуры Travel Rule, используемой на международном уровне для мер по борьбе с отмыванием денег. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) распространила свои стандарты Travel Rule на виртуальные активы и поставщиков услуг виртуальных активов в 2019 году.
Как ранее объяснял crypto.news, эта структура требует от охватываемых поставщиков криптоуслуг собирать, обмениваться и хранить идентификационную информацию об отправителях и получателях. Стандарт распространяет меру по борьбе с отмыванием денег, изначально разработанную для традиционных финансовых переводов, на цифровые активы.
Проект Таиланда назначает отдельные обязательства в зависимости от того, где оператор находится в транзакции.
Оператор цифровых активов, отправляющий перевод, должен будет отправлять информацию о перевододателе и переводополучателе вместе с инструкцией по переводу оператору цифровых активов-бенефициару.
Когда посреднический оператор находится на пути транзакции, его квалификация должна быть проверена, и должны быть предприняты другие предписанные шаги, чтобы маршрут можно было непрерывно отслеживать.
Операторы, получающие цифровые активы, столкнутся с соответствующими требованиями по управлению рисками, включая сбор информации о перевододателе и переводополучателе при поступлении активов от отправляющего оператора или клиента.
SEC и AMLO координируют правила перевода криптовалют
Предложение является результатом работы между SEC и Управлением по борьбе с отмыванием денег Таиланда (AMLO) в рамках разработки мер контроля за подозрительными финансовыми транзакциями.
Подкомитет Таиланда по подключению финансовых данных для улучшения мониторинга подозрительных финансовых транзакций ранее принял решение, что SEC и AMLO должны подготовить руководство для бизнеса в сфере цифровых активов. AMLO отдельно готовит правила в соответствии с законом страны о борьбе с отмыванием денег.
SEC заявила, что координировала свои действия с AMLO при установлении предлагаемых требований, чтобы информация сопровождала переводы цифровых активов и могла использоваться для мониторинга транзакций.
Перед подготовкой последнего проекта регулятор провел первоначальную консультацию по принципам в период с марта по апрель 2026 года. Большинство заинтересованных сторон согласились с предложенной структурой и представили комментарии, которые SEC учла при уточнении требований.
Внимание к борьбе с отмыванием денег в цифровом секторе Таиланда усиливается. В июле Банк Таиланда и SEC начали изучение транзакций со стейблкоинами после того, как власти выявили операции с USDT на крупные суммы, которые могли обойти обычные каналы финансовой отчетности.
В ходе проверки использовался анализ данных для изучения необычных транзакций, поскольку власти расследовали возможные связи с отмыванием денег, онлайн-гемблингом и другой деятельностью, связанной с теневой экономикой Таиланда.
Власти выходят за рамки транзакций, проводимых непосредственно через регулируемые платформы. Глобальная операция Интерпола, о которой сообщалось в июле, привела к 5811 арестам в 97 странах и территориях и перехвату незаконных активов на сумму 293 миллиона долларов.
Тайские власти, участвовавшие в операции, обнаружили предполагаемую сеть по отмыванию криптовалют, которая переводила доходы от романтических афер через кросс-чейн обмен токенов. Один кошелек, связанный с расследованием, обработал более 122,5 миллиона долларов, согласно деталям операции.
Правило Travel Rule само по себе ужесточается на нескольких азиатских рынках. Южная Корея в августе одобрила изменения, которые устранят порог перевода и потребуют обмена информацией для каждого перевода между зарегистрированными местными поставщиками услуг виртуальных активов.
Тайвань пошел аналогичным путем. Его Комиссия по финансовому надзору предложила обязательный обмен информацией для переводов между местными криптоплатформами, при этом требования должны вступить в силу в октябре.
Таиланд ужесточает надзор за лицензированными криптофирмами
Предлагаемые Таиландом меры контроля за переводами вводятся в то время, как SEC разрабатывает несколько других правил для внутреннего сектора цифровых активов.
В июле регулятор подал уголовную жалобу против Bitkub Online и двух бывших директоров в связи с предполагаемой ложной отчетностью перед регулятором, связанной с кибератакой 2021 года.
В результате атаки были потеряны цифровые активы на сумму примерно 1,7 миллиарда батов, или 50 миллионов долларов. SEC утверждала, что отчеты, поданные в период с 10 мая по 30 октября 2021 года, не точно отражали уменьшение запасов цифровых активов Bitkub после того, как злоумышленники похитили 16 криптовалют.
Bitkub заявила, что задержала раскрытие информации об атаке, чтобы предотвратить набег на банк, и позже заменила украденные активы, не причинив убытков клиентам. Жалоба SEC касалась информации, представленной регуляторам после инцидента.
Регуляторный контроль расширился, в то время как Таиланд продолжает разрабатывать новые пути для регулируемых криптоинвестиций.
31 августа SEC предложила правила, которые откроют зарубежные криптодеривативы для розничных инвесторов через лицензированных посредников, если продукты соответствуют определенным требованиям.
Допустимые контракты должны иметь характеристики, сопоставимые с продуктами, разрешенными в Таиланде, и использовать регулируемые централизованные клиринговые механизмы за рубежом. Другие иностранные криптодеривативы останутся ограниченными для институциональных инвесторов в соответствии с предложением.
Последнее предложение по деривативам последовало за решением Таиланда ранее в 2026 году признать криптовалюты подходящими базовыми активами в соответствии с Законом о торговле деривативами. Регулятор и Тайская биржа деривативов с тех пор разрабатывают требования для крипто-связанных фьючерсов и опционов.
Еще одна консультация в апреле была направлена на оптимизацию правил криптодеривативов, разрешив лицензированным предприятиям цифровых активов подавать заявки на лицензии на деривативы без создания отдельных юридических лиц.
Существующие требования обязывают фирмы создавать отдельное юридическое лицо для операций с деривативами, что создает дополнительные операционные и комплаенс-издержки.
Таиланд разрабатывает правила для более регулируемых криптопродуктов
Таиланд также продвинул свои планы по спотовым крипто-ETF.
В августе регуляторы продвинули правила для ETF на биткоин и эфир до стадии проекта, предложив, чтобы локально зарегистрированные фонды поддерживали среднюю чистую экспозицию не менее 80% от своей чистой стоимости активов к базовой криптовалюте за каждый отчетный год.
Биткоин и эфир изначально будут единственными подходящими криптовалютами. Внутренние хранители цифровых активов останутся основным вариантом хранения, хотя SEC может разрешить квалифицированным иностранным хранителям, если сочтет их использование необходимым.
Эта структура позволит локально созданным крипто-ETF торговаться на Фондовой бирже Таиланда, давая инвесторам доступ через ценные бумаги без необходимости напрямую управлять криптовалютными кошельками.
Таиланд уже признал криптовалюты базовыми активами для регулируемых деривативов в феврале, открыв путь для продуктов, основанных на таких активах, как биткоин. Это изменение дало регуляторам и Фондовой бирже Таиланда правовую основу для разработки фьючерсов и опционов, связанных с криптовалютами.
Что касается предложения о Правиле путешествий, SEC заявила, что требования направлены на улучшение отслеживания транзакций и предотвращение использования лицензированных предприятий для отмывания денег или финансирования терроризма, не возлагая чрезмерного бремени на операторов.
Регулятор опубликовал проект уведомления на своем веб-сайте и на правовом портале Таиланда и пригласил предприятия цифровых активов, другие заинтересованные стороны и представителей общественности представить комментарии через консультационные каналы до 10 июля 2026 года.
