Австралійське агентство фінансової розвідки призупинило роботу криптоматів Cryptolink на три місяці після виявлення порушень у поданні звітів про транзакції та висловлення постійних занепокоєнь щодо роботи компанії з високоризиковою діяльністю.
Резюме
- 96 біткоїн-банкоматів Cryptolink призупинено на три місяці через проблеми з відповідністю.
- AUSTRAC зазначило про порушення, пов'язані зі звітами про порогові транзакції та невідповідь на інформаційний запит.
- Cryptolink раніше сплатило штраф у розмірі 56 340 австралійських доларів після ймовірних порушень звітності та оцінки ризиків.
- Австралія посилила контроль за криптоматами після того, як влада пов'язала ці машини з шахрайством та ризиками відмивання грошей.
Згідно з Австралійським центром звітів про транзакції та аналізу, реєстрація Cryptolink як постачальника послуг з віртуальними активами була призупинена з 9 серпня, що забороняє компанії експлуатувати свої 96 біткоїн-банкоматів протягом тримісячного періоду.
Генеральний директор AUSTRAC Брендан Томас заявив, що регулятор залишається стурбованим здатністю Cryptolink керувати високоризиковими транзакціями через свої криптомати. Останні дії є наслідком виконавчого зобов'язання, накладеного на оператора в жовтні 2025 року через окремі порушення відповідності, виявлені Цільовою групою агентства з криптовалют.
Cryptolink експлуатує машини, які дозволяють клієнтам обмінювати готівку на біткоїни, причому більшість з її 96 австралійських банкоматів розташовані у великих містах, включаючи Сідней, Мельбурн і Брісбен.
Криптомати Cryptolink призупинено через порушення звітності
Пояснюючи причини призупинення, AUSTRAC заявило, що Cryptolink не виконало основні вимоги щодо звітності, зокрема свої зобов'язання щодо звітів про порогові транзакції.
Компанія також не відповіла на інформаційний запит регулятора, згідно з AUSTRAC.
«У рамках нашого постійного фокусу на цифровій валюті як ризику відмивання грошей, AUSTRAC має постійні занепокоєння щодо здатності компанії керувати високоризиковими транзакціями через свої CATM», — сказав Томас.
Cryptolink вже піддавалося регуляторним діям до призупинення. У жовтні 2025 року компанія уклала виконавче зобов'язання з AUSTRAC після того, як Цільова група агентства з криптовалют виявила ймовірні порушення, пов'язані з несвоєчасним поданням звітів про транзакції та недоліками в оцінці ризиків.
AUSTRAC також видало Cryptolink повідомлення про порушення на суму 56 340 австралійських доларів у рамках попередніх заходів примусу. Компанія згодом сплатила штраф.
Тримісячне призупинення реєстрації тепер забороняє Cryptolink надавати зареєстровані послуги з віртуальними активами, на які поширюється наказ, фактично виводячи з експлуатації її австралійську мережу біткоїн-банкоматів на час призупинення.
Австралія посилила контроль за криптоматами
Призупинення Cryptolink відбулося після більш ніж року регуляторного нагляду за сектором криптоматів Австралії, який швидко розширювався, привертаючи увагу органів фінансових злочинів.
Австралія має найбільший ринок криптоматів в Азіатсько-Тихоокеанському регіоні. Виступаючи в Національному прес-клубі в Канберрі в жовтні 2025 року, міністр внутрішніх справ Тоні Берк заявив, що кількість машин зросла з 23 шість років тому до приблизно 2000.
Берк сказав, що на той час Австралія стала третім за величиною ринком криптоматів у світі, тоді як влада пов'язала деяку діяльність, пов'язану з цими машинами, з шахрайством, аферами, відмиванням грошей, незаконними операціями з наркотиками та іншою злочинною діяльністю.
Посилаючись на дані AUSTRAC, Берк сказав, що 85% коштів, що проходять через криптомати серед користувачів з найбільшими обсягами, були пов'язані з шахрайством або грошовими мулами.
AUSTRAC почало посилювати нагляд за операторами місяцями раніше. У березні 2025 року агентство попередило постачальників криптоматів про дотримання австралійських правил боротьби з відмиванням грошей перед проведенням цілеспрямованих розслідувань у цьому секторі.
До червня регулятор запровадив ліміт готівкових операцій у розмірі 5000 австралійських доларів для депозитів і зняття коштів через криптомати. Оператори також були зобов'язані проводити більш ретельну перевірку клієнтів і розміщувати попередження про шахрайство на своїх машинах.
На той час Томас заявив, що умови мали на меті захистити споживачів від шахрайства, одночасно зменшуючи можливості злочинців використовувати криптовалютні банкомати.
Шахрайство з криптовалютними банкоматами призвело до мільйонних збитків
Влада також задокументувала випадки, коли шахраї направляли жертв до криптовалютних банкоматів для переказу грошей.
Поліція Тасманії повідомила в липні 2025 року, що 15 жертв втратили приблизно 2,5 мільйона австралійських доларів через шахрайство за участю криптовалютних банкоматів. Середній вік жертви становив 65 років, і втратили вони близько 165 000 австралійських доларів, тоді як одна особа втратила 750 000 австралійських доларів.
Детектив-сержант Тернер заявив, що деякі жертви зазнали наслідків, які вплинули на плани виходу на пенсію та змусили їх продавати активи, перш ніж покладатися на соціальні виплати.
Поліція виявила серед методів, що застосовувалися проти жертв, романтичні шахрайства, інвестиційні афери, видавання себе за державні органи та шахрайство з технічною підтримкою. У таких випадках шахраї переконували або тиснули на жертв, щоб ті вносили готівку в криптовалютні банкомати та надсилали отримані цифрові активи на гаманці, контрольовані шахраями.
Ці перекази створювали додаткову проблему для жертв, оскільки криптовалютні транзакції, надіслані на гаманець, контрольований шахраєм, зазвичай не можуть бути скасовані через механізми, доступні для деяких традиційних фінансових переказів.
Відповідь Австралії не дійшла до підходу, прийнятого по той бік Тасманового моря. Нова Зеландія оголосила про заборону криптовалютних банкоматів у червні 2025 року як частину заходів, спрямованих на запобігання конвертації злочинцями незаконних готівкових коштів у цифрові активи.
Натомість австралійська влада рухалася до жорсткіших обмежень, перевірок клієнтів та регуляторного нагляду за операторами.
AUSTRAC розширив вимоги до криптовалютних переказів
Регуляторні вимоги для австралійських криптовалютних компаній продовжували розвиватися і за межами сектору банкоматів.
З 1 липня 2026 року австралійське правило подорожей криптовалют запровадило додаткові вимоги до даних для переказів віртуальних активів, що обробляються регульованими компаніями. Структура AUSTRAC охоплює послуги, включаючи обмін криптовалюти на фіат та криптовалюти на криптовалюту, перекази віртуальних активів, зберігання та певні послуги, пов'язані з випуском токенів.
Згідно з інструкціями регулятора, компанії, які здійснюють покриті перекази, повинні збирати, перевіряти та передавати певну інформацію про сторони, що беруть участь у транзакції.
Для переказів, що включають самокеровані гаманці, AUSTRAC вимагає від установи-відправника визначити, чи є гаманець-отримувач кастодіальним або самокерованим. Хоча інформація не повинна передаватися іншій установі, якщо не існує іншого регульованого посередника, компанія все одно повинна збирати та перевіряти інформацію про платника та отримувати відповідну інформацію про одержувача та відстеження.
Ці вимоги застосовуються разом із існуючою системою звітності фінансової розвідки Австралії. AUSTRAC раніше повідомляв, що отримав понад 2 мільйони звітів про порогові транзакції та понад 450 000 звітів про підозрілі операції за попередній звітний період.
Практика звітності Cryptolink вже привертала увагу регуляторів за місяці до останнього призупинення: у жовтні 2025 року виконувана зобов'язання вимагало від компанії усунути недоліки, виявлені Цільовою групою AUSTRAC з криптовалют.
Компанія сплатила пов'язане з цим повідомлення про порушення на суму 56 340 австралійських доларів, тоді як її останнє тримісячне призупинення реєстрації VASP набуло чинності 9 серпня.
