Aviva Investors запустила токенізований клас акцій свого фонду ліквідності в доларах США на XRP Ledger, перевівши своє партнерство з Ripple у виробництво.
Підсумок
- Aviva Investors запустила першу токенізовану структуру фонду на XRP Ledger.
- Фонд, зареєстрований в Ірландії, отримав схвалення Центрального банку Ірландії для свого нового класу акцій.
- Кваліфіковані інвестори можуть отримати доступ до фонду через цифрові гаманці, тоді як BNY Mellon зберігає базові активи.
- XRP Ledger містить приблизно 4,37 мільярда доларів у розподілених та представлених реальних активах.
Aviva виводить свій фонд ліквідності в доларах на XRPL
Aviva Investors та Ripple оголосили про запуск 29 липня, після партнерства з токенізації, розкритого в лютому. Продукт є новим класом акцій фонду ліквідності в доларах США Aviva Investors, грошового ринкового фонду UCITS, зареєстрованого в Ірландії та запущеного в традиційній формі у 2020 році.
Компанії використовують структуру «цифрового двійника». Холдинги фонду представлені на XRP Ledger, тоді як існуючий позамережевий фонд та його регуляторна база залишаються на місці.
Кваліфіковані інвестори з схваленими цифровими гаманцями отримають ті самі інвестиційні цілі, профіль ризику, умови ліквідності та регуляторні гарантії, доступні через звичайний клас акцій, згідно з анонсом запуску.
Марк Версі, генеральний директор Aviva Investors, назвав запуск першим кроком керуючої компанії у токенізовані фонди.
«Ми вважаємо, що ця тенденція підвищить ефективність і в кінцевому підсумку призведе до покращення результатів для клієнтів».
Центральний банк Ірландії схвалив токенізований клас акцій
Центральний банк Ірландії схвалив новий клас акцій, що дозволяє продукту працювати в рамках існуючої регульованої структури фонду.
Aviva заявила, що фонд орієнтований на низькоризикову дохідність та щоденну ліквідність через високоякісні короткострокові боргові інструменти, деноміновані в доларах США. BNY Mellon продовжить зберігати базові активи фонду, відокремлюючи регульоване зберігання від блокчейн-запису, що представляє холдинги інвесторів.
Komainu, регульований зберігач цифрових активів, підтримав блокчейн-інфраструктуру, тоді як Licuido надала технологію для токенізації фонду. Структура дозволяє Aviva випускати та керувати акціями фонду на XRPL без безпосереднього переміщення базових цінних паперів у мережу.
Для американських інвесторів деномінація фонду в доларах не робить його автоматично доступним у Сполучених Штатах. Доступ залишається обмеженим для кваліфікованих інвесторів і залежить від місцевих правил щодо цінних паперів, дозволів на розповсюдження та вимог Aviva щодо онбордингу. В анонсі не було зазначено про роздрібну пропозицію в США або схвалення Комісії з цінних паперів і бірж.
Ripple розширює свою інституційну продуктову стратегію
Запуск перетворює перше партнерство Ripple з європейським інвестиційним менеджером на живий продукт. Коли компанії оголосили про свою угоду у лютому, вони заявили, що мають намір працювати разом протягом 2026 року та далі над виведенням регульованих фондів на XRPL.
Ripple також розширила інші частини своєї інституційної інфраструктури. Минулого тижня компанія запустила Ripple Mint, надаючи схваленим клієнтам прямий канал для випуску, погашення, мосту та відстеження свого стейблкоїна Ripple USD.
Ripple окремо інвестувала в компанію з комплаєнсу Notabene, яка керує платіжною та транзакційною мережею для регульованих бізнесів. Разом ці оновлення вирішують питання випуску токенів, розповсюдження та комплаєнсу, а не покладаються на єдиний блокчейн-продукт.
SBI Holdings, давній партнер Ripple, також розширює свою блокчейн-експозицію. Японська фінансова група нещодавно перейменувала SBI Security Solutions на SBI Digital Practice та перепозиціонувала дочірню компанію навколо Canton Network. Цей крок розширює інституційну ончейн-стратегію SBI за межі Ripple та XRPL.
XRP Ledger тримає $4,37 млрд у токенізованих активах
Фонд Aviva приєднується до зростаючої групи токенізованих фінансових продуктів, представлених на XRPL.
Дані RWA.xyz показали $313,3 млн у розподілених активах та $4,06 млрд у представлених активах у мережі станом на 29 липня. Разом ці категорії розмістили відстежувану вартість реальних активів XRPL приблизно на рівні $4,37 млрд.
Кількість власників RWA зросла на 17,42% за попередні 30 днів до 182. Однак вартість розподілених активів впала на 5,24%, тоді як представлена вартість знизилася на 0,47% за той самий період.
XRPL також тримав $952,25 млн у стейблкоїнах, включаючи близько $907,2 млн, що приписуються RLUSD. Додавання стейблкоїнів до розподілених та представлених показників RWA мережі підняло б ширший відстежуваний загальний показник вище $5,3 млрд, хоча RWA.xyz перелічує ці категорії окремо.
Aviva та Ripple не розкрили початкову вартість акцій, випущених через токенізований клас. Майбутнє зростання залежатиме від залучення інвесторів та від того, чи розширить Aviva модель на інші фонди в рамках партнерства.
