BNY розширив свою блокчейн-стратегію, перевівши записи про право власності на інвестиційні фонди в блокчейн через нову цифрову платформу трансфер-агента для інституційних клієнтів.
Резюме
- BNY запустив платформу трансфер-агента на основі блокчейну для зберігання записів про право власності на фонди в блокчейні.
- Сервіс спочатку підтримуватиме токенізовані фонди Baillie Gifford, BlackRock та BNY Dreyfus.
- Бізнес трансфер-агента BNY управляє активами на суму близько 8,6 трильйона доларів на 7,6 мільйона інвесторських рахунків.
- Запуск відбувається після нещодавнього розширення BNY у послуги USDC та регульоване зберігання криптоактивів у Європі згідно з MiCA.
Financial Times повідомила, що нью-йоркський банк-кастодіан запустить версію свого бізнесу трансфер-агента з підтримкою блокчейну, що дозволить вести записи про право власності на фонди та транзакції інвесторів у спільному цифровому реєстрі, продовжуючи при цьому роботу своїх існуючих послуг трансфер-агента.
BNY перевів записи про право власності на фонди в блокчейн
Замість того, щоб токенізувати лише інвестиційні продукти, BNY застосовує технологію блокчейну до інфраструктури ведення записів, яка підтримує діяльність фондів. За даними Financial Times, платформа зберігатиме офіційні записи про право власності в блокчейні, створюючи спільне джерело інформації для учасників, залучених до адміністрування фондів.
Керолайн Вайнберг, головний директор з продуктів та інновацій BNY, розповіла виданню, що проєкт модернізує книги та записи, що підтримують транзакції фондів, переміщуючи їх на блокчейн-інфраструктуру.
Трансфер-агенти ведуть офіційні записи про інвесторів фондів, обробляють підписки та погашення, оновлюють реєстри акціонерів та підтримують комунікацію між фондами та інвесторами. Ці записи зазвичай розподілені між системами, які експлуатуються керуючими фондами, кастодіанами та адміністраторами, що робить необхідною регулярну звірку.
Розміщуючи записи в спільному реєстрі, BNY має намір зменшити потребу в окремих базах даних, надаючи авторизованим учасникам доступ до того самого джерела інформації про право власності.
Згідно зі звітом, бізнес трансфер-агента BNY підтримує активи на суму приблизно 8,6 трильйона доларів на 7,6 мільйона інвесторських рахунків. Банк окремо наглядає за активами на суму понад 59 трильйонів доларів під зберіганням та адмініструванням.
Ранні токенізовані фонди вже використовують платформу
Серед перших установ, які прийняли платформу, є единбурзький керуючий активами Baillie Gifford, який планує використовувати її для того, що фірма описала як перший у Великій Британії повністю нативний регульований токенізований фонд.
"Те, що ми маємо в блокчейні, - це спільне джерело ведення записів між учасниками. Ми погоджуємося, що це джерело істини, коли люди мають справу з активом, за яким це спостереження", - сказав Тео Голден, керівник відділу цифрових активів Baillie Gifford.
У звіті також зазначено, що грошовий ринковий фонд BlackRock та BNY Dreyfus та бізнес з управління грошовими коштами, як очікується, використовуватимуть платформу для майбутніх пропозицій токенізованих фондів.
Згідно з веб-сайтом Baillie Gifford, фірма управляє активами на суму приблизно 261 мільярд доларів.
Робота з цифровими активами продовжується у сфері зберігання та регулювання
Запуск трансфер-агента ґрунтується на кількох ініціативах щодо цифрових активів, представлених BNY протягом останніх місяців.
У червні банк додав можливості карбування USDC, погашення, зберігання та переказу до своєї платформи цифрового зберігання активів, надаючи інституційним клієнтам прямий доступ до стейблкоїна Circle через інфраструктуру BNY.
Банк вже виступає головним кастодіаном для активів, що забезпечують USDC, і розгортання розширило його роль за межі резервного зберігання до операційних послуг зі стейблкоїнами.
Тоді BNY заявив, що USDC є першим стейблкоїном, підтримуваним на його платформі зберігання, і що додаткові стейблкоїни та робочі процеси з цифровими грошима будуть додані пізніше.
Це оголошення також з'явилося після того, як банк уклав партнерство з абу-дабійською Finstreet та Фондом ADI для розробки інституційних послуг зберігання для Bitcoin та Ether, з планами пізніше включити стейблкоїни та токенізовані реальні активи.
Схвалення MiCA додало ще один регульований бізнес з цифровими активами
Остання блокчейн-ініціатива також слідує за регуляторним розширенням BNY в Європі.
Раніше на цьому тижні Європейське управління з цінних паперів та ринків додало BNY SA/NV, бельгійську дочірню компанію банку, до свого тимчасового реєстру Markets in Crypto-Assets після авторизації Національним банком Бельгії. Це схвалення дозволяє дочірній компанії надавати послуги зберігання криптоактивів та переказу коштів у рамках рамкової програми MiCA Європейського Союзу.
Ця авторизація поставила BNY поряд з іншими банками та фінансовими установами, які розширюють регульовані операції з цифровими активами по всій Європі, оскільки все більше фірм завершують процес ліцензування після перехідного терміну MiCA.
Нещодавні оголошення BNY показують, що банк впроваджує технологію блокчейн на кількох рівнях інституційної фінансової інфраструктури, включаючи регульоване зберігання криптоактивів, послуги стейблкоїнів та операційні системи обліку, які підтримують токенізовані інвестиційні фонди.
