Castle відкрив свою автоматизовану фінансову платформу для індивідуальних користувачів, дозволяючи клієнтам конвертувати будь-яку частину 12% річних дивідендів, що виплачуються за привілейованими акціями STRC компанії Strategy, у біткоїн.
Підсумок
- Користувачі Castle можуть отримувати дивіденди STRC у готівці, біткоїні або в комбінації обох.
- STRC має 12% змінну річну ставку дивідендів для дат реєстрації у вересні.
- Strategy виплачує дивіденди готівкою, перш ніж Castle конвертує вибрану частину в біткоїн.
- Раніше Castle обмежував свої автоматизовані фінансові послуги з біткоїном для підприємств та некомерційних організацій.
Castle повідомив у заяві у вівторок, що власники особистих рахунків можуть обирати, яку частину кожного дивідендного платежу STRC вони хочуть отримувати готівкою, а яку слід конвертувати в біткоїн.
Castle автоматизує конвертацію дивідендів STRC
За нової структури рахунку клієнти можуть залишити всю виплату готівкою, конвертувати її повністю в біткоїн або встановити відсоток між цими двома варіантами. Після вибору розподіл виконується автоматично при кожній виплаті дивідендів, якщо користувач не змінить інструкцію.
Strategy виплачує дивіденди STRC готівкою, а Castle здійснює подальшу покупку біткоїна на основі відсотка, встановленого власником рахунку. Ця домовленість не змінює умови базових привілейованих акцій і не перетворює самі STRC на цінний папір, що виплачує біткоїн.
Castle повідомив, що багато клієнтів обирають змішаний розподіл. Готівка може покривати витрати або залишатися доступною для інших потреб, тоді як решта частини купує біткоїн без необхідності окремого переказу на біржу або брокерський рахунок.
Співзасновник і технічний директор Жуан Алмейда заявив, що ця функція була розроблена для інвесторів, які хочуть отримувати регулярний дохід, продовжуючи нарощувати позицію в біткоїні.
«Інвестори давно стикалися з вибором між отриманням стабільної прибутковості та володінням біткоїном. Castle усуває цей компроміс», — сказав Алмейда.
За словами керівника, клієнти можуть спрямовувати частину свого дивідендного доходу в біткоїн, залишаючи решту як грошовий потік. Автоматизація Castle виконує розподіл при кожному відповідному платежі, а не вимагає від користувачів розміщувати окремі замовлення на біткоїн.
Операційна готівка, активи з фіксованим доходом і покупки біткоїна знаходяться на одній платформі. Castle заявив, що така структура усуває кілька ручних кроків, які зазвичай потрібні для переказу грошей з банку на брокерський або криптовалютний вхід.
STRC виплачує змінний річний дивіденд у розмірі 12%
STRC, офіційно названі Strategy’s Variable Rate Series A Perpetual Stretch Preferred Stock, є цінним папером, що котирується на Nasdaq, з номінальною вартістю 100 доларів США. На відміну від звичайних акцій, привілейовані акції структуровані в основному для забезпечення грошового доходу і не мають фіксованої дати погашення.
Castle додав STRC на свою платформу раніше у 2026 році. Згідно з інформацією про STRC від Strategy, річна ставка дивідендів для дат реєстрації, починаючи з вересня 2026 року, становить 12%, виходячи з номінальної вартості цінного паперу в 100 доларів.
Цифра 12% є змінною річною ставкою, а не гарантованою прибутковістю для кожного інвестора. Strategy заявляє, що ставка може коригуватися щомісяця, ефективна прибутковість залежить від ринкової ціни, сплаченої за STRC, а її рада директорів повинна оголошувати кожні грошові дивіденди.
Виплати дивідендів також залежать від здатності та рішення емітента продовжувати їх виплачувати. Strategy попереджає інвесторів, що поточна ставка не вказує на те, якими будуть майбутні ставки, і може впасти нижче поточного рівня.
У червні акціонери Strategy схвалили півмісячні виплати для STRC. Дати реєстрації припадають на 15-й та останній день кожного місяця, а виплата запланована на наступну дату реєстрації, за умови схвалення радою директорів.
Графік виплат двічі на місяць розпочався з дати реєстрації 30 червня та дати виплати 15 липня. Castle використовує той самий цикл виплат для здійснення розподілу готівки та біткоїна, обраного кожним клієнтом.
STRC також несе ризики, які відрізняються від прямого володіння біткоїном. Його ціна може торгуватися вище або нижче номінальної вартості в 100 доларів, тоді як ставка дивідендів, фінансове становище Strategy та ринковий попит на привілейовані акції можуть впливати на загальну прибутковість інвестора.
Bitcoin, придбаний через конвертацію дивідендів, несе окреме джерело волатильності. Castle не заявляв, що конвертація доходу в Bitcoin захищає користувачів від падіння цін на STRC або Bitcoin.
Особисті рахунки розширюють Castle за межі корпоративних казначейств
До розширення у вівторок Castle обслуговував бізнес-суб'єкти, які хотіли автоматизувати управління готівкою та накопичення Bitcoin. Його клієнти включали ресторани, спортзали, церкви, бухгалтерські фірми, інтернет-магазини, автосалони, програмні компанії, підприємства з нерухомості та некомерційні організації.
Замість того, щоб вимагати від кожної компанії підтримувати окремі системи для банківської готівки, доходних активів та покупок Bitcoin, Castle дозволяв користувачам встановлювати стратегію розподілу та автоматизувати подальші транзакції.
Компанія заявила, що запити від існуючих бізнес-клієнтів спонукали її розробити особисті рахунки. Деякі власники, які використовували Castle для своїх компаній, також хотіли мати доступ до тих самих інструментів для своїх особистих фінансів.
«Відгуки, які ми чули знову і знову від власників бізнесу, були: "Я люблю цей стек — коли я можу використовувати його особисто?"», — сказав співзасновник і генеральний директор Стівен Коул.
Особистий доступ вводить функцію розподілу STRC для людей поза оригінальною корпоративною клієнтською базою Castle. Індивідуальні користувачі тепер можуть застосовувати ті самі автоматизовані правила до дивідендного доходу без діяльності через компанію чи некомерційну організацію.
Castle не розкрив, скільки бізнес-клієнтів використовують його платформу, скільки особистих рахунків він очікує відкрити або загальну вартість активів, якими він керує. Компанія також не надала деталей у заяві щодо мінімальних сум на рахунках, торгових комісій або ціни, що використовується при конвертації дивідендної готівки в Bitcoin.
Користувачі в США отримують доступ до двох різних активів
Для клієнтів у США рахунок поєднує доступ до привілейованої акції, що котирується на Nasdaq, з покупками цифрового активу. Власники STRC володіють цінним папером, випущеним Strategy, тоді як Bitcoin, придбаний з дивідендних надходжень, залишається окремим активом.
Така структура означає, що користувачі Castle не отримують дивіденди в Bitcoin від Strategy. Strategy оголошує та виплачує грошові дивіденди на STRC, після чого Castle конвертує вибрану суму клієнта в Bitcoin.
Така відмінність може мати значення для облікових записів, оскільки користувачі мають транзакції, що включають як дивідендний дохід, так і покупки Bitcoin. Заява Castle не пояснює, як його платформа звітує про конвертації для податкових цілей США або чи надає вона інформацію про податкову базу для придбаного Bitcoin.
Служба внутрішніх доходів розглядає цифрові активи як майно для федеральних податкових цілей. Платники податків у США зазвичай повинні вести записи, що показують, коли цифрові активи були придбані, їхню податкову базу та отримані надходження при їх подальшому продажу або іншому відчуженні, хоча трактування транзакцій кожного користувача залежить від індивідуальних обставин.
Castle був заснований Коулом і Алмейдою. Boost VC та Winklevoss Capital підтримують компанію, яка оголосила про фінансування в розмірі 1 мільйона доларів у 2025 році для розробки своїх автоматизованих інструментів Bitcoin-казначейства для малих і середніх підприємств.
