Нідерландські прокурори продали криптовалюту, вилучену у збанкрутілої торгової платформи Knaken, за 2,2 мільйона євро (2,5 мільйона доларів), залишивши виручені кошти єдиними грошима, доступними наразі в майні, яке стикається з претензіями клієнтів, оцінюваними від 10 до 12 мільйонів євро.
Резюме
- Нідерландські прокурори продали вилучену криптовалюту Knaken за 2,2 мільйона євро, щоб допомогти погасити борги перед кредиторами.
- Близько 6300 клієнтів мають претензії, оцінювані від 10 до 12 мільйонів євро.
- Керуючий майном заявив, що Knaken, можливо, не мав достатньо криптовалюти, щоб відповідати залишкам на рахунках клієнтів.
- Власник Knaken Рональд Дж. заперечує твердження про те, що кошти клієнтів переважно не були інвестовані.
Продаж відбувся після липневого банкрутства Knaken, про яке crypto.news раніше повідомляло, що воно було оголошене судом Роттердама 16 липня після того, як Нідерландська прокуратура домагалася ліквідації компанії в суспільних інтересах. Прокурори стверджували, що приблизно 7 мільйонів євро коштів клієнтів не могли бути враховані, тоді як суд встановив, що компанія не мала достатньо активів для повного погашення заборгованості перед користувачами.
Knaken вже припинила роботу на початку червня, відрізавши клієнтів від застосунку, через який вони купували, торгували та зберігали криптовалюту.
Клієнти Knaken стикаються з великим розривом між претензіями та наявними коштами
Хамм оцінив, що клієнти вклали від 10 до 12 мільйонів євро в Knaken, порівняно з 2,2 мільйона євро, які зараз перебувають у майні банкрута після продажу криптовалюти.
Пояснюючи структуру позицій клієнтів, керуючий майном сказав, що особа, яка вносить 100 євро для купівлі біткоїна, платила Knaken комісію в 1 євро, після чого компанія купувала позицію на 99 євро через біржу. За словами Хамма, отримана криптовалютна позиція юридично належала Knaken, тоді як клієнт мав вимогу на її вартість у євро.
Клієнти могли бачити залишки криптовалюти на своїх рахунках, але Хамм сказав, що багато хто вважав, що відображені суми представляють монети, які вони безпосередньо володіли.
Керуючий майном також заявив, що Knaken, схоже, не підтримувала достатньо криптовалюти, щоб відповідати всім залишкам, показаним клієнтам. Кошти, використані для інвестицій та звичайних операційних витрат, за його словами, «давно потрапили в один горщик».
Власник Knaken Рональд Дж. заперечує це описання. Він сказав Rijnmond, що компанія працювала як брокер, і кожне замовлення клієнта фіксувалося через постачальника ліквідності, включаючи ідентифікатор замовлення, ціну виконання та часову мітку.
Називаючи твердження про те, що кошти клієнтів переважно не були інвестовані, «абсолютно неправильним і шкідливим», Рональд Дж. сказав, що не впізнає оцінку Хамма в 10-12 мільйонів євро інвестицій. Однак він визнав, що частина зобов'язань перед клієнтами не була покрита.
Продаж вилученої криптовалюти викликає питання щодо права власності
Рішення прокуратури ліквідувати вилучену криптовалюту також викликало заперечення з боку клієнтів, які ставлять під сумнів, чи слід було продавати активи до вирішення питань власності.
«Чия це була криптовалюта?» — запитав Rijnmond адвокат, який представляє одного з постраждалих клієнтів.
Він порівняв ситуацію з гаражем, який збанкрутував, тримаючи чужий автомобіль, після чого автомобіль продається, а його власник нічого не отримує.
Прокурори заявили, що мали вагомі причини для продажу криптовалюти, але відмовилися їх розголошувати. Rijnmond повідомив, що, як передбачається, влада покладалася на нідерландські правила, які дозволяють продавати вилучене майно, коли воно може втратити вартість.
Хамм сказав, що розуміє, чому прокурори конвертували активи в євро, оскільки «вартість криптовалюти абсолютно непередбачувана».
Таким чином, продаж зафіксував вартість вилучених активів на рівні 2,2 мільйона євро, тоді як керуючий майном продовжує вивчати претензії кредиторів, записи компанії та наявність інших активів, які можна стягнути.
Злом біткоїна у 2020 році передував фінансовим проблемам Knaken
Фінансові проблеми Knaken сягають 2020 року, коли 23 BTC були вкрадені в результаті злому.
Рональд Дж. сказав, що інцидент зрештою коштував компанії мільйони. За цінами біткоїна на момент крадіжки, 23 BTC коштували приблизно 140 000 євро, або близько 162 000 доларів.
Незважаючи на збитки, Knaken продовжував приймати клієнтів і пізніше уклав спонсорські угоди з кількома нідерландськими футбольними клубами, включаючи Feyenoord, Sparta, Heracles та Heerenveen, а також короткочасну угоду з Ajax.
Один клієнт під псевдонімом Henk розповів Rijnmond, що те, що відомі футбольні клуби асоціюються з Knaken, заспокоїло його щодо платформи.
Пізніше він описав їхню участь як «справді скандальну».
Фінансові операції викликали додаткові питання під час процедури банкрутства. Суд заслухав, що Ronald J. переказав близько 2,3 мільйона євро з Knaken до іншої компанії під своїм контролем, описавши цю домовленість як потенційний конфлікт інтересів.
Ronald J. заявив, що окрему юридичну особу було створено для виконання маркетингової роботи, щоб різні бізнес-функції залишалися розділеними. Він також надав Rijnmond кілька років фінансової звітності, яка, за словами мовника, не показала жодних доказів того, що він особисто збагатився через цю домовленість.
Knaken працював, коли правила ліцензування криптовалют у ЄС посилювалися
Knaken працював без дозволу, необхідного від Нідерландського органу з фінансових ринків для покритих крипто-послуг.
Банкрутство сталося незабаром після того, як загальноєвропейський перехідний період MiCA закінчився 1 липня, коли компанії, які все ще обслуговували клієнтів за попередніми національними домовленостями, зазвичай потребували авторизації як постачальники крипто-активів, щоб продовжувати надавати регульовані послуги. MiCA також запровадив вимоги щодо управління, захисту активів клієнтів, розкриття інформації та інших операційних контролів.
Інші постачальники продовжували отримувати дозволи в рамках цієї структури. У липні BitPay отримав нідерландську авторизацію MiCA від AFM через свою дочірню компанію в Нідерландах, що дозволило компанії використовувати правила паспортизації MiCA для надання покритих послуг по всьому Європейському Союзу.
Knaken не повідомив про свої фінансові труднощі до De Nederlandsche Bank перед своїм крахом. Центральний банк повідомив Rijnmond, що його нагляд за компанією у відповідний час стосувався вимог щодо боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму, а не того, чи залишався Knaken платоспроможним.
Окремо від питання ліцензування, Hamm продовжує вивчати, як оброблялися кошти клієнтів і скільки криптовалюти Knaken фактично тримав проти залишків на рахунках.
Ronald J. стверджує, що замовлення клієнтів виконувалися через постачальника ліквідності компанії, і каже, що більшість позицій були забезпечені, визнаючи, що існувала непокрита частина.
