Шахраї почали видавати себе за європейських фінансових регуляторів та ліцензовані криптобізнеси, щоб експлуатувати клієнтів, які переказують кошти після того, як дедлайн ліцензування MiCA в ЄС змінив регіональний крипторинок.
Підсумок
- Європейські регулятори повідомили про зростання шахрайства, спрямованого на криптокористувачів після дедлайну ліцензування MiCA.
- Шахраї видавали себе за фінансові регулятори та ліцензовані криптофірми, щоб вкрасти активи клієнтів.
- ESMA попередила, що злочинці використовують її назву, логотип та підроблені документи для обману користувачів.
- Очікувалося, що понад 1700 неліцензованих криптофірм залишать ринок ЄС після набуття чинності MiCA.
- Клієнти, які переказують активи авторизованим постачальникам, стали ключовою ціллю для нових шахрайств.
Financial Times, посилаючись на європейських регуляторів, повідомив, що кілька наглядових органів виявили зростання шахрайства після дедлайну 1 липня, який вимагав від криптофірм отримати авторизацію згідно з Регламентом ЄС про ринки криптоактивів (MiCA).
Компанії, які не змогли отримати схвалення, повинні або згорнути свою діяльність, або передати клієнтів ліцензованим постачальникам, що створює можливість для шахраїв, які націлюються на користувачів, що шукають нові платформи.
Перехід до MiCA створив нові можливості для шахраїв
Після завершення перехідного періоду MiCA 1 липня постачальники послуг з криптоактивів, які обслуговували клієнтів у Європейському Союзі без авторизації, повинні були припинити регульовану діяльність і допомогти клієнтам переказати свої активи авторизованому постачальнику або на самокерований гаманець.
За даними Financial Times, кілька європейських регуляторів з того часу зафіксували збільшення шахрайства з видаванням себе за інших, спрямованого на клієнтів, які постраждали від процесу міграції.
Стефан Понтуазо, чиновник французького Управління фінансових ринків (AMF), заявив, що регулятор стикався з випадками, коли злочинці видавали себе за представників AMF і переконували користувачів переказувати свої криптоактиви через шахрайські веб-сайти, створені для імітації офіційних сервісів.
ESMA попередила, що її ідентичність також використовується неналежним чином
Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) повідомило Financial Times, що йому відомо про злочинців, які використовують назву, логотип та підроблені документи регулятора, щоб виглядати легітимними.
За словами ESMA, шахраї можуть спеціально націлюватися на клієнтів, які шукають ліцензовану заміну після того, як їхній попередній постачальник криптопослуг вийшов з європейського ринку.
Попередження з'являється в той час, коли інвестори все більше покладаються на офіційні реєстри для ідентифікації авторизованих фірм. Публічний реєстр ESMA, оновлений наприкінці липня, налічував 323 криптокомпанії, які отримали авторизацію MiCA в усьому блоці.
Раніше оцінки постачальника даних VASPnet припускали, що понад 1700 компаній, які працюють без ліцензій MiCA, зрештою повинні будуть припинити обслуговування клієнтів ЄС після завершення перехідного періоду.
Ліцензовані постачальники замінили тисячі попередніх реєстрацій
Поточна міграція відбувається після однієї з найбільших регуляторних змін на європейському крипторинку.
До повного набуття чинності MiCA понад 3000 криптофірм працювали за різними національними системами реєстрації. Однак під час процесу ліцензування лише 194 компанії отримали схвалення MiCA до травня, перш ніж їх кількість зросла до приблизно 300 ближче до липневого дедлайну, а пізніше досягла 323, згідно з реєстром ESMA.
На відміну від попередніх національних режимів, MiCA вимагає від авторизованих фірм підтримувати постійний контроль за управлінням, капіталом, кібербезпекою, обробкою скарг, ринковою поведінкою та протидією відмиванню грошей, а не отримання разової ліцензії.
Учасники галузі раніше заявляли, що ці постійні зобов'язання щодо відповідності можуть стимулювати злиття, поглинання або партнерство з банками, оскільки менші фірми поглинають витрати на роботу в рамках нової структури.
Правозастосування продовжується, оскільки країни ЄС узгоджуються з MiCA
Кілька нещодавніх регуляторних подій посилили середовище відповідності після MiCA по всій Європі.
Минулого місяця Рада Європейського Союзу прийняла нові санкції, які забороняють громадянам та резидентам Білорусі володіти, контролювати або входити до керівних органів постачальників послуг з обігу криптоактивів, авторизованих згідно з MiCA, з 25 серпня. Ці обмеження є частиною санкційної політики блоку, пов'язаної з війною Росії проти України, і були прийняті після завершення перехідного періоду MiCA.
Тим часом Угорщина рухається у протилежному напрямку, скасувавши національну вимогу щодо валідації криптовалют, яка діяла поряд із MiCA. Угорський парламент проголосував за скасування додаткового процесу затвердження після того, як уряд заявив, що попередня рамкова структура порушила внутрішній крипторинок і спонукала кілька компаній призупинити або скоротити свої послуги.
Скасування залишає без змін ліцензійні та комплаєнс-вимоги MiCA, водночас усуваючи додатковий рівень внутрішньої перевірки транзакцій. Незадовго до законодавчих змін будапештська компанія CoinCash стала першою компанією в Угорщині, яка отримала пряму авторизацію MiCA від Національного банку Угорщини, що дозволило їй поступово відновлювати та розширювати регульовані криптосервіси.
На цьому тлі європейські регулятори попередили, що користувачі, які переміщують активи через зміни в ліцензуванні, повинні ретельно перевіряти повідомлення, оскільки злочинці все частіше намагаються використати перехідний період, видаючи себе за фінансові органи та авторизовані криптокомпанії.
