Гонконг оголосив про плани запровадити токен, забезпечений золотом, що представляє стандартний зливок дорогоцінного металу вагою 400 унцій, оскільки місто розширює послуги торгівлі та розрахунків на основі блокчейну.
Резюме
- Гонконг оголосив про плани щодо золотого токена, що представляє стандартний золотий зливок вагою 400 унцій.
- Токен використовуватиме гонконгський ціновий орієнтир на золото HAU та підтримуватиме запланований міжбанківський торговельний проєкт.
- Посадовці не назвали емітента токена, зберігача, блокчейн або дату запуску.
- Окрема золота транзакція за участю Zhaojin Mining та China Construction Bank (Asia) вже відбулася.
- На відміну від PAXG та XAUT, запропонований гонконгський токен не підтверджено для роздрібних інвесторів.
Під час Гонконгського тижня фінтех-інновацій 2 листопада секретар з фінансових послуг та казначейства Крістофер Хуй Чін-ю окреслив міжбанківський проєкт золотого токена, який використовуватиме гонконгський ціновий орієнтир на золото HAU.
Пропозиція розвиває проєкт Ensemble — ініціативу Грошово-кредитного управління Гонконгу (HKMA) щодо тестування цифрових активів і токенізованих банківських депозитів.
Гонконг планує золотий токен для міжбанківської торгівлі
Стандартний золотий зливок вагою 400 унцій зазвичай використовується на інституційних ринках дорогоцінних металів, де банки та професійні трейдери здійснюють великі транзакції.
Запропонований Гонконгом токен цифрово представлятиме зливок такого розміру, а HAU забезпечуватиме ціновий орієнтир.
«Уряд також незабаром розпочне міжбанківський проєкт токенізації для золотих транзакцій», — сказав Хуй під час заходу.
В оголошенні не було вказано, яка установа випускатиме токен, де зберігатиметься його фізичне золото або який блокчейн фіксуватиме право власності.
Посадовці не уточнили, чи зможуть установи-учасники ділити токен на менші одиниці або обмінювати його безпосередньо на фізичний дорогоцінний метал.
Доступ для роздрібних інвесторів залишається ще одним відкритим питанням. Оголошений проєкт стосується міжбанківських транзакцій, без розкриття правил публічної пропозиції чи права участі індивідуальних інвесторів.
Ендрю Фей, партнер юридичної фірми King & Wood, описав токенізоване золото як точку перетину пріоритетів Гонконгу у сфері цифрових активів і торгівлі золотом.
В інтерв'ю South China Morning Post він сказав, що проєкт Ensemble може допомогти вивести токенізоване золото за межі експериментальних транзакцій у комерційне використання.
Банки завершили окрему транзакцію з токенізованим золотом
Останнє оголошення Гонконгу слідує за завершеною золотою транзакцією за участю кількох фінансових установ у рамках проєкту Ensemble.
2 листопада Ant Digital Technologies повідомила, що її платформа Anvita TaaS підтримала міжбанківську транзакцію з токенізованим золотом і банківськими депозитами.
Zhaojin Mining випустила золото, а China Construction Bank (Asia) здійснював зберігання та платежі.
Bank of East Asia та Jetco брали участь як установи-одержувачі.
Учасники використовували HAU як свій довідковий ціновий орієнтир, а цифрові записи відстежували передачу права власності на золото London Good Delivery.
Транзакція використовувала токенізовані банківські депозити для оплати через існуючу розрахункову інфраструктуру Гонконгу.
Anvita TaaS працює на основі блокчейн-технології Jovay Layer 2 від Ant Digital.
Однак завершена транзакція є окремою від щойно запропонованого токена вагою 400 унцій. Її компанії-учасники та блокчейн не були підтверджені як постачальники для майбутнього проєкту.
HKMA оголосила про ще одне оновлення 2 листопада, що дозволяє банкам-учасникам здійснювати розрахунки за токенізованими депозитними транзакціями цілодобово, використовуючи токенізовані гроші центрального банку.
Пілотний проєкт EnsembleTX тепер включає 12 банків і 20 учасників галузі.
Гонконг розширює проєкти цифрового золота та металів
Токенізація золота є однією з частин постійної роботи Гонконгу над інфраструктурою торгівлі сировинними товарами.
У жовтні уряд підтвердив, що його система центрального клірингу для позабіржових операцій із золотом розпочала пробну експлуатацію.
Система фіксує розрахункові операції в цифровому форматі та з'єднується з визначеними сховищами для відстеження фізичних депозитів і вилучень золота.
Офіційні особи очікують запустити клірингову систему протягом першого кварталу 2027 року.
Тим часом Standard Chartered запустив токенізовані банківські депозити для корпоративних клієнтів у Гонконзі, використовуючи EnsembleTX для підтримки інституційних переказів.
Лондонська біржа металів досліджувала токенізацію металів на складах, що потенційно може дозволити трейдерам позичати під заставу фізичних запасів.
Hong Kong Exchanges and Clearing готує окремий пілотний проєкт фінансування під складські розписки на 2027 рік.
В іншому проєкті цифрового золота, як раніше повідомляв crypto.news, Hong Kong Gold Exchange співпрацювала з Chainlink для підтримки переказів свого токена XGZ між блокчейн-мережами.
Кожен токен XGZ представляє один грам фізичного золота, що робить його одиницю розміру відмінною від запропонованого інституційного продукту вагою 400 унцій.
Як гонконгський золотий токен порівнюється з PAXG та XAUT
Існуючі продукти, такі як Paxos Gold (PAXG) та Tether Gold (XAUT), пропонують інвесторам засновану на блокчейні експозицію до фізичних зливків.
Paxos заявляє, що кожен токен PAXG представляє одну тройську унцію чистого золота, що зберігається в професійних сховищах у Лондоні.
Правочинні власники можуть купувати дробові суми, тоді як фізичне погашення залишається предметом вимог компанії.
XAUT від Tether аналогічно представляє одну тройську унцію золота, а його базові зливки зберігаються у Швейцарії.
Обидва продукти підтримують менші обсяги володіння, ніж повний зливок вагою 400 унцій.
Запропонований Гонконгом токен наразі має іншу мету: розрахунки за золотими операціями між фінансовими установами.
Ні HKMA, ні Комісія з цінних паперів і ф'ючерсів Гонконгу не оголосили рамкову структуру роздрібного розповсюдження для цього проєкту.
Окремо China CITIC Bank International та Hong Kong Gold Exchange завершили пілотний проєкт із використання токенізованих банківських депозитів для розрахунків за золотими операціями.
China CITIC Bank International заявив, що після пілотного проєкту планує запустити комерційну розрахункову послугу у 2027 році.
