Управління з питань дотримання законодавства Індії провело обшуки в приміщеннях, пов'язаних з Mudrex та Instadapp, у рамках розслідування ймовірних транскордонних криптовалютних транзакцій на суму понад ₹5 000 крор, або понад 525 мільйонів доларів.
Резюме
- Слідчі стверджують про несанкціоновані грошові перекази та закордонні криптовалютні баланси на суму понад ₹4 600 крор, пов'язані з Mudrex та Saber.money.
- Instadapp стикається з окремими звинуваченнями щодо порушень валютного законодавства на суму приблизно 40 мільйонів доларів, за даними ED.
- Конвертації стейблкоїнів, офшорні структури та рахунки на закордонних біржах фігурують у викладі агентством цих транзакцій.
- Обшуки відбулися 27 жовтня, а агентство оголосило свої попередні висновки 29 жовтня.
У своєму прес-релізі від 29 жовтня Управління з питань дотримання законодавства заявило, що його Бангалорський зональний офіс провів обшуки відповідно до статті 37 Закону про управління іноземною валютою 1999 року. У документі перелічено три приміщення в Бангалорі та одне в Мадх'я-Прадеш.
У супровідному повідомленні в X агентство вказало суму, що фігурує у справі, як понад ₹5 000 крор. У своєму релізі воно навело окремі попередні оцінки для діяльності, пов'язаної з Mudrex та Saber.money, і для діяльності, пов'язаної з децентралізованим фінансовим бізнесом Instadapp.
У релізі не було оголошено про арешти, адміністративні штрафи чи граничний термін для виведення коштів клієнтами. Binance та Bybit були названі платформами, що використовувалися для транзакцій і зберігання коштів; у документі не оголошено штрафів проти жодної з цих бірж.
Слідчі охарактеризували свої висновки як попередні та заявили, що розслідування щодо Instadapp триває.
Mudrex та Saber.money стикаються зі звинуваченнями у грошових переказах
Скарги, що стосуються масштабних порушень валютного законодавства, спричинили розслідування щодо зареєстрованої в Бангалорі компанії RPFAS Technologies Private Limited, яка керує Mudrex та Saber.money, повідомило агентство.
Слідчі стверджують, що бізнес використовував криптовалюти, зокрема стейблкоїни USDT та USDC, для переміщення коштів через кордон поза санкціонованими каналами грошових переказів. У релізі зазначено, що ця структура рекламувала миттєві міжнародні перекази, попри відсутність дозволу Резервного банку Індії на такі послуги.
Згідно з викладом агентства, клієнти реєструвалися на платформах і вносили кошти на банківські рахунки компанії. Потім кошти використовувалися для придбання віртуальних цифрових активів, особливо USDT, які продавалися на індійських криптобіржах, перш ніж виручка виплачувалася одержувачам.
Скріншоти, відтворені в релізі, показують, як Saber.money рекламує інфраструктуру стейблкоїнних платежів для Азії, миттєві введення та виведення коштів, а також перекази між валютами. В одній рекламі традиційний банківський переказ, що триває 30 годин, порівнювався з переказом через Saber, що триває 0,2 секунди.
ED стверджує, що пов'язані бізнеси, зареєстровані за кордоном, контролювалися та управлялися з Індії. Слідчі посилалися на великі позабіржові транзакції та структури, зареєстровані в Канаді, Литві та Сполучених Штатах, поряд з криптоактивністю на закордонних платформах, зокрема Binance та Bybit.
Зберігання криптовалют на закордонних платформах і платежі за витрати за кордоном становили частину ймовірних порушень, йдеться в релізі. Його попередня оцінка перевищує ₹4 600 крор, що еквівалентно ₹46 мільярдам, охоплюючи несанкціоновані транскордонні перекази та несанкціоновані криптовалютні баланси, що зберігаються за кордоном.
На своїй публічній сторінці відповідності Mudrex зазначає RPFAS Technologies як зареєстровану в Підрозділі фінансової розвідки Індії та вказує реєстраційний номер VA00031079. На сторінці описано її реєстрацію відповідно до Закону про запобігання відмиванню грошей; вона не містить відповіді на звинувачення від 29 жовтня.
Заявлені потоки коштів Instadapp проходили через Сінгапур
Окремий розділ пресрелізу стосується Instadapp — заснованого на Ethereum протоколу кредитування, позичання та обміну токенів, пов’язаного з Fluid. ED заявило, що в рамках цього розслідування обшуки охопили два приміщення в Бенгалуру та одне в Мадх’я-Прадеш.
Хоча бізнес подавався як такий, що управляється компанією, зареєстрованою в Делавері, слідчі стверджували, що його засновник і команда розробників працювали з Індії. У пресрелізі названо Соуммея Джайна одним із засновників, які керували діяльністю з країни.
Агентство ідентифікувало структури в Делавері, Британських Віргінських островах, Сінгапурі та Дубаї. До його переліку увійшли Instadapp Labs Inc. у Делавері, Interop Labs і Summerspeak на Британських Віргінських островах, Upsurge Labs і Bhindi Labs у Сінгапурі та Pebble Labs Technology у Дубаї. Воно стверджувало, що закордонні компанії не мали офісів або працівників за місцями реєстрації та використовувалися для спрямування доходів, зароблених за кордоном, до Індії.
За даними слідчих, дохід протоколу та інвесторське фінансування надходили у вигляді стейблкоїнів на мультипідписні гаманці, що належали Interop Labs Ltd. на Британських Віргінських островах. ED стверджувало, що особи, які перебувають в Індії, контролювали ці гаманці.
Після того як стейблкоїни були продані через Independent Reserve Singapore і QCP Capital Singapore, фіатні надходження надійшли на банківські рахунки, що належали сінгапурським груповим компаніям Upsurge Labs і Bhindi Labs, йдеться в пресрелізі.
Слідчі стверджували, що подальші перекази до Індії подавалися як платежі за «фіктивні збори за розробку програмного забезпечення та консультаційні послуги». За даними агентства, передплачені банківські картки, випущені в Сінгапурі, використовувалися для покриття витрат в Індії, тоді як кошти з сінгапурських рахунків спрямовувалися на банківські рахунки засновників у Дубаї.
Попередня оцінка заявлених порушень FEMA, пов’язаних з Instadapp, становила приблизно 40 мільйонів доларів. У пресрелізі не було опубліковано хешів транзакцій, виписок з рахунків або розрахунку за кожною транзакцією на підтримку цієї оцінки.
Нагляд Індії за криптовалютами зосередився на записах OTC
Фінансова розвідувальна служба Індії ще в червні запросила записи про великі OTC-транзакції щонайменше від трьох великих бірж, згідно з повідомленням на основі The Economic Times. Запит охоплював угоди на суму понад 10 000 доларів і записи, датовані січнем 2026 року, включно з інформацією про бенефіціарних власників.
В окремому червневому розслідуванні ED провело обшуки в шести приміщеннях у Бенгалуру та заявило про понад 2 500 крор рупій несанкціонованих транскордонних переказів, пов’язаних з криптовалютами. Як раніше повідомляло crypto.news, попередні обшуки щодо криптовалютних грошових переказів стосувалися п’яти платіжних компаній, зокрема Transak Technology India і Carretx Technologies.
Вересень приніс повідомлення проти офшорних платформ: FIU-IND назвала 15 постачальників послуг, зокрема Weex, Blofin, WOO X і WhiteBIT. Регулятор вимагав вжити заходів щодо видалення їхніх застосунків і URL-адрес через заявлене недотримання вимог Індії щодо протидії відмиванню грошей.
