Коротко

  • Секретна служба США 8 вересня заморозила 52,8 мільйона доларів у USDT, що зберігалися на 52 гаманцях, пов'язаних із Xinbi Guarantee, використовуючи розвіддані аналітичної компанії блокчейну Elliptic.
  • Того ж дня OFAC Міністерства фінансів визнало Xinbi "значною транснаціональною злочинною організацією", а Ударна група Scam Center Міністерства юстиції повідомляє, що з моменту запуску в листопаді 2025 року вона вилучила 938 мільйонів доларів.
  • Xinbi назвав замороження "довільним" і перемістив 2,8 мільйона доларів у USDD, стейблкоїн, який не має вбудованого перемикача замороження, як у USDT, хоча його резерви частково забезпечені USDT.

Секретна служба США 8 вересня заморозила 52,8 мільйона доларів у криптовалюті, пов'язаній із Xinbi Guarantee, китайськомовним маркетплейсом, який працює в Telegram і продає інструменти, необхідні шахраям для обману людей по всьому світу.

Державні агенти працювали з аналітичною компанією блокчейну Elliptic, щоб ідентифікувати та заморозити кошти. "Elliptic відстежує Xinbi та його гаманцеву інфраструктуру протягом кількох років, і наша розвідка безпосередньо забезпечила замороження, а також санкції, накладені на Xinbi сьогодні Сполученими Штатами", — заявила компанія сьогодні у своїй заяві.

Myriad: Next round of Iran peace talks? Click to make your prediction.
Myriad: Наступний раунд мирних переговорів щодо Ірану? Натисніть, щоб зробити прогноз.

П'ятдесят два гаманці були заморожені, починаючи з 8:00 UTC 8 вересня, усі вони містили USDT, стейблкоін Tether, прив'язаний до долара. Два з цих гаманців, що містили приблизно 12 мільйонів доларів, були конфісковані безпосередньо за ордером, який сьогодні було розкрито Міністерством юстиції. Решта були заморожені до подальших дій.

Гарантійний маркетплейс працює на довірі між злочинцями, а криптовалюта є дуже популярним способом оплати. Xinbi не є маркетплейсом у звичному розумінні, а більше ескроу-системою, де продавці розміщують криптовалютні депозити, щоб оператори довіряли, що вони отримають те, за що заплатили, від викрадених персональних даних до послуг з відмивання грошей, які перетворюють вкрадені кошти назад у готівку.

Покупці, які відчувають, що їх ошукали, можуть отримати відшкодування з цього депозиту, що і є причиною, чому злочинці використовують це замість того, щоб просто довіряти один одному.

З 2022 року Xinbi та його продавці обробили щонайменше 24 мільярди доларів транзакцій, згідно з Elliptic, що робить його другим за величиною нелегальним онлайн-маркетплейсом, який коли-небудь відстежувався. Лише Huione Guarantee обробила більше, здійснивши транзакції на 31 мільярд доларів, перш ніж Telegram закрив його у травні 2025 року після багаторічного викриття Elliptic.

Це сталося через кілька днів після окремого висновку Міністерства фінансів про те, що материнська група Huione є першочерговою проблемою відмивання грошей. Xinbi поглинула значну частину цього трафіку після зникнення свого попередника.

Значна частина грошей, які проходять через такі платформи, починається з «забою свиней» — шахрайства, коли незнайомець тижнями або місяцями будує фальшивий роман або дружбу в Інтернеті, а потім переконує жертву вкласти заощадження у фальшивий інвестиційний застосунок, який показує вигадані прибутки, поки рахунок не спорожніє.

Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів — підрозділ Мінфіну, який блокує активи, пов'язані з загрозами національній безпеці та злочинності, — 9 вересня визначило Xinbi як транснаціональну злочинну організацію, ту саму категорію, що використовується для наркокартелів. Разом з нею були піддані санкціям ще дві фірми: сингапурська SafeW Technology та камбоджійська Anwen Technology — за підтримку операцій Xinbi. Велика Британія вже запровадила санкції проти Xinbi у березні.

Xinbi не сприйняла заморозку криптовалюти мовчки. Маркетплейс опублікував заяву із засудженням «довільного заморожування» своїх коштів і пообіцяв компенсувати своїм клієнтам.

Схоже, Xinbi переходить від USDT до USDD — стейблкоїна, запущеного засновником Tron Джастіном Саном, який не має центрального емітента, здатного заморожувати гаманці. Вона вже обміняла близько 2,8 мільйона доларів своїх решти USDT на USDD через децентралізовану біржу.

Є лише одна проблема. USDD позиціонує себе як децентралізований, але частина його власних резервів забезпечена USDT — тим самим активом із перемикачем заморозки, від якого Xinbi намагається втекти.

Середа стала частиною більшого дня для Ударної групи по боротьбі з шахрайськими центрами Міністерства юстиції, яка також направила агентів на Мадагаскар, щоб допомогти місцевій владі знести 13 шахрайських комплексів, керованих китайцями, та обробити докази від майже 400 заарештованих, включаючи понад 3200 вилучених пристроїв.

Ударна група, запущена в листопаді 2025 року, з моменту початку роботи вилучила приблизно 938 мільйонів доларів у криптовалюті, пов'язаній із шахрайством — і непогашений баланс Xinbi все ще на рахунку.