Південна Корея посилить перекази між внутрішніми криптоплатформами та закордонними біржами або самокерованими гаманцями згідно з правилами боротьби з відмиванням грошей, затвердженими Кабінетом міністрів 11 серпня.
Підсумок
- Південна Корея у вівторок затвердила нові ризик-орієнтовані заходи для переказів на закордонні біржі та самокеровані гаманці.
- Для переказів на суму 10 мільйонів вон або більше біржі повинні впровадити внутрішні системи моніторингу підозрілих операцій.
- Перекази на низькоризикові закордонні біржі залишаються дозволеними, тоді як високоризиковим контрагентам може бути повністю заборонено здійснювати такі перекази.
- Дані Travel Rule будуть охоплювати кожен переказ між зареєстрованими корейськими VASP після зникнення порогу.
- Google вимагає, щоб застосунки криптобірж, орієнтовані на Південну Корею, показували успішний статус реєстрації місцевого VASP.
Комісія з фінансових послуг заявила, що зареєстровані постачальники послуг віртуальних активів повинні застосовувати ризик-орієнтовані заходи до таких переказів та впровадити внутрішній моніторинг підозрілих операцій для сум від 10 мільйонів вон.
Остаточна структура є менш жорсткою, ніж березнева пропозиція, яка передбачала автоматичне визнання підозрілим кожного переказу понад 10 мільйонів вон на закордонну біржу або особистий гаманець. Після заперечень промисловості FIU перейшла до системи, в якій кожен зареєстрований постачальник оцінює ризик за власними заходами, а не подає звіт про підозрілу операцію лише тому, що сума перевищує поріг.
Південна Корея класифікуватиме закордонні криптоперекази за рівнем ризику
Згідно із затвердженою структурою, перекази на низькоризикові закордонні біржі можуть здійснюватися. Перекази, що стосуються інших закордонних бірж або самокерованих гаманців, зазвичай дозволятимуться лише тоді, коли відправник та отримувач є однією особою, тоді як перекази, що стосуються високоризикових контрагентів, можуть бути заборонені, згідно з FSC.
Правила також посилюють перевірки для більших переказів. News1 повідомило, що внутрішні біржі можуть вимагати додаткові докази, такі як підтвердження того, що закордонний рахунок належить клієнту, мету переказу або джерело коштів, коли операція становить підвищений ризик. FSC не опублікувала універсальний контрольний список документів, який вимагає ці елементи для кожного переказу.
Як повідомлялося раніше, Південна Корея скасувала поріг у 1 мільйон вон для Travel Rule для переказів між зареєстрованими внутрішніми VASP. Змінені правила вимагатимуть, щоб ідентифікаційна інформація супроводжувала кожен такий переказ незалежно від суми. Постачальники-отримувачі також повинні отримати необхідну інформацію та можуть запитувати відсутні дані або відхилити переказ, якщо його неможливо перевірити.
Обмеження Google Play вже звузили доступ до офшорних платформ
Посилений режим переказів з'являється після того, як доступ до кількох закордонних бірж через Android став складнішим. Google вимагає, щоб розробники криптобірж та програмних гаманців, орієнтованих на Південну Корею, успішно подали звіт VASP до Корейського підрозділу фінансової розвідки.
Як повідомлялося раніше, щонайменше 29 застосунків закордонних бірж стали недоступними у корейському Google Play Store протягом липня, включаючи Bybit та MEXC. Bybit залишався недоступним станом на 28 липня, тоді як OKX повернувся після чотириденної призупинки. Обмеження в магазині застосунків є окремими від поправок до переказів від 11 серпня і відображають політику Google Play щодо VASP.
Південнокорейські регулятори також безпосередньо переслідують незареєстрованих операторів. Як повідомлялося раніше, FIU передала близько 40 незареєстрованих крипто-бізнесів правоохоронним органам і попередила зареєстровані компанії про недопустимість співпраці з неповідомленими постачальниками. Регулятор також звернувся до маркетплейсів додатків та органів зв'язку з проханням обмежити доступ до послуг, які він ідентифікує як такі, що діють незаконно в країні.
Нові перевірки переказів не набудуть чинності негайно
Положення про крипто-перекази не набувають чинності 20 серпня, коли набувають чинності окремі поправки щодо перевірки реєстрації VASP та інших питань. FSC заявив, що розширення Travel Rule та вимоги AML для закордонних переказів набудуть чинності через шість місяців після оприлюднення переглянутого указу, а відповідні наглядові правила почнуть діяти одночасно.
Цей час дає внутрішнім біржам можливість створити класифікації ризиків, процедури моніторингу та процеси верифікації. Це також означає, що користувачі не повинні припускати, що кожен переказ на 10 мільйонів вон буде автоматично заблокований або повідомлений. Остаточне правило вимагає рамок моніторингу, тоді як обробка окремих транзакцій залежатиме від ризику контрагента та оцінки постачальника.
Неназваний представник внутрішньої галузі повідомив News1, що надмірно обмежувальні правила можуть "призвести лише до збільшення торгівлі між фізичними особами або транзакцій через неофіційні канали". Це занепокоєння галузі, а не встановлений результат. Регулятори заявляють, що нова структура призначена для вирішення ризиків відмивання грошей, пов'язаних із закордонними платформами та самокерованими гаманцями, дозволяючи при цьому транзакції з нижчим ризиком.
