Міністерство юстиції США заблокувало понад 52 мільйони доларів у криптовалюті, одночасно націлившись на гаманці та онлайн-канали, пов’язані з шахрайською мережею Xinbi Guarantee.
Резюме
- 52 мільйони доларів у криптовалюті було заблоковано протягом одного дня скоординованих правоохоронних дій.
- Два гаманці Xinbi отримали близько 12 мільйонів доларів у вигляді платежів, за даними Tether.
- Американські органи влади подали запити на блокування ще 47 гаманців, пов’язаних із підозрою у відмиванні грошей.
- Tether заявляє, що допомогла 340 агенціям заморозити понад 5 мільярдів доларів у 67 країнах.
Tether у своїй заяві від 11 вересня повідомив, що Міністерство юстиції США відзначило «проактивну допомогу» емітента стейблкоїна в операції проти Xinbi Guarantee — китайськомовного маркетплейсу, пов’язаного з міжнародними шахрайськими угрупованнями.
Скоординована акція за один день заблокувала понад 52 мільйони доларів у криптовалюті. Американські органи влади також вилучили два гаманці, які Xinbi, за твердженнями, використовував для отримання близько 12 мільйонів доларів у вигляді платежів, і подали запити на блокування ще 47 гаманців, пов’язаних із підозрою у відмиванні грошей.
Xinbi функціонував як сервісний центр, а не як окремий шахрайський сайт. За даними американських органів влади та дослідників блокчейну, його постачальники послуг з’єднували шахрайські угруповання з відмивачами грошей, операторами фальшивих інвестиційних платформ і вербувальниками, залученими до торгівлі людьми.
Міністерство юстиції США націлилося на фінансову інфраструктуру Xinbi
Замість зосередження лише на окремих шахрайських схемах, правоохоронна акція була спрямована на платіжні інструменти, які підтримували маркетплейс Xinbi. Постачальники послуг, за твердженнями, використовували платформу для рекламування послуг, отримання платежів і переміщення доходів від онлайн-шахрайства через криптовалютні гаманці.
Два гаманці, націлені на вилучення, зібрали близько 12 мільйонів доларів у вигляді платежів, повідомив Tether. Запити на блокування щодо ще 47 гаманців розширили акцію на адреси, які американські органи влади пов’язували з діяльністю з відмивання грошей.
У публікації Офісу прокурора США у окрузі Колумбія Xinbi описано як мережу, керовану китайцями, і підтверджено, що органи влади заблокували 52 мільйони доларів під час операції. Офіс заявив, що ця акція збільшила загальний показник правоохоронної діяльності Scam Center Strike Force до 938 мільйонів доларів.
Органи влади не повідомили в доступних оголошеннях, чи кожен заблокований гаманець містив USDT, або які інші цифрові активи були задіяні. Оприлюднені цифри також стосуються різних юридичних кроків: два гаманці було вилучено, тоді як уряд подав запити на блокування щодо 47 інших.
Платіжна мережа Xinbi привертала увагу задовго до останньої акції Міністерства юстиції США. Фірма з блокчейн-аналітики Elliptic у травні 2025 року оцінила, що маркетплейс обробив щонайменше 8,4 мільярда доларів транзакцій з 2022 року, згідно з репортажем про Xinbi, опублікованим Wired.
Elliptic пов’язала цей маркетплейс із відмиванням грошей, викраденими даними, фальшивими інвестиційними операціями та послугами, які використовуються мережами торгівлі людьми. Wired також повідомив, що бізнес, який стоїть за Xinbi, було зареєстровано в Колорадо у 2022 році, що надає справі прямого зв’язку зі США, окрім використання криптовалюти, прив’язаної до долара.
До квітня 2026 року Elliptic оцінила, що сукупний обсяг транзакцій Xinbi досяг 21 мільярда доларів. Фірма зафіксувала ще 505 мільйонів доларів транзакцій протягом 19 днів після того, як Велика Британія запровадила санкції проти цього маркетплейсу в березні 2026 року, повідомив Wired.
Tether допомагає з блокуванням гаманців
Залучення Tether надало органам влади доступ до механізмів контролю, які не існують у такій самій формі для активів, як-от Bitcoin. Як емітент USDT, компанія може блокувати конкретні токени, що зберігаються на визначених адресах, після отримання обґрунтованих запитів від правоохоронних органів.
Генеральний директор Паоло Ардоіно заявив, що злочинні угруповання не повинні припускати, ніби використання криптовалюти виводить їхні кошти з-під досяжності слідчих. За словами Ардоіно, інфраструктура стейблкоїнів дозволяє органам влади відстежувати транзакції та зупиняти незаконні кошти, коли відповідні гаманці було ідентифіковано.
Tether заявив, що співпрацював із понад 340 правоохоронними агенціями у 67 країнах. Компанія пов’язала понад 5 мільярдів доларів заморожених активів, пов’язаних із підозрілою незаконною діяльністю, із цією співпрацею.
Операція Xinbi — не перший випадок у США, коли Tether допоміг слідчим відстежити або взяти під контроль стейблкоїни. У червні 2025 року Міністерство юстиції США подало цивільний позов про конфіскацію, що охоплює близько 225,3 мільйона доларів у криптовалюті, пов’язаних з інвестиційним шахрайством, яке торкнулося понад 400 ймовірних жертв.
Згідно з позовом Міністерства юстиції, ФБР і Секретна служба США відстежили сім груп токенів Tether через мережу відмивання після того, як Tether і криптобіржа OKX у 2023 році позначили підозрілі акаунти. Уряд стверджував, що кошти надходили від інвестиційних шахрайств, заснованих на довірі, які часто називають схемами «відгодівлі свиней».
За даними ФБР, на які посилалися в попередній справі Міністерства юстиції, заявлені збитки від шахрайства з криптовалютними інвестиціями у 2024 році сягнули 5,8 мільярда доларів. Такі схеми зазвичай починаються з того, що шахраї вибудовують довіру через соціальні мережі, сервіси обміну повідомленнями або платформи для знайомств, перш ніж направити жертв на фальшиві інвестиційні вебсайти.
Xinbi відновився після попереднього чищення в Telegram
У травні 2025 року Telegram заблокував канали, пов’язані з Xinbi Guarantee і Huione Guarantee, після того як дослідники задокументували їхню ймовірну роль у криптошахрайстві та відмиванні грошей. За даними Elliptic, на які посилається Reuters, ці два китайськомовні ринки з 2021 року разом обробили понад 35 мільярдів доларів.
Тоді Telegram заявив, що шахрайство та відмивання грошей порушують його умови. Однак Xinbi згодом повернувся через нові канали, тоді як інші гарантійні майданчики поглинули бізнес, витіснений унаслідок видалення.
До червня 2025 року Elliptic виявила, що Tudou Guarantee, ринок, частково власником якого є Huione Group, більш ніж подвоївся в розмірі та обробляв близько 15 мільйонів доларів щоденних криптоплатежів. Xinbi також відновив свою базу користувачів, демонструючи, що видалення акаунтів у месенджерах не усунуло платіжні мережі, які стоять за цими майданчиками.
Модель гарантійного ринку передбачала послуги ескроу та депозитів, покликані не дати продавцям обманювати своїх клієнтів. Дослідники заявили, що оператори використовували ту саму структуру, щоб пов’язувати шахрайські групи з продавцями викрадених даних, послуг з відмивання грошей, телекомунікаційних інструментів та обладнання, пов’язаного з таборами примусової праці.
У Південно-Східній Азії деякі шахрайські центри покладалися на перевезених працівників, яких завербували під фальшивими пропозиціями роботи, а потім змусили контактувати з потенційними жертвами. Американська влада розглядала шахрайство, вчинене проти інвесторів, і торгівлю людьми як пов’язані частини однієї кримінальної системи.
Американські відомства посилюють тиск на мережі криптошахрайства
Операція Xinbi додається до низки дій Міністерства юстиції, ФБР, Секретної служби та Міністерства фінансів проти закордонних мереж, яких звинувачують у націлюванні на американців через фальшиві криптовалютні інвестиції.
Правоохоронні заходи США включали вилучення гаманців, цивільні позови про конфіскацію, закриття вебсайтів і санкції проти фінансових компаній, яких звинувачують в обробці доходів від шахрайства. У кожному типі дій влада повинна визначити конкретні активи, рахунки або інфраструктуру, пов’язані з підозрюваним правопорушенням.
Мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів у травні 2025 року вжила окремих заходів проти заснованої в Камбоджі Huione Group, визначивши її фінансовою установою, що викликає першочергове занепокоєння щодо відмивання грошей. FinCEN заявила, що Huione відмила щонайменше 4 мільярди доларів незаконних доходів у період з серпня 2021 року по січень 2025 року.
Згідно з висновками FinCEN, загальна сума включала щонайменше 37 мільйонів доларів, пов’язаних з північнокорейською кіберкрадіжкою, 36 мільйонів доларів від шахрайства з криптоінвестиціями та 300 мільйонів доларів від інших кібершахрайств. Агентство також послалося на слабкий або відсутній контроль за протидією відмиванню грошей і перевіркою клієнтів у всій бізнес-мережі Huione.
