幣安利用MiCA漏洞規避監管，繼續服務部分歐盟客戶

幣安在錯過歐盟的 MiCA 許可截止日期兩個多月後，繼續為部分歐盟客戶提供服務並吸納新客戶，利用監管條款和離岸路由，同時在其他地方尋求授權。

根據彭博社的報導，這家全球最大的加密貨幣交易所儘管在 6 月撤回了其在希臘的加密資產市場申請，並在 7 月未能獲得歐盟範圍內運營所需的授權，但仍活躍於這個 27 國集團的部分地區。

知情人士表示，幣安部分依賴 MiCA 的「反向招攬」條款，該條款允許在客戶主動接觸未獲許可的加密貨幣公司而非通過行銷針對客戶時提供某些服務。知情人士稱，幣安將該條款解釋為允許其吸納獨立尋找該平台的新客戶。

據報導，部分歐盟客戶的交易同時通過幣安在阿布達比的實體進行路由，該業務在不同的監管框架下運營。

這些安排使幣安在尋求 MiCA 授權的同時，得以維持其部分歐洲業務。幣安在聲明中表示，它遵守其運營所在司法管轄區的法規，並繼續致力於以「長期、合規的方式」在歐盟開展業務。

「我們正積極努力獲得 MiCA 授權，並將其視為為用戶在歐洲市場提供一致、受監管且值得信賴的服務的重要一步。」該交易所表示。

幣安在 MiCA 截止日期後保留了一些歐盟客戶

幣安的持續存在是在 7 月 1 日許可截止日期後其歐洲業務將何去何從的數月不確定性之後出現的。

Crypto.news 先前報導，幣安在截止日期七週多後的 8 月仍在開設歐盟帳戶。在奧地利、法國、德國、西班牙和比利時的測試發現，一些新用戶可以完成註冊和身份驗證，而加密貨幣存款在活躍帳戶上仍然可用。

一個於 8 月 19 日使用歐洲身份證件和居住地址創建的帳戶已通過驗證，隨後存入加密貨幣。幣安仍然不在歐洲證券和市場管理局的授權加密貨幣提供商名冊中。

MiCA 要求加密資產服務提供商獲得歐盟成員國監管機構的授權。一旦獲得批准，該許可證可用於在歐盟參與市場提供涵蓋的服務。

ESMA 在截止日期前已指示未經授權的提供商停止吸納新的歐盟客戶，並將剩餘服務限制為客戶退出所需的步驟。到 7 月 1 日，這些公司預計已實施其清盤計劃。

對幣安而言，這一變化對客戶的影響因居住地而異。據彭博社報導，在法國、西班牙、義大利、波蘭、瑞典和立陶宛，幣安先前在這些地方設有當地實體，客戶收到了多封要求他們離開該交易所的電子郵件。

大多數受影響的帳戶僅限於提款，而非活躍交易，儘管隨後一些客戶根據幣安對反向招攬的解釋被允許返回。

幣安已告訴客戶，當MiCA 服務變更於 7 月 1 日開始時，資產將保持可訪問。首席執行官 Richard Teng 表示，受影響的用戶將保留對先前通報的選項（包括提款）的訪問權限。

希臘MiCA申請在監管決定前結束

幣安曾試圖透過希臘獲得其MiCA授權，這將使該交易所能透過該法規的護照制度接觸歐盟各地的客戶。

隨著6月對申請的審查加強，其前景惡化。據彭博社報導，希臘資本市場委員會預計將在6月17日的董事會會議上審議幣安的申請，但該公司在6月16日撤回了申請。監管機構表示因此未做出任何決定。

在撤回之前，幣安堅稱未收到任何正式通知表示其申請將被拒絕。該交易所表示相信其已滿足相關MiCA要求。

對希臘申請的擔憂在6月初浮出水面，當時許可程序走向拒絕，使幣安在過渡期後繼續服務歐盟客戶的能力面臨風險。

據彭博社援引知情人士報導，歐洲央行行長克里斯蒂娜·拉加德親自幕後干預，阻止該申請獲得批准。歐洲央行拒絕置評。

在幣安的希臘許可申請陷入僵局之際，有關拉加德介入的報導浮出水面。幣安當時堅稱其申請符合MiCA要求，並警告授權延遲可能影響競爭和流動性。

隨著希臘程序遇到麻煩，幣安表示如果申請沒有進展，將尋求另一條歐盟途徑。該交易所尚未公開確認哪個成員國可能處理其下一次申請。

ESMA已要求幣安提供歐盟業務結束的詳細資訊

歐洲監管機構繼續審查該交易所如何在沒有MiCA許可的情況下處理客戶事宜。

據彭博社援引知情人士報導，ESMA最近聯繫幣安，要求確認該公司正在妥善結束其歐盟業務。該機構拒絕討論個別公司，並表示國家監管機構負責對不合規行為實施制裁。

柏林應用科技大學講師Nina-Luisa Siedler為公司提供MiCA合規建議，她告訴彭博社，未能獲得許可並不一定要求幣安關閉所有歐洲客戶的帳戶。

「他們沒有獲得許可的事實並不一定意味著他們需要關閉所有為歐洲客戶開設的帳戶，」Siedler說。

然而，限制措施在個別市場仍然存在。幣安在法國的用戶在7月1日截止日期後失去了交易權限，包括現貨和保證金交易，而提款仍然可用。

該交易所的應用程式在整個歐盟的可用性各不相同。7月下旬，幣安應用程式在部分歐盟國家從Google Play消失，包括來自西班牙和拉脫維亞用戶的報告，而在波蘭仍然可用。幣安將這些變化歸因於Google Play政策更新影響了某些市場的加密應用程式。

儘管有MiCA限制，幣安交易活動仍保持強勁

監管挫折並未實質改變幣安作為全球最大加密貨幣交易所的地位。

彭博社引用的Kaiko數據顯示，8月下旬幣安佔全球現貨加密貨幣交易量的45%以上。其歐元計價交易份額在3%至4%之間，該指標並未涵蓋涉及歐洲客戶的每一筆交易。

根據該報告，歐元交易份額與7月1日截止日期前的水平相比沒有顯著差異。

幣安仍然是歐盟Apple App Store中下載量最大的加密貨幣交易應用程式之一，其排名在近幾個月幾乎沒有變化。

已獲許可的競爭對手已在不同的監管地位下進入過渡後市場。Coinbase 和其他已批准的提供者可以利用 MiCA 護照權利，在歐盟成員國提供涵蓋的服務，而 Binance 則繼續尋找另一種許可途徑。

該交易所的歐洲困境源於 2023 年與美國當局就反洗錢、制裁和無牌資金傳輸違規行為達成的 43 億美元和解。聯合創始人趙長鵬單獨承認未能維持有效的反洗錢計劃，服刑並於去年被美國總統唐納德·特朗普赦免。

Binance 此後增加了合規支出並加強了與當局的合作。6 月，該交易所表示其年度合規支出達到 3 億美元，並報告處理了全球超過 313,000 個執法請求。

其下一個 MiCA 申請仍未解決。據彭博社報導，Binance 一直準備尋求除希臘以外的歐盟成員國的授權，但其可能提交申請的司法管轄區尚未確認。