印度執法局已搜查與 Mudrex 和 Instadapp 相關的場所，調查涉及超過 5,000 億盧比（約 5.25 億美元以上）的跨境加密貨幣交易指控。
摘要
- 調查人員指控 Mudrex 和 Saber.money 涉及未經授權的匯款及超過 4,600 億盧比的海外加密貨幣餘額。
- 據執法局稱，Instadapp 面臨另一起涉及約 4,000 萬美元外匯違規的指控。
- 穩定幣兌換、離岸實體和海外交易所帳戶出現在該機構對這些交易的描述中。
- 搜查於 10 月 27 日進行，該機構於 10 月 29 日公布初步調查結果。
執法局在 10 月 29 日的新聞稿中表示，其班加羅爾分局根據 1999 年《外匯管理法》第 37 條進行了搜查。該文件列出了班加羅爾的三處場所和中央邦的一處場所。
在隨附的 X 公告中，該機構將涉案金額定為超過 5,000 億盧比。其新聞稿分別給出了與 Mudrex 和 Saber.money 相關活動以及涉及 Instadapp 去中心化金融業務的初步估計。
該新聞稿未宣布逮捕、裁定處罰或客戶提款截止日期。幣安和 Bybit 被列為用於交易和持倉的平台；該文件未宣布對這兩家交易所的處罰。
調查人員稱其調查結果為初步結果，並表示對 Instadapp 的調查仍在進行中。
Mudrex 和 Saber.money 面臨匯款指控
該機構表示，有關大規模外匯違規的投訴促使了對總部位於班加羅爾的 RPFAS Technologies Private Limited 的調查，該公司經營 Mudrex 和 Saber.money。
調查人員指控該企業利用加密貨幣，特別是 USDT 和 USDC 穩定幣，在授權匯款渠道之外跨境轉移資金。新聞稿稱，該實體宣傳即時國際轉帳，儘管未獲得印度儲備銀行對這些服務的授權。
根據該機構的描述，客戶在平台上註冊並將資金存入公司銀行帳戶。資金隨後被用於購買虛擬數位資產，尤其是 USDT，這些資產在印度加密貨幣交易所出售，之後收益支付給收款人。
新聞稿中轉載的截圖顯示，Saber.money 宣傳面向亞洲的穩定幣支付基礎設施、即時入金和出金以及貨幣之間的轉帳。一則廣告將傳統銀行轉帳耗時 30 小時與 Saber 轉帳耗時 0.2 秒進行了比較。
執法局指控在海外註冊的相關企業由印度控制和運營。調查人員引用了大量場外交易以及在加拿大、立陶宛和美國註冊的實體，還有在包括幣安和 Bybit 在內的外國平台上的加密貨幣活動。
新聞稿稱，外國平台的加密貨幣持倉和海外費用支付構成了所指控違規行為的一部分。其初步估計超過 4,600 億盧比，相當於 460 億盧比，涵蓋未經授權的跨境轉移和在海外持有的未經授權加密貨幣餘額。
在其公開的合規頁面上，Mudrex 標明 RPFAS Technologies 已在印度金融情報單位註冊，並顯示註冊號 VA00031079。該頁面描述了其在《防止洗錢法》下的註冊；並未對 10 月 29 日的指控作出回應。
Instadapp 涉嫌資金流經新加坡
該新聞稿的另一部分涉及 Instadapp，這是與 Fluid 相關的基於以太坊的借貸與代幣交換協議。ED 表示，在該調查中，搜索範圍涵蓋班加羅爾的兩處場所和中央邦的一處場所。
儘管該業務被呈現為由一家在特拉華州註冊的公司運營，調查人員指控其創始人和開發團隊在印度工作。該新聞稿點名 Sowmay Jain 為在該國管理該業務的創始人之一。
該機構確認了位於特拉華州、英屬維爾京群島、新加坡和杜拜的實體。其名單包括特拉華州的 Instadapp Labs Inc.、英屬維爾京群島的 Interop Labs 和 Summerspeak、新加坡的 Upsurge Labs 和 Bhindi Labs，以及杜拜的 Pebble Labs Technology。其指控這些海外公司在註冊地沒有辦公室或員工，並被用來將海外賺取的收入轉移至印度。
據調查人員稱，協議收入和投資者資金以穩定幣形式收到，存入屬於英屬維爾京群島 Interop Labs Ltd. 的多重簽名錢包。ED 指控位於印度的人員控制這些錢包。
該新聞稿稱，在這些穩定幣通過 Independent Reserve Singapore 和 QCP Capital Singapore 出售後，法幣收益進入了屬於新加坡集團公司 Upsurge Labs 和 Bhindi Labs 的銀行帳戶。
調查人員指控，隨後匯往印度的款項被呈現為「虛假軟體開發和諮詢費」的付款。據該機構稱，新加坡發行的預付銀行卡被用於支付印度的開支，而新加坡帳戶的資金則被轉移至創始人在杜拜的銀行帳戶。
與 Instadapp 相關的涉嫌 FEMA 違規行為的初步估計約為 4000 萬美元。該新聞稿未公布交易哈希、帳戶對帳單或支持該估計的逐筆交易計算。
印度的加密貨幣監管已針對場外交易記錄
據基於《經濟時報》的報導，印度金融情報單位已於六月向至少三家主要交易所索取大額場外交易記錄。該要求涵蓋超過 10,000 美元的交易以及可追溯至 2026 年 1 月的記錄，包括受益所有權資訊。
在另一項六月的調查中，ED 搜索了班加羅爾的六處場所，並指控超過 25 億盧比的未經授權加密貨幣相關跨境轉移。正如 crypto.news 先前報導，早先的加密貨幣匯款搜索涉及五家支付企業，包括 Transak Technology India 和 Carretx Technologies。
九月帶來了針對離岸平台的通知，FIU-IND 點名了 15 家服務提供商，包括 Weex、Blofin、WOO X 和 WhiteBIT。該監管機構以涉嫌不遵守印度反洗錢要求為由，要求對其應用程式和網址採取下架行動。
