泰國證券交易委員會已提出新規則，要求數位資產營運商在其計劃的旅行規則框架下，收集、驗證並保留與加密貨幣轉帳相關的資訊。
摘要
- 泰國證券交易委員會已提出旅行規則，要求數位資產營運商收集並驗證與加密貨幣轉帳相關的資訊。
- 營運商必須驗證自我保管錢包的所有權或控制權，並對交易對手和服務提供者進行檢查。
- 交易記錄需保留至少五年，且前兩年需可供監管機關即時查閱。
- 該提案旨在改善交易追蹤，防止加密貨幣服務被用於洗錢和科技相關犯罪。
根據泰國證券交易委員會，該草案通知將要求營運商建立數位資產轉帳和接收的風險管理系統，提供足夠資訊以識別可能涉及洗錢或科技相關犯罪的交易。
該提案涵蓋客戶與受監管服務提供者之間的轉帳，以及涉及自我保管錢包的交易。營運商需收集客戶及其交易對手的資訊，檢查交易另一方的服務提供者，並保留支持每筆轉帳的記錄至少五年。
在保留期的前兩年，交易資訊必須以允許監管機關立即檢索或檢查的格式保存。
泰國旅行規則將檢查範圍延伸至自我保管錢包
其中一項要求適用於客戶從自我保管錢包發送或接收數位資產的情況。
在這種情況下，持牌營運商必須驗證客戶是否擁有該錢包或有權控制它。交易對手檢查將延伸至參與轉帳的數位資產營運商或其他服務提供者。
泰國證券交易委員會表示，擬議的控制措施旨在提供足夠資訊，以追蹤數位資產交易的財務路徑，並允許檢查、預防或攔截可疑活動。
類似的資訊共享要求是國際上用於反洗錢控制的旅行規則框架的一部分。金融行動工作組織於2019年將其旅行規則標準延伸至虛擬資產和虛擬資產服務提供者。
正如crypto.news先前解釋，該框架要求受涵蓋的加密服務提供者收集、共享並保留發送者和接收者的識別資訊。該標準將原本為傳統金融轉帳開發的反洗錢控制延伸至數位資產。
泰國的草案根據營運商在交易中的位置分配不同的義務。
發送方數位資產營運商必須將轉帳人和收款人的資訊連同轉帳指令發送給收款方數位資產營運商。
當中介營運商位於交易路徑中時，必須檢查其資格並採取其他規定步驟，以便持續追蹤路徑。
接收數位資產的營運商將面臨相應的風險管理要求，包括在資產從發送方營運商或客戶到達時收集轉帳人和收款人的資訊。
泰國證券交易委員會與反洗錢辦公室協調加密貨幣轉帳規則
該提案是在泰國證券交易委員會與泰國反洗錢辦公室之間的合作之後提出的，因為當局正在為可疑金融交易制定控制措施。
泰國金融數據連接以加強可疑金融交易監控小組委員會先前已決議，泰國證券交易委員會和反洗錢辦公室應為數位資產業務準備指導方針。反洗錢辦公室也一直在根據該國的反洗錢法制定規則。
泰國證券交易委員會表示，在制定擬議要求時與反洗錢辦公室協調，以便資訊伴隨數位資產轉帳，並可用於交易監控。
在準備最新草案之前，監管機構於2026年3月至4月期間就原則進行了初步諮詢。大多數相關方同意擬議的框架並提交了意見，美國證券交易委員會在完善要求時考慮了這些意見。
泰國數字資產領域的反洗錢審查日益加強。7月，泰國銀行和美國證券交易委員會在當局發現可能繞過正常金融報告渠道的高價值USDT活動後，開始審查穩定幣交易。
此次審查使用數據分析來檢查異常交易，因為當局正在調查與洗錢、在線賭博以及泰國灰色經濟相關的其他活動的潛在聯繫。
當局一直在關注直接通過受監管平台處理的交易之外的活動。7月報告的一項全球國際刑警組織行動在97個國家和地區逮捕了5,811人，並截獲了2.93億美元的非法資產。
參與該行動的泰國當局發現了一個涉嫌加密貨幣洗錢網絡，該網絡通過跨鏈代幣交換轉移了愛情騙局的收益。根據行動細節，與調查相關的一個錢包已處理超過1.225億美元。
旅行規則本身已在幾個亞洲市場進入更嚴格的形式。韓國在8月批准了變更，將取消其轉賬門檻，並要求註冊的國內虛擬資產服務提供商之間的每次轉賬都共享信息。
台灣也採取了類似路線。其金融監督管理委員會提議對國內加密平台之間的轉賬進行強制性信息共享，要求計劃於10月開始。
泰國正在加強對持牌加密公司的監管
泰國擬議的轉賬控制措施出台之際，美國證券交易委員會正在為國內數字資產領域制定其他幾項規則。
7月，監管機構對Bitkub Online及其兩名前董事提起了刑事訴訟，指控其涉嫌與2021年網絡攻擊相關的虛假監管報告。
此次攻擊導致價值約17億泰銖（約5000萬美元）的數字資產損失。美國證券交易委員會指控，2021年5月10日至10月30日期間提交的報告未能準確說明攻擊者竊取16種加密貨幣後Bitkub數字資產持有量的減少情況。
Bitkub表示，它推遲披露攻擊事件是因為想防止銀行擠兌，後來替換了被盜資產，使客戶沒有遭受損失。美國證券交易委員會的投訴涉及事件發生後提交給監管機構的信息。
監管控制措施不斷擴大，而泰國繼續開發受監管加密投資的新途徑。
8月31日，美國證券交易委員會提議規則，將通過持牌中介機構向散戶投資者開放海外加密衍生品，前提是產品符合特定要求。
符合條件的合約需要具有與泰國允許的產品相當的特徵，並在海外使用受監管的中央對手方清算安排。根據該提議，其他外國加密衍生品仍將僅限於機構投資者。
最新的衍生品提議是在泰國於2026年早些時候決定承認加密貨幣為其《衍生品交易法》下的合格標的資產之後提出的。此後，監管機構和泰國期貨交易所一直在制定與加密掛鉤的期貨和期權的要求。
4月的另一項諮詢旨在通過允許持牌數字資產企業申請衍生品許可證而無需建立單獨的公司實體來簡化加密衍生品規則。
現有要求使公司為衍生品業務建立不同的實體，從而產生額外的運營和合規成本。
泰國正在為更受監管的加密貨幣產品制定規則
泰國也推進了其現貨加密貨幣 ETF 的計劃。
8月，監管機構將比特幣和以太幣 ETF 規則推進至草案階段，提議本地上市的基金在每個會計年度內，對其底層加密貨幣的平均淨曝險需維持在淨資產價值的至少80%。
比特幣和以太幣最初將是唯一符合條件的加密貨幣。國內數字資產託管人將繼續作為主要託管選項，但當 SEC 認為必要時，可能允許合格的海外託管人。
該框架將允許本地設立的加密貨幣 ETF 在泰國證券交易所交易，使投資者能夠通過證券賬戶獲得曝險，而無需直接管理加密貨幣錢包。
泰國已在2月承認加密貨幣為受監管衍生品的底層資產，為基於比特幣等資產的產品鋪平了道路。這一變化為監管機構和泰國期貨交易所提供了開發加密貨幣相關期貨和期權的法律依據。
對於旅行規則提案，SEC 表示這些要求旨在改善交易追蹤，防止持牌企業被用於洗錢或恐怖主義融資，同時不對運營商造成過度負擔。
監管機構通過其網站和泰國法律入口網站發布了草案通知，並邀請數字資產企業、其他相關方和公眾通過諮詢渠道提交意見，截止日期為2026年7月10日。
