Zamanat hat einen neuen Private-Credit-Fonds gesponsert, der auf bis zu 100 Millionen US-Dollar abzielt, wobei ZIGChain die Blockchain-Infrastruktur für die Ausgabe und Abwicklung der Fondsanteile bereitstellt.
Zamanat Fund CEIC Limited hat seinen Sitz im Dubai International Financial Centre (DIFC) und wird Anteile als ZM1 Investment Tokens auf ZIGChain ausgeben. Die Token werden in einem regulierten und whitelisted Umfeld operieren.
Der Fonds ist als DFSA-regulierter geschlossener Exempt Fund strukturiert und als Credit Fund klassifiziert. Truleum Venture Partners Limited wird das Vehikel verwalten, während Apex Group die Fondsadministration bereitstellen wird.
Die Vereinbarung gibt ZIGChain einen Live-Anwendungsfall für seine Infrastruktur und verbindet ein konventionelles reguliertes Anlagevehikel mit blockchain-basiertem Eigentum und Abwicklung.
Die Teilnahme wird auf Investoren beschränkt sein, die die Anforderungen der Dubai Financial Services Authority an Professional Clients erfüllen. Laut Zamanat verändert die Tokenisierung die Art und Weise, wie Fondsanteile ausgegeben und abgewickelt werden, aber nicht die zugrunde liegende Anlagestrategie oder das Kreditengagement.
ZIGChain positioniert sich als Layer-1-Blockchain mit Fokus auf regulierte und institutionelle Anlageprodukte. Seine Infrastruktur ist darauf ausgelegt, die Ausgabe konformer Finanzprodukte onchain zu unterstützen und gleichzeitig die mit den zugrunde liegenden Investitionen verbundenen regulatorischen Anforderungen beizubehalten.
Der Zamanat-Fonds setzt dieses Modell in die Praxis um, indem er Private Credit mit digitaler Ausgabe im Netzwerk kombiniert.
250 Milliarden US-Dollar Finanzierungslücke im GCC
Der Fonds wird sich auf Private-Credit-Möglichkeiten im gesamten Golf-Kooperationsrat konzentrieren und Unternehmen anvisieren, deren Finanzierungsbedarf möglicherweise nicht vollständig von traditionellen Kreditgebern gedeckt wird.
Zamanat schätzt, dass der GCC eine Finanzierungslücke von 250 Milliarden US-Dollar für kleine und mittlere Unternehmen hat. Das Unternehmen verweist auch auf Daten, die darauf hindeuten, dass nur etwa 11 % der KMU in der Region Zugang zu Krediten haben.
Die Finanzierungslücke ist besonders relevant in den VAE, wo KMU laut Zamanat mehr als die Hälfte des BIP ausmachen und die Mehrheit der Arbeitskräfte des Privatsektors beschäftigen, aber weniger als 10 % der gesamten Bankkredite erhalten.
Die Strategie des Fonds soll regionalen Unternehmen Finanzierungen bereitstellen und gleichzeitig breitere wirtschaftliche Entwicklungsinitiativen unterstützen, darunter Saudi-Arabiens Vision 2030 und die UAE Centennial 2071.
Für ZIGChain stellt das Projekt eine praktische Anwendung der Blockchain-Technologie auf die Finanzierung von Privatmärkten dar. Anstatt einen eigenständigen Krypto-Vermögenswert zu schaffen, wird das Netzwerk als Teil der Infrastruktur genutzt, die Eigentum und Abwicklung von Anteilen an einem regulierten Investmentfonds unterstützt.
Die Initiative ist auch Teil der weiterreichenden Pläne von Zamanat für tokenisierte reale Vermögenswerte. Das Unternehmen entwickelt eine Pipeline von Digital Shariah Assets, die Bereiche wie Private Credit, Forderungen und Immobilien abdecken.
Zamanat beschrieb den DIFC-Fonds als seine erste Live-Demonstration der Tokenisierung regulierter Fonds und des digitalen Eigentums. Apex Group wird ab dem Start des Vehikels Fondsadministrationsdienstleistungen bereitstellen.
Zamanat-Gründer und CEO Umair Tariq sagte, der Fonds wurde geschaffen, um GCC-Unternehmen, die Wachstumskapital suchen, mit institutionellen Investoren zu verbinden.
Das Projekt dient folglich als Test für das breitere Wertversprechen von ZIGChain: die Nutzung von Blockchain-Infrastruktur zur Unterstützung der Ausgabe, des Eigentums und der Abwicklung regulierter Anlageprodukte, während die zugrunde liegenden Vermögenswerte innerhalb etablierter finanzieller und regulatorischer Strukturen bleiben.
