El regulador de valores de Australia ha eliminado 3.106 estafas de inversión en criptomonedas durante el año fiscal 26, mientras que sus eliminaciones totales de estafas en línea aumentaron un 182% hasta más de 19.400.
Resumen
- ASIC eliminó 3.106 estafas de inversión en criptomonedas durante el año fiscal 26, casi un 30% más que el año anterior.
- Las eliminaciones totales de estafas en línea aumentaron un 182% hasta más de 19.400, incluyendo plataformas de inversión falsas y enlaces de phishing.
- Los estafadores están utilizando deepfakes de IA, noticias falsas y suplantación de celebridades para hacer que las plataformas criptográficas fraudulentas parezcan legítimas.
- Las estafas que suplantan a 10 figuras públicas australianas frecuentemente atacadas representaron más de 7,4 millones de dólares australianos en pérdidas reportadas.
- ASIC instó a los inversores a verificar de forma independiente los detalles de la licencia antes de enviar dinero o criptomonedas.
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones dijo en un comunicado del 17 de agosto que las eliminaciones de estafas de inversión en criptomonedas aumentaron casi un 30% en comparación con el año fiscal anterior, mientras que los delincuentes utilizaron cada vez más IA generativa, respaldos falsos de celebridades y redes de sitios web fabricados para convencer a los inversores de que las plataformas fraudulentas eran legítimas.
Durante el año fiscal, ASIC también eliminó 7.051 plataformas de inversión falsas y 5.476 enlaces de phishing. Las eliminaciones de plataformas de inversión falsas aumentaron un 151% respecto al año fiscal 25, mientras que las eliminaciones de enlaces de phishing aumentaron un 279%.
El regulador dijo que los operadores de estafas también han cambiado la forma en que construyen credibilidad en torno a inversiones fraudulentas. Las víctimas potenciales pueden encontrarse con anuncios en redes sociales antes de ser dirigidas a informes de noticias falsos, reseñas fabricadas y comentarios generados por IA que todos apoyan la misma supuesta plataforma de inversión.
Las estafas criptográficas con IA están creando redes enteras de información falsa
La IA generativa ha facilitado que los delincuentes creen grandes cantidades de material en torno a una sola estafa de inversión, según ASIC. Una plataforma fraudulenta puede estar respaldada por videos deepfake, cobertura mediática falsa, reseñas positivas y comentarios en redes sociales diseñados para hacer que el negocio parezca genuino cuando un posible inversor lo busca en línea.
Algunas campañas utilizan videos generados por IA de políticos, comentaristas financieros u otras figuras públicas reconocidas para promover supuestos sistemas automatizados de comercio de criptomonedas. Las caras familiares pueden luego combinarse con marcas copiadas y testimonios fabricados.
Los paneles falsos pueden seguir mostrando operaciones y aumentando saldos aunque no haya ocurrido ninguna actividad de inversión genuina. Los fondos transferidos a la plataforma pueden ser enviados en su lugar a grupos criminales que operan en el extranjero.
La presidenta de ASIC, Sarah Court, dijo que la creciente calidad del material generado por IA significa que los inversores ya no pueden depender de búsquedas básicas en línea al verificar una inversión desconocida.
“La IA está haciendo que las estafas de inversión sean más convincentes y más difíciles de detectar. Una simple búsqueda en línea no es suficiente para verificar si una oportunidad es legítima”, dijo Court.
“La presencia de contenido pulido, marcas familiares o testimonios convincentes no significa que una inversión sea legítima”.
Las últimas cifras de ASIC representan un fuerte aumento en comparación con el primer año de su operación de interrupción de estafas. En agosto de 2024, crypto.news informó sobre las eliminaciones de ASIC después de que el regulador eliminara más de 7.300 sitios web de phishing y estafas de inversión entre julio de 2023 y julio de 2024.
De los sitios eliminados durante ese primer año, 5.530 eran plataformas de inversión falsas, 1.065 eran enlaces de phishing y 615 eran estafas de inversión en criptomonedas. ASIC eliminaba un promedio de aproximadamente 20 sitios web de estafas de inversión por día en ese momento.
Tres años después de iniciar el servicio de interrupción, el regulador ha eliminado ahora más de 33.400 enlaces maliciosos, plataformas de inversión falsas y anuncios en línea.
Los deepfakes de celebridades han contribuido a pérdidas de millones en estafas
La suplantación de celebridades y figuras públicas se ha convertido en otra herramienta utilizada para hacer que las inversiones criptográficas fraudulentas parezcan creíbles.
Los datos del Centro Nacional Antiestafas citados por ASIC mostraron que el Primer Ministro Anthony Albanese y los comentaristas financieros Tom Piotrowski y Alan Kohler se encontraban entre las figuras públicas frecuentemente suplantadas por estafadores durante el año fiscal 2026.
Las estafas que involucran a las 10 figuras públicas más suplantadas representaron más de 7,4 millones de dólares australianos en pérdidas reportadas, según los datos.
Se han utilizado tácticas similares para promover estafas de criptomonedas en Australia durante varios años. En febrero de 2024, una promoción criptográfica deepfake suplantó al magnate minero australiano Andrew Forrest para anunciar una plataforma de trading fraudulenta llamada Quantum AI.
La empresa de ciberseguridad Cybertrace dijo que el video utilizó imágenes de una aparición anterior de Forrest y las manipuló para hacerlo parecer que respaldaba la plataforma. La promoción falsa afirmaba que el software de trading podía generar ganancias diarias que oscilaban entre 700 y 2.200 dólares.
Otro incidente varios meses después involucró a hackers que tomaron el control de una cuenta de YouTube de 7News y utilizaron una versión generada por IA de Elon Musk para anunciar una estafa de criptomonedas. El canal comprometido se hizo parecer a Tesla mientras conservaba la insignia de verificación del emisor australiano.
La estafa dirigía a los espectadores a través de un código QR a un sitio web fraudulento de criptomonedas, utilizando el metraje manipulado de Musk como parte de la promoción.
Las autoridades australianas han informado por separado de pérdidas sustanciales relacionadas con el fraude de inversión en criptomonedas. La policía federal dijo que los australianos registraron 382 millones de dólares australianos en pérdidas por estafas de inversión durante el año fiscal 2024, con las criptomonedas representando casi la mitad del total. Las personas menores de 50 años representaron el 60% de los casos reportados de estafas de inversión en criptomonedas.
Las plataformas criptográficas falsas pueden mostrar ganancias que no existen
Las interfaces de trading fraudulentas permiten a los estafadores seguir controlando lo que ven las víctimas después de que se ha depositado el dinero.
Un informe de mayo sobre plataformas falsas detalló una advertencia de ASIC sobre delincuentes que se hacen pasar por traders exitosos en grupos de mensajería antes de dirigir a posibles inversores a sitios web falsos de criptomonedas.
ASIC dijo que los sitios web podían mostrar operaciones, saldos de cuenta y ganancias fabricados a pesar de que no se realizaba ningún trading genuino. El dinero depositado iba en cambio a los estafadores.
Cuando las víctimas intentaban retirar sus supuestas ganancias, los delincuentes podían exigir pagos adicionales descritos como tarifas de retiro o cargos necesarios para liberar los activos.
El regulador también advirtió que los australianos más jóvenes estaban particularmente expuestos a canales donde circulan tales promociones. Los datos de encuestas citados por ASIC mostraron que el 23% de los australianos de 18 a 28 años poseían criptomonedas, mientras que el 72% de los encuestados de la Generación Z habían encontrado anuncios de criptomonedas en las redes sociales.
Otro 41% dijo que había recibido propuestas en línea directas que involucraban inversiones en activos digitales.
Las agencias de aplicación de la ley también han perseguido redes de fraude que utilizan plataformas de trading falsas. En febrero, las autoridades australianas acusaron a dos hombres tras una investigación sobre una supuesta estafa de inversión en criptomonedas de 5 millones de dólares australianos.
La policía de Nueva Gales del Sur alegó que las víctimas fueron contactadas a través de las redes sociales antes de ser dirigidas a lo que creían que era una plataforma legítima de trading de criptomonedas llamada NEXOpayment.
Los investigadores dijeron que el dinero depositado se movía en cambio a través de múltiples carteras y exchanges de criptomonedas. La policía dijo que los australianos mayores y vulnerables se encontraban entre las supuestas víctimas.
Más recientemente, ASIC tomó medidas contra sitios web conectados a la plataforma de criptomonedas Yepbit tras las quejas de inversores que dijeron que no podían retirar sus fondos. Un informe de agosto sobre el caso Yepbit detalló afirmaciones de que la plataforma dijo a los clientes que ASIC había congelado su dinero mientras se realizaban controles regulatorios o auditorías.
El regulador negó haber congelado los fondos y dijo que no había tomado ninguna medida que impidiera a Yepbit devolver el dinero de los clientes. ASIC también dijo que Yepbit no poseía una Licencia de Servicios Financieros de Australia y no estaba registrado en AUSTRAC como proveedor de servicios de activos virtuales.
ASIC dice que los detalles de la licencia deben verificarse de forma independiente
Los estafadores también pueden copiar o fabricar información de la Licencia Australiana de Servicios Financieros para dar a negocios de inversión falsos la apariencia de aprobación regulatoria, según ASIC.
Por lo tanto, un número de licencia mostrado en un sitio web de inversión no debe tratarse como confirmación de que el operador está autorizado. El regulador aconsejó a los consumidores buscar en sus Registros Profesionales de forma independiente y comparar el nombre comercial, el número de licencia y la información de contacto con la entidad que ofrece la inversión.
También se ha dirigido a los inversores a la Lista de Alertas de Inversores de Moneysmart, donde se pueden verificar sitios web, empresas y ofertas de inversión sospechosos antes de transferir dinero o activos digitales.
El tratamiento de Australia de los productos criptográficos legítimos bajo la ley de servicios financieros existente ha recibido mientras tanto una mayor definición por parte de los tribunales. En junio, el Tribunal Superior falló en contra de Block Earner en una decisión unánime de 7-0 sobre el antiguo producto criptográfico de rendimiento fijo de la empresa.
El tribunal determinó que el producto Earner de Block Earner requería una licencia de servicios financieros, revocando una sentencia de apelación de 2025. El producto operaba como un mecanismo para realizar una inversión financiera y también cumplía con la definición legal de derivado, según el fallo.
Block Earner ya había dejado de ofrecer el producto de rendimiento, mientras que el Tribunal Superior envió el caso de vuelta al Tribunal Federal Pleno para considerar la apelación de ASIC sobre las sanciones.
Nueve días después, el regulador extendió el alivio temporal de licencias para ciertos negocios de activos digitales hasta el 30 de septiembre, reemplazando la fecha límite anterior del 30 de junio.
La extensión cubre negocios que buscan una Licencia Australiana de Servicios Financieros, así como ciertas empresas que pueden requerir licencias de mercado o de compensación y liquidación. ASIC también amplió el alivio a algunos negocios de activos digitales que operan a través de representantes autorizados o acuerdos de intermediación con entidades con licencia.
Para sospechas de estafas de inversión, ASIC ha aconsejado a los consumidores no enviar dinero, criptomonedas o información personal hasta que la identidad y la información de licencia del proveedor hayan sido verificadas de forma independiente contra sus registros oficiales.
